三、判断题(本大题15小题.每题1.0分，共15.0分。请对下列各题做出判断，“√”表示正确，“X”表示不正确。在答题卡上将该题答案对应的选项框涂黑。)

　　第1题

　　财富管理客户的客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户，服务种类少于理财业务客户但超过私人银行业务客户。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析]财富管理客户的客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户，服务种类超过理财业务客户但少于私人银行业务客户。

　　第2题

　　由于税收政策直接关系到投资收益与成本，因此对个人和家庭的投资策略具有直接的影响。( )

　　【正确答案】：　√

　　第3题

　　商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析]理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

　　第4题

　　按照金融工具发行和流通特征，金融市场划分为货币市场、资本市场、金融衍生品市场、外汇市场、保险市场和黄金及其他投资品市场。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析]按照金融工具发行和流通特征，金融市场划分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。按照交易标的物的不同，金融市场划分为货币市场、资本市场、金融衍生品市场、外汇

　　市场、保险市场和黄金及其他投资品市场。

　　第5题

　　货币市场工具包括政府发行的长期政府债券、商业票据、可转让的大额定期存单以及货币市场共同基金等。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析]货币市场工具包括短期政府债券而不是长期政府债券。

　　第6题

　　当前市场上较为常见的理财产品按投资对象主要分为以下几类：货币型理财产品、债券类理财产品、股票类理财产品、信贷资产类理财产品、组合投资类理财产品、结构性理财产品、另类理财

　　产品和其他理财产品。( )

　　【正确答案】：　√

　　第7题

　　避税规划，即理财计划采用合法手段，利用税收优惠和税收惩罚等倾斜调控政策，为客户获取税收利益的规划。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析]节税规划，即理财计划采用合法手段，利用税收优惠和税收惩罚等倾斜调控政策，为客户获取税收利益的规划。

　　第8题

　　商业银行在理财顾问服务中向客户提供的财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介、专业咨询五种专业化服务。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析]商业银行在理财顾问中的服务不包括专业咨询。

　　第9题

　　证券公司包括两类，实行分类管理：一类是经纪类证券公司，依法可以经营证券承销、自营和经纪等业务;另一类是综合类证券公司，依法专门从事证券经纪业务。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析]证券公司包括两类，实行分类管理：一类是综合类证券公司，依法可以经营证券承销、自营和经纪等业务;另一类是经纪类证券公司，依法专门从事证券经纪业务。

　　第10题

　　为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。( )

　　【正确答案】：　√

　　第11题

　　商业银行只能独立对理财资金进行投资管理。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析]商业银行可以独立对理财资金进行投资管理，也可以委托经相关监管机构批准或认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理。

　　第12题

　　信用类风险的主要评估主体是贷款方的信用程度、贷款的使用计划、资金赎回条件等影响其还款的风险等。( )

　　【正确答案】：　√

　　第13题

　　个人理财顾问服务不会对商业银行法律风险、声誉风险等产生影响。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析]个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生重要影响。

　　第14题

　　根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，即风险厌恶型、风险偏爱型和风险中立型。( )

　　【正确答案】：　√

　　第15题

　　理财资金可以参与新股申购。( )

　　【正确答案】：　√

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