第 1 页：单项选择题

第 3 页：多项选择题

第 4 页：判断题

第 5 页：单项选择题参考答案

第 7 页：多项选择题参考答案

第 8 页：判断题参考答案

　　二、多项选择题(共40小题，每小题1分。下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求。多选、少选、错选均不得分。)

　　91.金融市场的功能有( )。

　　A.资金融通集聚功能

　　B.财富投资和避险功能

　　C.优化资源配置功能

　　D.调节经济功能

　　E.反映经济运行功能

　　92.下列金融交易中属于资本市场交易的项目有( )。

　　A.你从银行获得了半年期贷款购买一辆小汽车

　　B.你在银行购买了9800元的短期国库券

　　C.普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票

　　D.你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金

　　E.某某为家庭主要经济来源人购买20万元人身意外保险

　　93.远期外汇市场的期限一般有( )。

　　A.1天

　　B.7天

　　C.30天

　　D.180天

　　E.1年

　　94.下列关于记账式国债的说法中，正确的有( )。

　　A.记账式国债以记账形式记录债权

　　B.通过银行间市场或证券交易所的交易系统发行和交易

　　C.投资者进行记账式国债买卖，必须在银行间市场或证券交易所设立账户

　　D.由于记账式国债的发行和交易均无纸化，所以效率高、成本低、交易安全

　　E.记账式国债不记名，不挂失，可以上市流通

　　95：按照投资主体的性质，股票可以划分为以下( )种类。

　　A.普通股票

　　B.优先股票

　　C.国家有股

　　D.法人股

　　E.社会公众股

　　96.合伙协议对合伙人财产份额的转让的相关问题没有约定，下列各项中，有关普通合伙企业在存续期间合伙人将其在合伙企业中财产份额转让的说法，正确的有( )。

　　A.向其中一方合伙人转让时，无需通知，也无需征得其他合伙人的同意

　　B.向其中一方合伙人转让时，无需征得其他合伙人的同意，但应通知其他合伙人

　　C.向合伙人以外的人转让时，应通知其他合伙人，但无需征得其他合伙人的同意

　　D.向合伙人以外的人转让时，应征得其他合伙人的一致同意

　　E.合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额，同等条件下，其他合伙人有优先购买权

　　97.根据《民法总则》规定，撤销权消灭的情况包括( )。

　　A.当事人应当知道撤销事由之日起一年内没有行使撤销权

　　B.当事人受到他人胁迫，自胁迫行为终止之日起一年内没有行使撤销权

　　C.当事人自民事法律行为发生之日起三年内没有行使撤销权

　　D.当事人知道撤销事由后明确表示放弃撤销权

　　98.黄金市场的主要参与者包括( )。

　　A.中央银行

　　B.私人

　　C.集团

　　D.黄金加工商

　　E.投资者

　　99.人的理财目标无论做何种分类，都可以归结为( )。

　　A.财产增值

　　B.财务保障

　　C.财务安全

　　D.财务自由

　　E.财产保值

　　100.下列关于债券市场功能的说法，错误的有( )。

　　A.债券市场具有融资功能，是资源有效配置的重要渠道

　　B.债券市场为债券投资者提供了交易的场所，进而实现了价格发现功能

　　C.社会生产衰退、资金紧缺的时候，中央银行会在债券市场上卖出债券

　　D.社会投资过度时，资金闲置，中央银行就买入债券，回笼货币

　　E.债券市场具有宏观调控功能

　　101.国内个人理财业务迅速发展的原因包括( )。

　　A.居民财富积累

　　B.居民理财需求上升

　　C.居民理财技能欠缺

　　D.投资理财工具日趋丰富

　　E.金融机构转型的客观需要

　　102.马斯洛需求层次包括( )。

　　A.生理需求

　　B.物质需求

　　C.爱和归属感的需求

　　D.尊重别人的需要

　　E.自我实现的需要

　　103.银行代理理财产品销售的基本原则有( )。

　　A.适当性原则

　　B.合法性原则

　　C.银行利益最大化原则

　　D.客观性原则

　　E.客户利益最大化原则

　　104.家庭的生命周期一般可分为( )。

　　A.形成期

　　B.成长期

　　C.成熟期

　　D.衰老期

　　E.死亡期

　　105.下列符合我国银行理财产品第三阶段发展特点的有( )。

　　A.发行数量和发行规模呈几何级数增长

　　B.投资方向不断丰富

　　C.结构类型日益精细化

　　D.合作模式不断拓展

　　E.对产品的风险控制减弱

　　106.根据投资目的不同，基金可分为( )。

　　A.成长型基金

　　B.收益型基金

　　C.主动型基金

　　D.被动型基金

　　E.平衡型基金

　　107.关于交易所上市基金的特征，下列说法正确的有( )。

　　A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额

　　B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利

　　C.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回

　　D.ETF与现有的开放式基金有本质的区别

　　E.ETF基本是指数型封闭式基金

　　108.下列属于财产险的有( )。

　　A.房贷险

　　B.投连险

　　C.万能保险

　　D.企业财产险

　　E.家庭财产险

　　109.理财师在对客户家庭信息进行整理后，进入到客户家庭财务现状分析环节，主要的分析内容包括( )。

　　A.资产负债结构分析

　　B.支出结构分析

　　C.投资现状分析

　　D.收入结构分析

　　E.储蓄结构分析

　　110.信息收集的具体步骤包括( )。

　　A.理财师自己没有心理障碍

　　B.引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息

