5.4 法律/合规风险管理

　　5.4.1作用和主要内容

　　1.作用

　　(1)维护市场信心

　　(2)激励员工的工作热情和责任感

　　(3)树立良好声誉，提升金融机构的市场价值

　　(4)建立良好的商业关系

　　(5)减少法律纠纷造成的损失

　　2.主要内容

　　(1)制定管理的基本原则

　　(2)关注、制定和定期审核政策和流程

　　(3)评估发生风险的损失

　　(4)协助司法机构调查

　　(5)采取适当的危机管理措施

　　5.4.2 基本做法

　　1.董事会和高管层的职责

　　2.流程

　　(1)风险的识别

　　人员

　　流程

　　信息系统

　　外部因素

　　(2)检测和报告

　　(3)内部审计

　　(4)应急方案

　　3.主要方法

　　(1)提高风险防范意识

　　(2)定期的内部审计

　　(3)提高沟通人员能力

　　(4)应关注的风险点

　　避免和管理商业风险

　　应对业务紧急中断

　　正确处理金融产品/服务的质量和责任问题

　　保证金融机构数据/信息安全、合规

　　规范金融机构的内外沟通和文档管理政策、流程

　　防止和调查内部欺诈行为

　　避免歧视、骚扰等不公平的劳动关系

　　保障员工健康和工作场所安全