21.下列选项中，属于银行内部控制的原则的有(　　)。

　　A.全面性原则

　　B.制衡性原则

　　C.审慎性原则

　　D.相匹配原则

　　E.独立性原则

　　22.下列选项中，属于董事会的岗位职责的有(　　)。

　　A.负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营

　　B.负责明确设定可接受的风险水平，保证高级管理层采取必要的风险控制措施

　　C.负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

　　D.负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程

　　E.负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改

　　23.下列选项中，表述错误的有(　　)。

　　A.合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的内在要求

　　B.合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的关键因素

　　C.合规文化建设是落实以人为本，提高制度执行力的关键所在

　　D.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器

　　E.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的重要保证

　　24.关于银行内部控制的规则，下列选项中正确的有(　　)。

　　A.商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并最多每年开展一次全面的外包业务风险评估

　　B.商业银行应当建立有效的信息沟通机制，仅确保董事会及时了解本行的经营和风险状况，确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息即可

　　C.商业银行应当建立健全客户投诉处理机制，制定投诉处理工作流程，定期汇总分析投诉反映事项，查找问题，有效改进服务和管理

　　D.商业银行应当建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的完整、连续、准确和可追溯

　　E.商业银行应当加强对信息的安全控制和保密管理，对各类信息实施分等级安全管理，对信息系统访问实施权限管理，确保信息安全

　　25.下列选项中，属于银行合规管理原则的有(　　)。

　　A.独立性原则

　　B.系统性原则

　　C.全员参与原则

　　D.相匹配原则

　　E.管理地位与职责明确的原则

　　26.合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银所面临的合规风险，履行的基本职责包括(　　)。

　　A.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订

　　B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

　　C.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

　　D.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标

　　E.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，及时为高级管理层提供合规建议

　　27.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行的合规管理职责包括(　　)。

　　A.贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任

　　B.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性

　　C.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划

　　D.每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性

　　E.及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件

　　28.下列选项中，表述正确的包括(　　)。

　　A.商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负直接责任

　　B.商业银行合规管理职能可以不与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况可以不受到内部审计部门定期的独立评价

　　C.董事会和高级管理层应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责

　　D.商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案

　　E.商业银行在合规负责人离任后的15个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况

　　29.COSO的ERM框架的第二个维度是正面维度，其包括的相互关联的构成要素有(　　)。

　　A.内部环境

　　B.目标设定

　　C.事项识别

　　D.风险评估

　　E.风险应对

　　30.全面风险管理的内容包括(　　)。

　　A.风险辨识

　　B.风险诊断

　　C.风险防范管理规划

　　D.组织职能设计

　　E.风险理财设计

　　31。下列选项中，表述正确的包括(　　)。

　　A.破产清算是企业因严重亏损，资不抵债，被依法宣告破产而进行的清算

　　B.债务重组是指债权人按照其与债务人达成的协议或法院的裁决同意债务人修改债务条件的事项

　　C.以资抵债是指借款人或担保人到期不能以货币资金足额偿付贷款本息时，贷款行根据有关法律、法规或与债务人签订的以资抵债协议，取得债务人有效资产的处置权，抵偿贷款本息的方式

　　D.企业重组是指企业以资本保值增值为目标，运用资产重组、负债重组和产权重组方式，优化企业资产结构、负债结构和产权结构，以充分利用现有资源，实现资源优化配置

　　E.资产拍卖是指通过竞卖方式将资产公开出售

　　32.操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括的基本要素有(　　)。

　　A.董事会的监督控制

　　B.高级管理层的职责

　　C.适当的组织架构

　　D.操作风险管理政策、方法和程序

　　E.计提操作风险所需资本的规定

　　33.商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括(　　)。

　　A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

　　B.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训

　　C.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度

　　D.建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度

　　E.对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制

　　34.重要操作风险的类型包括(　　)。

　　A.内部欺诈

　　B.外部欺诈

　　C.风险事件

　　D.客户、产品以及商业行为引起的事件

　　E.经营中断和系统出错

　　35.商业银行应当建立的业务管理制度包括(　　)。

　　A.资产负债比例管理制度

　　B.抵押贷款和保证贷款制度

　　C.加强建立经营效益的考核制度

　　D.建立、健全储蓄利率管理制度

　　E.建立各项会计结算管理制度

　　36.下列选项中，关于银行建立内部控制制度的表述正确的包括(　　)。

　　A.在组织机构上严格做到审贷与发贷的分离，不仅可以防止风险，而且可以防止贷款被欺诈

　　B.在银行内部建立合规性检查部门，必须保障法律、法规的贯彻和章程的执行

　　C.在会计规则方面要建立对账、控制单、定期核算等制度

　　D.建立独立的内部审计制度，目的是促进董事会有效地行使其监督权

　　E.严格“了解你的客户”的政策，防止洗黑钱

　　37.银行绩效考评的原则包括(　　)。

　　A.以提高员工绩效为导向

　　B.定性与定量考核相结合

　　C.多角度考核

　　D.公平、公正、公开

　　E.以上都是

　　38.下列关于银行绩效考评的程序和方法的表述正确的包括(　　)。

　　A.总行的部门考核分为定量为主和定性为主两类进行考核，并设置关联协作指标，考核部门共同承担的目标任务或者同一业务流程不同环节的协作情况，不进行“捆绑”式考核

　　B.综合考评包括效益管理类、风险管控类、可持续发展与竞争能力以及业务协调;单项考评为经济增加值指标评价，将经济资本回报率设定为一定分值

　　C.省分行对二级分行的考核指标分为两部分：经营绩效指标和业务竞争力指标

　　D.支行考核结果与支行的经营性费用、工资性费用不直接挂钩

　　E.综合网点功能较为齐全，经营贷款业务;一般网点功能相对较少，不经营贷款业务或贷款业务极少。对网点的考核由经营绩效、专项工作和加减分项考核等三部分组成

　　39.下列选项中，表述正确的包括(　　)。

　　A.支行行长、直属机构总经理的绩效考核与所在机构年度经营绩效考评结果挂钩

　　B.分行部室负责人的绩效考核由部室经营绩效和行为能力评价两部分组成

　　C.公司客户经理的绩效考核与本人业绩直接挂钩，各项业务指标按标准值或计划完成率考评，采用百分制考核

　　D.柜员的绩效考核的内容主要包括：以员工所任岗位职责相关的关键业绩指标、员工计划完成的特定工作任务以及员工相关的能力素质

　　E.专业类员工的绩效考核的主要内容包括：工作业绩、网点业绩、综合素质评价，柜员考核由各支行及分行管辖部门负责实施，考核结果按季兑现，年度结算

　　40.目前采用的绩效考评的指标和方法包括(　　)。

　　A.对金融机构领导人员考核

　　B.平衡计分卡考核法

　　C.关键业绩指标法

　　D.目标管理法

　　E.360度考核

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