1、根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应突出()的重要性。

　　A.做大规模和做强效益

　　B.一切从经营效益出发

　　C.合规经营和风险管理

　　D.效益和合规并重

　　参考答案：C

　　参考解析：《商业银行合规风险管理指引》第十五条规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

　　2、在商业银行的经营过程中，(　　)决定其风险承担能力。

　　A. 资产规模和商业银行的风险管理水平

　　B. 资本金规模和商业银行的风险管理水平

　　C. 资产规模和商业银行的盈利水平

　　D. 资本金规模和商业银行的盈利水平

　　参考答案：B

　　参考解析：在商业银行的经营过程中，有两个因素决定其风险承担能力：一是资本金规模，二是商业银行的风险管理水平。

　　3、某银行近期发行了一款个人大额存单产品，该产品发行的主要要素为，起点金额为100万元，期限为2年，付息方式为按月付息，到期还本，年化利率为3.15%，暂不支持质押。下列说法正确的是()

　　A.该产品发行条款中关于存单“暂不支持质押”的规定，属于限制投资人权利的不当条款

　　B.“按月付息，到期还本”的付息方式，说明该款产品是指是一款保本保收益的理财产品

　　C.该产品的利率较央行基准利率上实际上浮达50%，如果超过当地市场利率定价自律机制约定的最高上浮幅度，则会产生合规风险

　　D.该产品涉嫌违反《大额存单管理暂行办法》，属于擅自提高个人投资人认购大额存单起点金额的行为

　　参考答案：A

　　参考解析：B项，理财产品不能承诺保本保收益。

　　C项，合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。该产品的利率较央行基准利率上实际上浮达50%，不违反法律、规则和准则，因此不属于“合规风险”。

　　D项，该产品符合《大额存单管理暂行办法》的规定，在法律允许的范畴，商业银行有权对该产品进行约定。

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