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　　一、单选选择题

　　1、 下列关于金融市场的表述，错误的是()

　　A、第三方市场具有限制少，成本低的优点

　　B、第三市场又称为流通市场

　　C、第四市场在交易过程中没有经纪人的介入

　　D、金融资产首次出售给公众形成的交易市场上发行市场，又称一级市场

　　2、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的()

　　A、压力测试 B、强度测试 C、风险测试 D、性能测试

　　3、我国证券法规定，证券公司客户的交易结算资金应该存放在(),每个客户的名义单独管理

　　A、证券交易所 B、商业银行 C、证券公司 D、登记结算公司

　　4、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时()

　　A、根据本银行需要，制定具体的管理办法

　　B、基础资产按储蓄存款业务管理，衍生交易部分按照衍生产品业务管理

　　C、格局客户要求，制定具体的管理办法

　　D、按照金融衍生品业务管理

　　5、下列不属于制定保险规划的原则的是()

　　A、注重收益 B、分析客户保险需要 C、量力而行 D、转移风险

　　6、下列不属于商业银行代理业务的是()

　　A、代理国债业务 B、代理销售保险产品业务

　　C、代理股票买卖业务 D、代理销售基金业务

　　7、商业银行开发理财产品应当严格按照()原则

　　A、成本可控，风险可测

　　B、成本最小，风险最小

　　C、成本可算，风险可测

　　D、成本可算，风险可控

　　8、下列行为在，违反银行业从业人员职业操守中监管规避条款要求的是()

　　A、某商业银行客户经理为客户设计用汇方案

　　B、某商业银行客户经理利用关联企业委托贷款为客户规避所得税

　　C、某商业银行客户经理为客户设计外汇资产结构规避外汇风险

　　D、某商业银行客户经理为客户推荐国债

　　9、用现金偿还债务与用现金购买资产反映在资产负债表上的相同变化是()

　　A、都不改变资产负债表中的项目

　　B、资产负债率都不变

　　C、净资产都不变

　　D、总资产都不变

　　10、宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是()

　　A、偏紧的收入分配政策会刺激当地的投资需求，造成相应的资产价格上涨

　　B、国家减少财政预算，会导致资产价格的提升

　　C、法定存款准备金率下调，有助于刺激投资需求增长

　　D、在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹

　　参考答案：1-5：BABBA 6-10：CDBCC

　　11、下列固定收益证券中，风险最低的是()

　　A、短期国库券 B、公司债券 C、企业债券 D、商业票据

　　12、按照证券投资基金管理暂行办法，基金管理公司必须以现金形式分配至少()的基金净收益。

　　A、80% B、70% C、90% D、60%

　　13、根据商业银行个人理财业务管理暂行办法和商业银行个人理财风险管理指引，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()

　　A、25小时 B.、30小时 C.、15小时 D、20小时

　　14、 关于债券的利率风险，下列说法错误的是()

　　A、持有债券到期，则无任何损失

　　B、利率上升，债券价格下降

　　C、债券到期时间越长，利率风险越大

　　D、利率风险属于市场风险

　　15、商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先()

　　A、选择多样化投资工具 B、了解客户的非财务信息

　　C、评估客户的当前财务状况 D、了解客户的风险偏好

　　16、下列情况下，可转换债券的风险()

　　A、低于普通债券 B、高于国债 C、高于股票 D、低于储蓄产品

　　17、下列情况下，可转换债券的风险()

　　A、低于普通债券 B、高于国债 C、高于股票 D、低于储蓄产品

　　18、下列各类金融资产中，不属于货币市场工具的是()

　　A、回购协议 B、可转让大额定期存单 C、3年期国债 D、银行承兑汇票

　　19、某投资者年初以10元每股的价格购买某股票1000股，年末该股票的价格上涨到11元每股，在这一年内，该股票按每10股0.1元(税后)方案分派现金红利，那么，该投资者该年度的持有其收益率是()

　　A、10.1% B、20.1% C、30.2% D、40.5%

　　20、假设某客户投资于一款LIBOR利率区间挂钩型个人结构性存款，存款本金50000美元，期限一年(按360天计算)，LIBOR利率观察区间2.25～3.50，如果存期内LIBOR利率一直位于2.25～3.50之间，则执行5%的高收益率，如果存期内任意一天的LIBOR利率超出2.25～3.50，则执行1%的低收益率，到期时LIBOR利率一直位于2.25～3.50之间的天数为270天，那么该客户的收益为()美元

　　A、2500 B、2000 C、1500 D、500

　　参考答案：11-15：ACDAD 16-20：BBCAD

　　21、阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于()

　　A、成熟期 B、形成期 C、成长期 D、稳定期

　　22、公开披露的基金信息不包括()

　　A、基金资产净值，基金份额净值

　　B、基金份额申购，赎回价格

　　C、基金募集情况

　　D、基金投资策略

　　23、期货交易的()保证金

　　A、双方都不须缴纳

　　B、双方必须缴纳

　　C.、卖方必须缴纳

　　D、买方必须缴纳

　　24、买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是()

　　A、金融期权协议 B、金融互换协议 C、金融期货协议 D、金融远期协议

　　25、李先生和李太太一家的资产负债表中资产总额是1000000元，其中现金20000元，开放式货币基金30000元，银行活期存款10000元，股票200000元，汽车100000元，三年期国债100000元，家具50000元住宅490000元。则该夫妇的流动资产与总资产的比率是()

　　A、6%. B、5% C、7 % D、2 %

　　26、商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应()

　　A、向客户说明风险评估意义，委婉拒绝客户的购买意愿

　　B、制定专门文件，列明商业银行的意见，客户的意愿和其他必要事项，双方签字认可

　　C、同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理

　　D、客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买

　　27、在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是()

　　A、即期交易 B、远期交易 C、金融期货 D、金融互换

　　28、若某客户申购一万分A基金，申购费率是1.5%，当日净值是1.100元，一年后赎回该基金，赎回费率是0.5%，当日净值是1.160元，则该客户从A基金的投资中获益()元

　　A、377 B、500 C、280 D、542

　　29下列四个项目中根据收益和标准差来评价，最优的是( )项目A,项目B，项目C，项目D的收益率分别是5%，12%，7%，9%。标准差分别是0.08，0.15，0.14，0.13

　　A、项目B B、项目A C.、项目C D、项目D

　　30、()是税收规划最基本的原则，是税收规划月偷税漏税区别开来的根本所在

　　A、规划性原则 B、目的性原则 C、综合性原则 D、合法性原则

　　参考答案：21-25：CDBCA 26-30：BAAAD

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