第 1 页：单项选择题

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第 3 页：判断题

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第 5 页：多项选择题参考答案

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　　二、多项选择题(共40题，每题1分，共40分。以下所给出的五个选项中，至少有两个选项符合题目要求，请将正确的选项的代码填入括号内)

　　91.根据信托的初始形态和信托的目的分类，可以将信托公司为个人提供的信托业务分为(　　)。

　　A.担保信托

　　B.资金信托

　　C.财产信托

　　D.权利信托

　　E.特定目的信托

　　92.以下证券中风险通常比政府债券高的金融工具有(　　)。

　　A.银行定期存款

　　B.期货

　　C.期权

　　D.股票

　　E.公司债券

　　93.下列关于债券发行的说法正确的有(　　)。

　　A.债券发行后，绝大多数的在流通市场(二级市场)上按不同的价格进行交易

　　B.交易价格的高低，取决于公众对该债券的评价

　　C.一般来说，债券价格与到期收益率成反比

　　D.债券的市场交易价格同市场利率成反比

　　E.债券的市场交易价格同市场利率成正比

　　94.下列选项中，属于遗产规划内容的有(　　)。

　　A.确定遗产继承人的财务状况

　　B.确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式

　　C.为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务

　　D.为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持

　　E.确定遗产的清算人

　　95.基金分配收益的形式一般包括(　　)。

　　A.分配现金

　　B.现金分红

　　C.分配利息

　　D.分配基金单位

　　E.红利再投资

　　96.某商业银行以为客户计划投资黄金，则银行从业人员可以建议客户选择的投资方式有(　　)。

　　A.条块现货

　　B.金币

　　C.黄金基金

　　D.纸黄金

　　E.黄金期货

　　97.以下关于个人理财主体阐述正确的是(　　)。

　　A.个人客户主要以个人理财的需求方出现

　　B.个人理财业务的提供商是商业银行

　　C.个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局

　　D.证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其他金融机构也为客户提供理财服务

　　E.非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务

　　98.理财师的专业能力可以概括为(　　)。

　　A.了解、分析客户的能力

　　B.反馈客户意见的能力

　　C.实现客户理财目标的能力

　　D.投资理财产品选择、组合和理财规划的能力

　　E.宣导国家金融政策的能力

　　99.下列关于境内个人理财业务的说法中，正确的有(　　)。

　　A.服务的对象是个人和家庭

　　B.是一般性业务咨询服务

　　C.主要侧重于咨询顾问和代客理财服务

　　D.是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

　　E.是一种个性化、综合化的服务

　　100.下列会对个人理财业务的发展产生影响的因素的有(　　)。

　　A.允许国内投资者投资港股

　　B.财政部发行特别国债

　　C.医疗制度改革深入

　　D.股指期货的推出

　　E.人口老龄化

　　101.从人才需求推动行业发展的角度来看，个人理财业务的发展的原因有(　　)。

　　A.投资理财工具日趋丰富

　　B.居民财富积累

　　C.大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品和资产配置

　　D.大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助

　　E.专业金融机构和专业理财师在学习、设备、决策制定等方面有优势，更具有专业性，能为大众提供便利

　　102.商业银行个人理财业务是指那些能为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，这些专业化服务表现为哪些性质?(　　)

　　A.委托性质

　　B.受托性质

　　C.信托性质

　　D.顾问性质

　　E.代理性质

　　103.根据《民法通则》，下列属于企业法人的有(　　)。

　　A.中国银行股份有限公司

　　B.北京××服装有限责任公司

　　C.少林寺

　　D.社会科学联合会

　　E.中国人民银行

　　104.根据《合同法》，下列关于格式条款合同的说法中，正确的有(　　)。

　　A.采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务

　　B.采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款

　　C.对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释

　　D.对格式条款有两种以上解释的，应当做出不利于提供格式条款的一方的解释

　　E.格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款

　　105.下列关于期权的说法，正确的有(　　)。

　　A.欧式期权只允许期权持有者在期权日行权

　　B.美式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时间行权

　　C.期权的买方为了得到一项权利，需要向卖方支付一笔期权费

　　D.看涨期权是指期权买方向卖方在任意时间从卖方手中买入基础资产的权利

　　E.看涨期权赋予买方在任意时间从卖方手中买入基础资产的权利

　　106.根据代理权产生的根据不同，可以将代理分为(　　)。

　　A.委托代理

　　B.法定代理

　　C.指定代理

　　D.他人代理

　　E.第三人代理

　　107.违约责任的承担形式有(　　)。

　　A.违约金责任

　　B.赔偿损失

　　C.强制履行

　　D.定金责任

　　E.采取补救措施

　　108.下列哪些财产不得作为抵押?(　　)

