01

　　问题描述：现金长短款

　　风险点：现金错账

　　防范要点：严格执行现金收付一笔一清的原则，办理业务要专心，特别注意业务不忙时容易疏忽。执行“一日三碰库”。

　　02

　　问题描述：现金存取交易记反

　　风险点：现金错账

　　防范要点：加强规章制度的学习，强化柜员自我防控的意识，认真执行“三核对”，交易提交前对输入内容、凭证内容、现金实物进行核对，无误后提交主机记账。及时对业务进行事中监督。与客户交接时必须做到唱收付并与客户核对。

　　03

　　问题描述：换折漏盖业务章

　　风险点：影响客户使用，无效凭证

　　防范要点：对每一项具体业务梳理操作顺序，将这些顺序养成习惯，避免遗漏环节。如受理业务支行发现存款凭证漏盖业务公章现象，应在核实存款凭证真实性的前提下，受理客户申请的业务，并告知客户回开户行补盖业务公章。

　　04

　　问题描述：漏身份核查

　　风险点：违反实名制

　　防范要点：强化核查观念，养成拿到身份证就进核查系统的习惯。应加强事中监督的检查力度。

　　05

　　问题描述：户名开错

　　风险点：违反实名制

　　防范要点：加强业务审核，交予客户前必须审核所有内容是否一致，无误后交给客户。

　　06

　　问题描述：记账串户

　　风险点：资金损失、账实不符

　　防范要点：记账后系统返回的账号、户名一定要与记账凭证再次进行核对。强调审核重于操作(现金清点、合规审核、系统操作、自我检查这4个环节基本涵盖了每项业务的操作，其中自我检查这一环节往往被忽视，特别是在注意力不集中时，其实柜员制最重要的环节就应该是自我检查，主任应刻意培养柜员自我检查的习惯。

　　07

　　问题描述：漏客户签字

　　风险点：存在支付风险

　　防范要点：对单据、凭证进行认真核对，不得遗漏，养成正确操作习惯、自查习惯。

　　08

　　问题描述：客户代办业务未签代办人姓名

　　风险点：易引起纠纷

　　防范要点：遇到需要本人及代办人出示证件的业务，必须询问客户是否本人，同时告知相关规定，处理业务时应认真审核签字后，再请客户离开。

　　09

　　问题描述：未留存客户身份证复印件、未批注证件号码

　　风险点：存在支付风险及被反洗钱监管部门查处风险

　　防范要点：掌握对客户进行身份识别的相关规定及留存客户身份证复印件业务清单内容。

　　10

　　问题描述：客户凭证填写有误

　　风险点：无效票据

　　防范要点：认真审核票面要素。强调审核重于操作，强调事中监督作用。

　　11

　　问题描述：客户加盖公章的申请、说明等资料未进行公章核对

　　风险点：公章与户名不符

　　防范要点：明确责任人，固定一个岗位承担此项工作，核对后加盖人名章。

　　12

　　问题描述：大额付款业务未手工核印、未与客户核实

　　风险点：支付风险

　　防范要点：及时进行事中监督，对公支付业务要求实时亊中监督，亊中监督岗不允许使用验印系统，与客户联系作为亊中监督内容。

　　13

　　问题描述：误将凭证递给客户

　　风险点：传票丢失

　　防范要点：要细心、仔细审核，及时进行事中监督，养成业务完毕后自我检查习惯，一笔一清，工位内现金、凭证、各类传票、印章放在固定位置。

　　14

　　问题描述：未开启录音录像

　　风险点：音像资料不全

　　防范要点：应加强录音录像设备管理员的责任心，定期检查营业室录像内容是否齐全。

　　15

　　问题描述：密码器账号关联错误

　　风险点：影响客户签发支票

　　防范要点：加强经办员责任心，关联后当时生成一个密码，测试正确后再让客户取走。

　　16

　　问题描述：往账发出错误、来账审核错误

　　风险点：影响客户资金使用

　　防范要点：认真核对相关凭证，后台业务加强符合，合理安排营业中了前这段时间的工作内容，确保提出交换、来往帐、柜组轧帐有条不紊，互不影响，专注做事。

　　17

　　问题描述：漏锁款箱

　　风险点：现金丢失

　　防范要点：加强经办员责任心、双人落锁，管库员第一责任人，主任或质检负责检查、送车人再次检查。

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