第 1 页:单项选择题 |
第 10 页:多项选择题 |
第 14 页:判断题 |
81.根据《个人外汇管理办法实施细则》,个人当日提取外币现钞累计等值( )美元以下(含)的,可以在银行直接办理。
A.5干 B.1万 C.1.5万 D.2万
【答案与解析】B 个人提取外币现钞当日累计超过l万美元的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。
82.个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有( )。
A.商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
B.商业银行通过理财服务销售的其他产品,可以不进行风险揭示
C.客户不必抄录“本人已经阅读上述风险揭示,充分了解并清楚知晓了本产品风险,愿意承担相关风险”,但应在该提示栏里签名
D.商业银行销售各类理财产品,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析,都应包含相应的风险揭示内容
【答案与解析】D 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十九条规定,商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等,都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客户能够正确理解风险揭示的内容。A、B选项错误,D选项正确。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十条规定,风险提示客户确认栏应载明以下语句,并要求客户抄录后签名:“本人已经阅读上述风险揭示,充分了解并清楚知晓了本产品风险,愿意承担相关风险,”因此C选项错误。
83.根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述中错误的是( )。
A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
B.商业银行个人理财业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况
C.商业银行接受客户委托进行资产管理,应与客户签订合同,并至少每两年重新确认一次
D.除法律法规另有规定,或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录
【答案与解析】C C选项应改为:商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件,并至少每年重新确认一次。
84.某客户于T日申购基金成功后,正常情况下,基金注册登记人于日为该客户增加权益并办理注册登记手续,该客户于日起可赎回该部分基金份额。( )
A.T;T+1 B.T+1;T+2 C.T+1;T+3 D.T:T+2
【答案与解析】B 投资者于T日申购基金成功后,正常情况下,基金注册登记人于T+1日为投资者增加权益并办理注册登记手续,投资者于T+2日起可赎回该部分基金份额。
85.下列不属于客户常规性收入的是( )。
A.工资 B.捐赠款 C.奖金和津贴 D.银行存款利息
【答案与解析】B 在预测客户的未来收入时,可以将收入分为常规性收入和}临时性收入两类。常规性收入一般在上一年收入的基础上预测其变化率即可,如工资、奖金和津贴、股票和债券投资收益、银行存款利息和租金收入等。
86.以下不属于商业银行代理业务的是( )。
A.代理国债业务 B.代理股票买卖业务
C.代理销售基金业务 D.代理销售保障产品业务
【答案与解析】D 目前,我国商业银行共开展了约几十种代理业务,主要类别有:基金、股票、保险、国债、信托、黄金等。
87.商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应首先( )。
A.了解客户的风险偏好 B.了解客户的非财务信息
C.选择多样化投资工具 D.评估客户的当前财务状况
【答案与解析】A 利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,商业银行应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。
88.对于违反《中国银行业从业人员职业操守》的从业人员,可以采取的措施是( )。
A.所在机构通报同业 B.中国银监会通报同业
C.中国人民银行通报同业 D.中国银行业协会通报同业
【答案与解析】A 《中国银行业从业人员职业操守》第四十七条规定,对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应通报同业。
89.关于商业银行个人理财业务,下列表述中错误的是( )。
A.在理财计划存续期间,商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单,账单提供应不少于两次,并且至少每月提供一次
B.商业银行应按月准备理财计划各投资工具的投资报表、市场表现情况及相关材料
C.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录
D.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
【答案与解析】B 商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。
90.商业银行为客户进行风险评估时,评估结果认为其一客户不适宜购买某一产品,但客户仍坚持要购买的,则商业银行的理财顾问应( )。
A.让客户自行提供声明,供银行留存后允许客户购买
B.同意客户购买,对客户的意见未做特殊处理
C.向客户说明风险评估的意义,委婉拒绝客户的购买意愿
D.制定专门文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要事项,双方签字认可
【答案与解析】D 个人理财顾问服务管理要求,客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的惠愿和其他的必要说明事项,双方签字认可。
关注"银行从业"官方微信最新资讯、考前内部资料等!