　　A.建设用地使用权

　　B.交通运输工具

　　C.土地使用权

　　D.所有权、使用权不明或者有争议的财产

　　E.依法被查封、扣押、监管的财产

　　109.一般来说，下列选项中，可能会导致房地产价格降低的有(　　)。

　　A.土地供给减少

　　B.经济衰退

　　C.房地产需求下降

　　D.房地产周边交通状况大幅改善

　　E.居民收入下降

　　110.金融市场功能是指金融市场所有促进经济发展和协调经济运行的作用。下列属于金融市场功能的有(　　)。

　　A.资金融通集聚功能

　　B.财富投资和避险功能

　　C.交易功能

　　D.优化资源配置功能

　　E.反映经济运行的功能

　　111.保险产品按照保险标的划分为(　　)。

　　A.责任保险

　　B.财产保险

　　C.人寿保险

　　D.人身保险

　　E.投资型保险产品

　　112.目前，我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域进行分工监管，其中，“三会”是指(　　)。

　　A.证券业协会

　　B.中国银监会

　　C.中国保监会

　　D.期货业协会

　　E.中国证监会

　　113.直接融资市场上的融资方式具有下列哪些特征?(　　)

　　A.相对的集中性

　　B.相对较强的自主性

　　C.差异性较大

　　D.分散性

　　E.部分不可逆性

　　114.我国发行的短期债券期限一般为(　　)。

　　A.3个月

　　B.4个月

　　C.6个月

　　D.9个月

　　E.12个月

　　115.股票市场的功能有(　　)。

　　A.融通资金功能

　　B.集聚资本功能

　　C.资本转让功能

　　D.资本转化功能

　　E.股票定价功能

　　116.金融衍生工具划分种类的依据包括(　　)。

　　A.交易价格划分

　　B.交易期限划分

　　C.基础工具划分

　　D.交易场所划分

　　E.交易方式划分

　　117.私募股权投资成功设立的关键因素在于(　　)。

　　A.GP与LP的关系

　　B.GP的声誉和社会积淀

　　C.LP的出资

　　D.GP规模的大小

　　E.LP的规模大小

　　118.银行理财产品分类的标准有(　　)。

　　A.按产品风险分类

　　B.交易场所分类

　　C.按照投资标的分类

　　D.按照交易类型分类

　　E.按照发行期次分类

　　119.下列属于人身保险新型产品的是(　　)。

　　A.分红险

　　B.房贷险

　　C.万能保险

　　D.投连险

　　E.企业财产保险

　　120.银行代理国债的风险有(　　)。

　　A.价格风险

　　B.再投资风险

　　C.赎回风险

　　D.提前偿付风险

　　E.通货膨胀风险

　　121.下列属于股票投资过程的有(　　)。

　　A.投资预测

　　B.投资组合

　　C.评估业绩

　　D.风险计算

　　E.修正投资策略

　　122.下列属于基金子公司的业务类型的有(　　)。

　　A.类信托业务

　　B.股权质押业务

　　C.被动投资类业务

　　D.资产租赁业务

　　E.通道业务

　　123.对个人理财业务产生影响的社会制度有(　　)

　　A.住房分配制度

　　B.税收制度

　　C.医疗保险制度

　　D.义务教育制度

　　E.养老保险制度

　　124.某项年金前三年没有流人，从第四年开始每年年末流入1000元共计4次，假设年利率为8%，则该递延年金现值的计算公式正确的是(　　)。

　　A.1000×(P/A，8%，4)×(P/F，8%，4)

　　B.1000×[(P/A，8%，4)-(P/A，8%，4)]

　　C.1000×[(P/A，8%，7)-(P/A，8%，3)]

　　D.1000×(F/A，8%，4)×(P/F，8%，7)

　　E.1000×(P/A，8%，7)×(P/A，8%，3)

　　125.下列属于时间价值基本参数的有(　　)。

　　A.现值

　　B.终值

　　C.时间

　　D.利率

　　E.通货膨胀率

　　126.下列可以通过普通年金终值计算出来的有(　　)。

　　A.偿债基金

　　B.期初普通年金终值

　　C.永续年金现值

　　D.永续年金终值

　　E.递延年金终值

　　127.直接与客户理财规划相关的客户信息是(　　)。

　　A.客户理财目标

　　B.家庭财务信息

　　C.非财务信息

　　D.客户理财需求

　　E.生活品质要求

　　128.按照客户的人际风格，可以将客户分为(　　)。

　　A.修道士

　　B.老鹰型

　　C.逃避者

　　D.挥霍者

　　E.鸽子型

　　129.根据管理运作方式，下列属于商业银行个人理财业务的有(　　)。

　　A.综合理财服务

　　B.理财业务 B

　　C.私人理财业务

　　D.理财顾问服务

　　E.财富管理业务

　　130.在进行另类资产投资时，应承担的风险有(　　)。

　　A.信用风险

　　B.投机风险

　　C.周期风险

　　D.损失即高亏的极端风险

　　E.政府干预风险

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