　　C.在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息

　　D.制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

　　E.专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私

　　111.个人外汇按照交易性质可以区分为( )个人外汇业务。

　　A.经常项目

　　B.外汇结算

　　C.外汇储蓄

　　D.资本项目

　　E.储备项目

　　112.宏观经济政策、法规发生重大变化包括( )。

　　A.养老金政策变化

　　B.公积金政策变化

　　C.利率政策调整

　　D.汇率政策调整

　　E.新的投资机会

　　113.下面( )是组合投资类理财产品资产池中可能有的品种。

　　A.票据

　　B.债券

　　C.债券回购

　　D.货币市场存拆放交易

　　E.新股申购信托计划

　　114.合格理财师的标准可以概括为( )。

　　A.品德

　　B.服务

　　C.专业能力

　　D.遵纪守法

　　E.廉洁从业

　　115.个人理财业务相关的主体包括( )。

　　A.个人客户

　　B.商业银行

　　C.非银行金融机构

　　D.政策性银行

　　E.监管机构

　　116.金融市场常被看作国民经济“晴雨表”和“气象台”，这体现了金融市场的( )。

　　A.资产配置功能

　　B.调节功能

　　C.反映功能

　　D.集聚功能

　　117.下列关于金融理财工具的特点及说法正确的有( )。

　　A.复利与年金表简单，效率高

　　B.财务计算器功能齐全，附加功能多

　　C.Exce1表格使用成本低，操作简单

　　D.专业理财软件局限性大，内容缺乏弹性

　　E.财务计算器操作流程复杂，不易记住

　　118.银行开展银信理财合作，应当遵守( )规定。

　　A.充分揭示理财计划风险，并对客户进行风险承受度测试

　　B.理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述

　　C.书面或口头告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息

　　D.银行理财计划的产品风险和信托投资风险相适应

　　E.严格遵守《商业银行个人理财业务管理暂行办法》等监管规定

　　119.下列关于国债的表述，正确的有( )。

　　A.凭证式国债可记名、可挂失，但是不能上市流通

　　B.记账式国债可记名、可挂失，可以上市流通，但是交易成本高

　　C.电子式国债可记名，但不可以上市流通

　　D.国债投资收益主要来自于利息收益和价差收益

　　E.国债的流动性高于公司债券

　　120.风险隔离包括( )的隔离。

　　A.理财业务与信贷等其他业务相分离

　　B.自营业务与代客业务相分离

　　C.银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离

　　D.银行理财产品之间相分离

　　E.理财业务操作与银行其他业务操作相分离

　　121.按内在属性分类，主要包括按客户的( )进行分类。

　　A.财富观

　　B.风险态度

　　C.交际风格

　　D.生命周期理论

　　E.消费行为

　　122.下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有( )。

　　A.间接融资中，主动权很多时候受资金供应者支配

　　B.间接融资安全性较高

　　C.直接融资可以降低社会的融资成本

　　D.间接融资的突出特点是比较灵活，分散的小额资金通过中介机构可以集中

　　E.与间接融资相比，直接融资投融资双方有较多的选择自由

　　123.执行理财规划方案时的原则包括( )。

　　A.了解原则

　　B.连续性原则

　　C.明确性原则

　　D.公开性原则

　　E.诚信原则

　　124.2005年11月至2008年中期是银行理财产品市场的发展阶段，关于这一阶段的特点，以下说法正确的有( )。

　　A.产品数量飙升

　　B.产品数量平稳上升

　　C.产品类型日益丰富

　　D.资金规模屡创新高

　　E.产品风险越来越低

　　125.理财顾问服务包含的内容有( )。

　　A.个人投资产品推介

　　B.保险规划

　　C.财务分析与规划

　　D.投资建议

　　E.资金信托

　　126.成长型基金和收入型基金的区别主要有( )。

　　A.投资目的不同

　　B.投资工具不同

　　C.资产分布不同

　　D.派息情况不同

　　E.募集方式不同

　　127.( )是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。

　　A.家庭收支储蓄表

　　B.资产负债表

　　C.现金流量表

　　D.权益变动表

　　E.收入支出规划表

　　128.对商业银行通过本行电话银行销售理财产品的相关规定，以下( )描述是错误的。

　　A.销售人员可以是不具有理财从业资格的人员.销售过程应当使用统一的规范用语，妥善保管客户信息，履行相应的保密义务

　　B.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意

　　C.销售过程的风险确认可以低于网点标准

　　D.销售过程应当录音并妥善保存

　　E.从业人员应明确告知客户销售的是理财产品。不得误导客户

　　129.理财师在与客户的接触中要经历( )的阶段。

　　A.发现潜在理财客户

　　B.通过接触发现需求

　　C.相互认可

　　D.确立理财师为客户提供理财规划服务的关系

　　E.后续跟踪服务

　　130.合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的( )是最好的评价标准。

　　A.保证收益

　　B.理财目标

　　C.预期收益

　　D.保值增值

　　E.理财规划

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