21、根据《公司法》规定,下列选项中可发行公司债券的有( BCDE )
A、个人独资企业B、国有控股企业C、国有独资企业D、有限责任公司E、股份有限公司
22、交易所上市基金(ETF)的主要特征( BCD )
A、ETF投资策略是被动投资管理 B、它可以在交易所挂牌买卖
C、申购和赎回只能用与指数对应的一篮子股票 D、ETF在本质上是开放基金
E、一天提供一个基金净值报价
23、据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行对个人的季度统计分析报告,应至少包括的内容( ABCDE )
A、相关风险监测与控制情况 B、当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
C、当期理财计划的收益分配和终止情况 D、涉及法律诉讼情况
E、当期推出的理财计划的内部法律审查意见
24、下列行为能实现税收规划目标的有( BD )
A、将劳务报酬转化为工资薪金所得 B、将工资薪金与劳务报酬分开、分别纳税
C、工资薪金所得为1800元/月,股息收入100元/月,将股息收入纳入工资收入
D、将劳务报酬的领取方式从一次领取变为分期领取 E、回避申报
25《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定,从事商业银行业务人员应当符合的资格要求包括( ABCDE )
A、具备相应的学历水平、专业知识 B、具备相关监管部门要求的行业资格
C、掌握所推介产品的风险特性 D、遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则
E、从分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
26、在现金、消费和债务管理中,家庭紧急预备金的储存形式包括( ABCE )
A、活期存款 B、短期定期存款 C、货币市场基金 D、购买商品房 E、利用贷款额度
27、个人理财业务与储蓄的关系,下列表述中正确的有( ABE )
A、个人理财业务中资金的运用是非定向的,储蓄的资金运用是定向的
B、个人理财业务的风险是由客户承担或者商业银行与客户共同承担的,储蓄的风险是由商业银行自己承担的。
C、个人理财业务中资金的运用是定向的,储蓄的资金运用是非定向的
D、个人理财业务是银行的零售业务收入主要来源,而储蓄还包括公司理财业务部分
E、个人理财业务是向客户提供的一种服务方式,储蓄是银行的负债业务
28、刘先生购买A股票期权,购买期权费为20元,执行价格80元,到后期A股票涨120元,刘先生选择执行期权,下列表述中正确的有( BCE )
A、刘先生的损失是无限的 B、假如到期A股票跌到60元,则刘先生最大损失为期权费20元
C、刘先生执行期权后收益为20元 D、刘先生执行期权后收益为40 E、刘先生购买的是买入看涨期权
29、贷款类银行信托理财产品的风险包括( BDE )
A、系统性风险 B、流动性风险 C、网下申购的流动性风险 D、收益风险 E、信用风险
30、银行业监管机构在对商业银行个人理财业务开展现场检查时,可以采取的措施有( ACDE )
A、检查商业银行运用电子计算机管理业务的数据系统
B、检查时发现商业银行存在违法违规行为的,随时对其进行罚款处理
C、对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
D、查阅、复制商业银行与检查事项有关的文件、资料
E、询问商业银行的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明。
31、下列属于银行代理类理财产品的有( BCE )
A、货币型理财产品 B、基金 C、保险 D、债券型理财产品 E、信托
32、关于综合理财规划业务的表述,正确的有( CDE )
A、在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担
B、综合理财业务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
C、综合理财业务更强调个性化服务
D、在综合理财业务活动中,客户授权银行代表客户按合同约定的投资方法和方向,进行投资和资产管理
E、综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类
33、下列保险购买行为存在不合理之处的有( ABCDE )
A、给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险
B、在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险
C、给价值50万的住房购买了50万财产保险
D、乘坐飞机航班未购买以外伤害险
E、大学本科生为暑假旅游购买了半年期意外险
34、对个人理财业务产生影响的社会制度包括( BCD )
A、义务教育制度 B、医疗保险制度 C、住房制度 D、养老保险制度 E、税收制度
35、据《中华人民共和国信托法》,下列表述中不正确的有( BD )
A、受托人以信托财产为限向收益人承担支付信托利益的义务
B、受益人只能是自然人
C、受托人必须保存处理信托事物的完整记录
D、委托人可以受益人,但不得是同一信托的唯一受益人
E、信托当事人包括委托人、受委托人、受益人
36保险合同的基本当事人有( ABCD )
A、投保人 B、被保险人 C、保险人 D、受益人 E、代理人
37、在有效债务管理中,银行从业人员应帮助客户选择最佳的信贷品种和还贷方式,需要考虑的因素包括( ABCDE )
A、信贷策划特殊情况的处理 B、预期收支情况 C、家庭现有经济实力 D、还款能力 E、贷款需求
38、下列金融工具中,能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有( BD )
A、普通股 B、银行承兑汇票 C、长期国债 D、大额可转让定期存单 E、短期融资券
39、根据《我国商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定,商业银行不得代客投资于( ADE )。
A、国际公认评级机构评估为BBB级以下的证券
B、国际公认评级机构评估为AAA级的证券
C、境外固定受益类产品
D、对冲基金
E、境外商品类衍生产品
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