51. 下列问题中，不属于与客户沟通的开放性问题的是(C )。

　　A 您的未来职业发展情况如何

　　B 您选择股票的标准是什么

　　C 您是否曾经投资于成长型股票

　　D 您通常怎样安排自己的富余资金

　　[解析] 开放性问题是没有固定答案，能够引导客户多说一些的问题。C项是回答是不是，对不对的问题，答案的范围已经给定，属于封闭性问题。

　　52. 孔子曰：“信则人任焉。”这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中(A )原则的要求相似。

　　A 诚实信用B 守法合规

　　C 专业胜任D 勤勉尽职

　　[解析] “信”即诚实信用。

　　53. 下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是( )。

　　A 某银行工人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资

　　B 某银行工作人员由于业务繁忙，将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理

　　C 某银行工作人员将其客户A的贷款信息透露给另一名客户B

　　D 某银行工作人员在办理企业贷款业务时，错误计算了贷款利率

　　答案:C

　　[解析] A项违反了内幕交易的规定。B项违反了岗位职责的规定。D项是工作中的失误，不属于违反职业操守的做法。

　　54. 根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕信息”原则的要求，银行个人理财业务人员不得(C)。

　　A 与本行专家讨论股票走势

　　B 利用本行电脑操作股票买卖

　　C 利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票

　　D 在本行上网查看股票信息

　　[解析] 银行业从业人员不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。

　　55. 银行个人理财业务人员的下列做法正确的是( )。

　　A 为朋友提供担保

　　B 利用职务便利为朋友办理优惠贷款

　　C 利用客户名义为自己买卖证券

　　D 将自己的账户与客户账户合并

　　答案:A

　　[解析] 为朋友提供担保是个人行为，只要该银行人员的信用状况等合格即可。B项银行人员不得利用本职工作的便利，以明显低于或优于普通金融消费者的条件与所在机构进行交易。C、D涉嫌欺诈客户，侵吞客户财产。

　　56. 下列关于合同订立的说法，不正确的是( )。

　　A 当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力

　　B 当事人必须本人订立合同，不得代理

　　C 当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用

　　D 当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式

　　答案:B[解析] 根据《合同法》，当事人依法可委托代理人订立合同。

　　57. 根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是(D)。

　　A 单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券

　　B 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

　　C 在自己实际控制的账户之间进行证券交易

　　D 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　[解析] 所谓操纵市场，是指少数人以获取利益或者减少损失为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使普通投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序的行为。D项属于欺诈客户行为。

　　58. 下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是(B )。

　　A 管理人对基金财产具有经营管理权

　　B 管理人对基金运营收益承担投资风险

　　C 托管人对基金财产具有保管权

　　D 投资人对基金运营收益享有收益权

　　[解析] 这个题可以用常识来回答，我们日常购买基金都是有风险的，收益的风险是自担的，而不是基金公司承担。

　　根据《证券投资基金法》规定，基金份额持有人按其所持有基金份额享受收益和承担风险。

　　59. 下列关于期货交易保证金制度的说法，不正确的是(C )。

　　A 期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准

　　B 期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金应当与自有资金分开，专户存放

　　C 期货交易所向会员收取的保证金，属于期货交易所所有

　　D 期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有

　　[解析] C、D矛盾，二者选其一。保证金是指期货交易者按照规定标准向交易所缴纳的资金，用于结算和保证履约，归客户所有。

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