31根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列可以认定为高净值客户的是()

　　A小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元

　　B小王单笔认购理财产品50万元人民币

　　c.小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明

　　D小李购买理财产品时，出示80万元个人储蓄存款证明

　　32商业银行须向购买理财产品的客户及时彼露()。

　　A‘预期收益型理财产品每日价格波动

　　B.对理财产品投资收益产生重大影响的突发事件

　　C.宏观经济政策

　　0.每日市场波动情况

　　33商业银行利用理财顾问服务向客户推荐投资产品时，不恰当的行为是〔)

　　A.评估客户的财务状况

　　B.了解客户的风险偏好

　　C.了解客户的风险承受能力

　　D.掩饰理财产品的风险状况

　　34用现金偿还债务与用现金购买股票反映在资产负债表上的相同点是()

　　A.资产不变B.资产负债不变

　　C.净资产不变D.流动资产不变

　　35林某佣有资产100万元，假如未来10年的年通货膨胀率为5%，那么他这笔钱就相当于10年后的()万元。

　　A100B.259C.163D.61

　　答案31-35：ABDCC

　　36一般对购买者而言，关于债券价格与其影响因素之间关系，下列表述正确的是()。

　　A.债券价格与到期收益率同向变动

　　B.债券期限越短，溢价债券价格越低

　　C.债券价格与市场利率反向变动

　　D.债券期限越长折价债券价格越高

　　37按照生命周期理论，下列表述正确的是()。

　　A.家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定

　　B.家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险

　　C.家庭形成期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险

　　D.家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰支出可望降低

　　38根据《商业银行理财产品销售管理办法》商业银行对于销售的保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括()。

　　A.本理财计划是高风险投资产品，您应充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担有限风险

　　B.本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资

　　C.本理财计划有投资风险您只能获得合同明确承诺的收益您应充分认识投资风险，谨慎资

　　D.本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险

　　39下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是()。

　　A小王向银行客户介绍某投资产品过程中着重讲述了产品的收益性对产品潜在的风险进行了弱化

　　B小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财计划

　　C.银行将一般储蓄存款单品单独当做理财计划销售

　　D.银行根据理财产品的风险状况，设置了销售期限和销售起点金额

　　40从赎回角度看，下列()流动性最高。

　　A.货币型基金B.混合型基金

　　C.股票型基金D.债券型基金

　　答案36-40：CBBDA

　　41对客户信息进行区分和分类是银行工作人员收集客户信息的一项重要工作，下列信息属于客户财务信息的是()。

　　A.社会地位B.风险承受能力

　　C.年龄D收支情况

　　42将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年，年利率为5%。下列表述错误的是()。

　　A.若每季度付息一次(复利)，则3年后的本息和是5803.77元

　　B.以复利计算，3年后的本利和是5788.13元

　　C.以单利计算，3年后的本利和是5750元

　　D.若每半年付息一次(复利)则3年后的本息和是5760.46元

　　43商业银行开展个人理财业务，下列行为中须追究责任人的刑事责任的是()

　　A.利用个人理财业务从事洗钱活动

　　B.未按规定揭示风险

　　C.销售未经批准的理财产品

　　D提供虚假的风险收益预测数据

　　44张女士购买债券，在名义利率相同的情况下，下列对其比较有利的复利计息期是()。

　　A.1季B.1年

　　C.1月D半年

　　45某银行新推出的一款理财产品，其到期持有者的预期年收益率为4.0%-12%该理财产品的理财本金及收益风险的提示为“由此产生的理财本金及收益损失的风险由投资人自行承担银行不承担还本付息的责任。”则据此准断该理财计划属于()。

　　A.保本浮动收益理财计划

　　B.非保本浮动收益理财计划

　　C.固定收益理财计划

　　D.保证收益理财计划

　　答案41-45：DDACB

　　46由公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券是()

　　A.可转换债券B.可赎回债券

　　C.偿还基金债券D.永续债券

　　47在制定书面理财规划方案过程中下列表述错误的是()。

　　A.要把如何了解客户理财需求和目标放在中心地位避免产品宣传、推销的嫌疑

　　B.要让客户及时做决定，以免错过投资机会

　　C.对各类假设情况，一些概念名词和面临不确定情况时的选择决定要具体说明

　　D使用通俗易懂的语言使客户清楚了解理财规划书的内容和方案建议

　　48理财顾问服务与一般性顾问服务的最主要区别是()

　　A.理财顾问服务要面向高端客户

　　B.理财顾问服务收费较高

　　C.理财顾问服务专业性强

　　D.理财顾问服务涉及范围宽

　　49下列代销基金行为中正确的是()。

　　A.按照合同约定和招募说明书收取销售费用

　　B.以低于成本的销售费率销售基金

　　C.采取抽奖、回扣方式销售基金

　　D登载单位和个人的推荐性文字

　　50下列各类市场中不属于货币市场的组成部分的是()

　　A.同业拆借市场B.回购市场

　　C.股票市场D.票据市场

　　答案46-50：ABCAC

　　51通常可积累的财产达到巅峰要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期(〕阶段。

　　A.家庭成熟期B.家庭成长期

　　C.家庭衰老期D.家庭形成期

　　52下列关于股票与债券特征的比较错误的是()。

　　A.股票没有期限，债券通常有确定的到期日

　　B.普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者通常无此权利

　　C.股票的收益一定比债券的收益高

　　D.股票不具有偿还性，而债券一般情况下应偿还本金

　　53LIBOR是指()。

　　A.香港银行同业拆借利率

　　B.上海银行间同业拆借利率

　　C.伦敦银行同业拆借利率

　　D.美国联邦基金利率

　　54社会保险不具备()特点。

　　A.自愿性

　　B.社会公平性

　　C.非营利性

　　D.强制性

　　55投资者在开方式基金募集期间购买基金、在开放式基金存续期间购买基金和在开放式基金存续期间将基金份额卖回给基金本身的行为分别口叫()。

　　A.认购、赎回和申购

　　B.申购、认购和赎回

　　C.认购、申购和赎回

　　D.赎回、申购和认购

　　答案51-55：ACCAC

　　56A银行提供一款理财产品稳健收益型理财计划”，该理财产品期限三个月，A银行约定在理财到期日或提前终止日按照2.5%的年收益率向投资者支付理财收益，该产品是()。

　　A.浮动收益理财计划

　　B.保证收益理财计划

　　C.非保本浮动收益理财计划

　　D.保本浮动收益理财计划

　　57小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2.2万元，如2年后到期无力偿还，应由()来承担偿还责任。

　　A.学校B小李父母

　　C小李父母先行垫付以后由小李D小李

　　58下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

　　A.销售信贷产品

　　B.销售储蓄存款产品

　　C.提供财务分析与规划服务

　　D.对外营销宣传活动

　　59货币型理财产品所面临的信用风险()流动性风险()。

　　A.低;大B高;大

　　C.高，小D.低;小

　　60按()的不同:基金可分为契约型基金和公司型基金。

　　A.投资目标B.风险水平

　　C.投资标的D.法律地位

　　答案56-60：BDCDD

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