二、多项选择题(共40题，每题1分，共40分。错选、少选本题不得分)

　　(1)下列关于个人理财的说法，正确的有(　　)。

　　A. 个人理财业务的服务对象是个人和家庭

　　B. 个人理财业务是一种个性化、综合化服务

　　C. 个人理财业务服务具有顾问性质和受托性质

　　D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

　　E. 个人理财业务是一般性业务咨询服务

　　(2)根据《银行业从业人员职业操守》规定，作为一名银行业从业人员，不可或缺的知识有(　　)。

　　A. 对宏观经济和金融状况有较全面的了解

　　B. 熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规

　　C. 具备胜任本职工作的相关专业知识和技能

　　D. 对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较深的了解

　　E. 对银行在现代经济中的作用有所了解

　　(3)个人理财产品销售管理的内容包括(　　)。

　　A. 商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

　　B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

　　C. 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

　　D. 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

　　E. 商业银行应用专业术语说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

　　(4)下列各项中，属于理财顾问服务特点的是(　　)。

　　A. 顾问性

　　B. 专业性

　　C. 综合性

　　D. 制度性

　　E. 长期性

　　(5)维持最佳资产投资组合必须经过系统缜密的资产配置流程，其中内容包含(　　)。

　　A. 投资目标规划

　　B. 资产类别的选择

　　C. 资产配置策略与比例配置

　　D. 定期检视

　　E. 动态分析与调整

　　(6)下列关于风险测定指标的说法，正确的有(　　)。

　　A. 标准差和方差可以用来衡量投资的风险

　　B. 方差越大，数据的波动也越大

　　C. 标准差表示一组数据偏离其均值的平均距离

　　D. 变异系数就是标准差与预期收益率的比值

　　E. 变异系数越大，投资项目越优

　　(7)下列关于影响客户投资风险承受能力的因素，说法正确的是(　　)。

　　A. 客户年龄越大，能承受的投资风险越大

　　B. 投资期限越长，购置的可承受风险能力越强

　　C. 理财目标的弹性越小，承受风险能力越强

　　D. 个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好

　　E. 绝对抗风险能力随着财富增加而增加

　　(8)证券投资基金与股票债券的区别表现在(　　)。

　　A. 投资者地位不同

　　B. 经济关系不同

　　C. 投资工具性质不同

　　D. 收益与风险不同

　　E. 持有时间不同

　　(9)普通股股票股东享有的权利主要有(　　)。

　　A. 公司重大决策的参与权

　　B. 公司盈余和剩余资产分配权

　　C. 选择管理者

　　D. 其他权利

　　E. 询问权

　　(10)证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着享有财产的(　　)的权利。

　　A. 占有

　　B. 使用

　　C. 收益

　　D. 处置

　　E. 出租

　　(11)按信托人或受托人的性质不同，信托可以划分为(　　)。

　　A. 任意信托

　　B. 法人信托

　　C. 法定信托

　　D. 个人信托

　　E. 动产信托

　　(12)债券型理财产品是以(　　)为主要投资对象的银行理财产品。

　　A. 短期国债

　　B. 金融债

　　C. 央行票据

　　D. 期权

　　E. 股票

　　(13)关于交易所上市基金的特征，下列说法正确的是(　　)。

　　A. 可以在交易所挂牌交易，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额

　　B. ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利

　　C. 其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回。

　　D. 不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额

　　E. ETF基金是指数型封闭式基金

　　(14)下列关于信托产品的风险的叙述，正确的是(　　)。

　　A. 项目自身的风险是信托产品的最大风险之一

　　B. 项目主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的

　　安全程度

　　C. 信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低没有影响

　　D. 信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险

　　E. 信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任，绝大部分风险是由信托业务委托人来承担

　　(15)下列关于股票风险的说法，正确的有(　　)。

　　A. 通过投资组合可以分散个股风险

　　B. 一般来说，周期性明显的行业风险相对较小

　　C. 一般来说，固定成本高的行业风险相对较大

　　D. 一般来说，价格成本弹性小的行业风险较小

　　E. 一般来说，业绩好并且可以持续增长的公司风险较小

　　(16)债券投资的风险因素有(　　)。

　　A. 价格风险

　　B. 再投资风险

　　C. 赎回风险

　　D. 提前偿付风险

　　E. 违约风险

　　(17)关于会计平衡法则的说法，正确的是(　　)。

　　A. 根据会计平衡的要求，通用的借贷记账方法

　　B. 借贷记账法要求有借必有贷，借贷必相等

　　C. 负债减少记录于账户贷方

　　D. 所有者权益增加计入借方

　　E. 资产=负债+所有者权益

　　(18)证券交易活动中，下列信息属于内幕信息的是(　　)。

　　A. 公司定向增发股票的计划

　　B. 公司第二大股东拟将其股份全部转让

　　C. 公司计划向关联公司提供巨额债务担保

　　D. 公司已向媒体公布的收购方案

　　E. 公司用超过其主要资产的30%用做抵押

　　(19)银行卡的功能包括(　　)。

　　A. 支付结算

　　B. 汇兑转账

　　C. 储蓄功能

　　D. 消费信贷

　　E. 项目贷款

　　(20) 根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该(　　)。

　　A. 了解客户的风险偏好

　　B. 了解客户的风险认知能力

　　C. 评估客户的财务状况

　　D. 替客户选择合适的投资产品

　　E. 保证客户的收益

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