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　　点击查看：2017初级银行专业资格《个人理财》精选考点试题汇总

　　考点1 企业经营理念发展的趋势和理财师工作职责的要求

　　典型例题.判断

　　个人理财业务具有利润贡献度大、资本回报率高、抵御经济周期影响力强的特点，已经成为现代商业银行的核心和支柱业务。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　【答案】B。解析：零售业务具有利润贡献度大、资本回报率高、抵御经济周期影响力强的特点，已经成为现代商业银行的核心和支柱业务。

　　考点2 理财服务规范和质量的要求

　　典型例题.多选

　　商业银行销售理财产品，应当遵循(　　)原则。

　　A.诚实守信

　　B.勤勉尽责

　　C.如实告知

　　D.公平

　　E.公开

　　【答案】ABCDE。解析：商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则;应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。

　　考点3 了解客户的主要内容

　　典型例题.多选

　　根据理财规划的需要，一般把客户信息分为(　　)。

　　A.基本信息

　　B.财务信息

　　C.个人兴趣及人生规划和目标

　　D.非财务信息

　　E.定量信息

　　【答案】ABC。解析：根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。

　　考点4 客户需求分析

　　典型例题.判断

　　根据西方心理学家马斯洛需求层次理论.人的需求从低到高可以分四个层次。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　【答案】B。解析：根据西方心理学家马斯洛需求层次理论，人的需求从低到高可以分五个层次.分别为生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。

　　考点5 不同的客户分类方法

　　典型例题.多选

　　以下属于按交际风格分类的客户类型有(　　)。

　　A.风险厌恶型

　　B.积累者

　　C.孔雀型

　　D.老鹰型

　　E.风险中立型

　　【答案】CD。解析：按交际风格分类，客户可以分为猫头鹰型、鸽子型、孔雀型和老鹰型。

　　考点6 生命周期与客户需求的关系

　　典型例题.单选

　　以下对家庭生命周期成长期阶段特征描述正确的是(　　)。

　　A.从子女幼儿期到子女经济独立

　　B.从子女经济独立到夫妻双方退休

　　C.从结婚到子女婴儿期

　　D.从夫妻双方退休到一方过世

　　【答案】A。解析：成长期的特征是从子女幼儿期到子女经济独立。

　　考点7 了解客户的方法

　　典型例题.判断

　　调查问卷的优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　【答案】B。解析：电话沟通，是理财师服务客户的一项重要方式，其优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行。

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