相关推荐:
2013-2014银行专业资格考试真题及答案|解析|估分|下载
美好明天 在线课程 |
主讲老师 | 必会考点 精讲班 必会考点精讲班
课程时长:15h/科 学习目标:精讲必考点,夯实基础 ·根据最新教材,全面梳理知识体系,构建知识框架; ·精讲必考知识点,打牢基础,细化得分要点。 |
专项 提升班 专项提升班
课程时长:3h/科 学习目标:专项归纳整合,集中突破 ·根据考试特点及高频难点、失分点,进行专项训练; ·对计算题、法律题等进行专项归纳整合,集中突破,高效提升。 |
考点 串联班 考点串联班
课程时长:3h/科 学习目标:高频考点强化,考前串联速提升 ·浓缩高频考点进行二轮精讲,考前点题,巩固提升; ·考前圈书划点,掌握必会、必考、必拿分点! |
内部 资料班 内部资料班
课程时长:6h/科 学习目标:感受考试氛围,系统测试备考效果 ·大数据分析技术与名师经验相结合,编写3套内部模拟卷,系统测试备考效果; ·搭配全套卷名师精讲解析视频,高效查漏补缺! |
报名 |
---|---|---|---|---|---|---|
下载 | 下载 | 下载 | 下载 | |||
课时安排 | 15小时 | 3小时 | 3小时 | 6小时 | ||
法律法规与综合能力 | 小糖 | 报名 | ||||
个人理财 | 赵明 | 报名 | ||||
风险管理 | 晶鑫 | 报名 | ||||
公司信贷 | 赵明 | 报名 | ||||
个人贷款 | 伊墨 | 报名 |
在线课程 |
2022年全程班 |
|
适合学员 | ①初次报考、零基础或基础薄弱的考生 ②需要全程学习,全面、系统梳理考点的考生 ③需要快速提升,高效备考争取一次通过的考生 |
在线课程 |
2022年全程班 |
|||
适合学员 | ①初次报考、零基础或基础薄弱的考生 ②需要全程学习,全面、系统梳理考点的考生 ③需要快速提升,高效备考争取一次通过的考生 |
|||
夯实基础阶段 | 必会考点精讲班
必会考点精讲班
课程时长:15h/科 学习目标:精讲必考点,夯实基础 ·根据最新教材,全面梳理知识体系,构建知识框架; ·精讲必考知识点,打牢基础,细化得分要点。 |
|||
难点突破阶段 | 专项提升班
专项提升班
课程时长:3h/科 学习目标:专项归纳整合,集中突破 ·根据考试特点及高频难点、失分点,进行专项训练; ·对计算题、法律题等进行专项归纳整合,集中突破,高效提升。 |
|||
终极抢分阶段 | 考点串联班
考点串联班
课程时长:3h/科 学习目标:高频考点强化,考前串联速提升 ·浓缩高频考点进行二轮精讲,考前点题,巩固提升; ·考前圈书划点,掌握必会、必考、必拿分点! |
|||
内部资料班
内部资料班
课程时长:6h/科 学习目标:感受考试氛围,系统测试备考效果 ·大数据分析技术与名师经验相结合,编写3套内部模拟卷,系统测试备考效果; ·搭配全套卷名师精讲解析视频,高效查漏补缺! |
||||
VIP美题 智能刷题 |
✬✬✬ 三星题库 |
每日一练 |
||
真题题库
|
||||
模拟题库
|
||||
✬✬✬✬ 四星题库 |
教材同步
|
|||
真题视频解析
|
||||
✬✬✬✬✬ 五星题库 |
高频常考
|
|||
大数据易错
|
||||
做题辅助功能 | 练题工具 | |||
VIP配套资料 | 电子资料 | 课程讲义 | ||
VIP旗舰服务 | 私人订制服务 | 学籍档案 | ||
PMAR学习规划 | ||||
大数据学习报告 | ||||
学习进度统计 | ||||
官网查分服务 | ||||
VIP勋章 | ||||
节点严控 | 考试倒计时提醒 | |||
VIP直播日历 | ||||
上课提醒 | ||||
便捷系统 | 课程视频、音频、讲义下载 | |||
手机/平板/电脑 多平台听课 | ||||
无限次离线回放 | ||||
课程有效期 |
课程有效期12个月 | |||
增值服务 | 赠送2021年全部课程 | |||
套餐价格 | 全科:¥299 |
单科:¥298 |