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　　一、单选题

　　1.某投资者年初以10元/股的价格购买某股票1000股。年末该股票的价格上涨到11元/股，在这一年内，该股票按每10股10元(税后)方案分派了现金红利，那么.该投资者该年度的持有期收益率是(　　)。

　　A.10% B.20% C.30% D.40%

　　答案：B

　　解析：持有期收益率=(红利+资本利得)/购买价格

　　=〔(11-10)×1000+1000/10×10〕÷10000=20%。

　　2.下列对货币市场特征的描述正确的是(　　)。

　　A.风险性低.收益高

　　B.收益高.安全性也高

　　C.流动性低，安全性也低

　　D.风险性低.流动性高

　　答案：D

　　解析：高收益往往伴随着高风险，追求高收益，又想同时保持高度流动性和安全性是不可能的。货币市场上的交易工具期限在1年以下，流动性高，风险性低，收益性低。

　　3.按股票是否可以在市场上流通来划分，股票可以划分为(　　)。

　　A.记名股和无记名股 B.面额股和无面额股

　　C.流通股和非流通股 D.普通股和优先股

　　答案：C

　　解析：A是按票面是否记载投资者姓名划分的，B是按有无票面金额划分的.D是按股东承担的风险和享有权益情况来划分的。

　　1.理财从业人员在销售理财产品的过程中，不应以(　　)为目标，误导客户或者向客户推销不合适的理财产品。

　　A.控制风险

　　B.宣传业务

　　C.销售业绩

　　D.服务客户

　　答案：C

　　2.倾向于将净利润中的大部分以股利形式支付给股东的公司是(　　)。

　　A.新兴行业公司

　　B.快速成长公司

　　C.处于成熟期的公司

　　D.无法确定

　　答案：D

　　解析：股利政策是由很多因素决定的，就算是同一类型的公司，在不同的情景下也会选择不同的股利政策。

　　6.资本市场是融资期限在(　　)的金融市场。

　　A.半年以内

　　B.一年以内

　　C.一年以上

　　D.五年以上

　　答案：C

　　解析：1年以内是货币市场，1年以上是资本市场

　　7.假设未来经济有四种可能状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应发生的概率是0.2，0.4，0.3，0.1，某理财产品在四种状态下的收益率分别是9%，12%，10%，

　　2%，则该理财产品的期望收益率是(　　)。

　　A.8.5% B.9.1%

　　C.9.8% D.10.1%

　　答案：D

　　解析：将每一种状态下的收益率乘以这种状态发生的概率，再加总求和。即：

　　0.2x9%+0.4×12 % +0.3x10%+0.1x5%=10.1%。

　　8.《民法通则》规定，(　　)可以开办个人理财业务。

　　A.十岁以上的未成年人

　　B.不能辨别自己行为的人

　　C.十岁以下的未成年人

　　D.限制民事行为能力人的监护人

　　答案：D

　　解析：D的中心词是监护人，监护人是完全民事行为能力人.可以开办个人理财业务。

　　9.保险兼业代理许可证的有效期为(　　)。

　　A.3个月 B.1年

　　C.2年 D.3年

　　答案：D

　　解析：《保险兼业代理管理暂行办法》第十条规定：《保险兼业代理许可证》有效期限为三年，保险兼业代理应在有效期满前二个月申请办理换证事宜;由于名称或主营业务范围变更而变证，应在3个月内申请办理。

　　10.兼具债券和股票特性的融资工具是(　　)。

　　A.商业票据

　　B.银行贷款

　　C.可转换公司债券

　　D.回购协议

　　答案：C

　　解析：可转换债券在未转换的时候是债券，在一定条件下可以转换为公司的普通股，因而兼具债券和股票的特点。

　　11.下列关于金融市场的分类正确的是(　　)。

　　A.按交易场所划分为期货市场和现货市场

　　B.按交割时间划分为货币市场和资本市场

　　C.按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等

　　D.按交易阶段划分为场外市场和场内市场

　　答案：C

　　解析：A是按交割时间划分的，B是按交易工具的期限划分的，D是按是否有固定交易地点划分的。

　　12.下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是(　　)。

　　A.国有控股商业银行

　　B.银行业监督管理委员会

　　C.邮政储蓄银行

　　D.证券投资公司

　　答案：B

　　解析：银行业监督管理委员会当然不能参与银行间的资金拆借，以避监守自盗之嫌;同业拆借市场交易是银行等金融机构间为满足头寸需要而进行的短期资金借贷活动;交易主体是金融机构;银监会是监督管理部门，不参与交易。

　　13.反映客户控制开支和增加净资产能力的财务比率是(　　)。

　　A.投资与净资产比率

　　B.流动性比率

　　C.负债收入比率

　　D.储蓄比率

　　答案：D

　　解析：储蓄是控制开支，减少当前的消费以换取未来更高回报的行为。净资产等于总资产减去总负债，储蓄属于客户的资产，在负债额不变时，总资产增加会增加净资产，因此本题正确答案为D。B流动性比率和C负债收入比率，衡量短期偿债能力;A投资与净资产比率反映的是客户的投资中有多少是由负债支撑的，是衡量负债水平是否适当以及是否存在资源闲置的指标之一。

　　14.债券型基金是以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于(　　)。

　　A.50% B.60%

　　C.80% D.90%

　　答案：C

　　解析：债券型基金则是以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于80%。具有较低风险、较低收益的特征。

　　15.被称为“指数基金”的是(　　)。

　　A.主动型基金

　　B.被动型基金

　　C.股票型基金

　　D.混合型基金

　　答案：B

　　解析：被动型基金一股不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定指数作为跟踪对象，以复制跟踪对象的表现，因此，被动型基金通常被称为“指数基金”。

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