首页 - 网校 - 万题库 - 美好明天 - 直播 - 导航
您现在的位置: 考试吧 > 银行专业资格考试 > 复习资料 > 风险管理 > 正文

2011银行从业资格考试《风险管理》讲义(19)

考试吧提供了2011银行从业资格考试《风险管理》讲义,帮助考生夯实基础,加深理解。

  (二)内部流程:商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失

  ·财务/会计错误

  ·文件/合同缺陷

  ·产品设计缺陷

  ·错误监控/报告

  ·结算/支付错误

  ·交易/定价错误

  内部流程因素示例

流程缺失

·缺乏必要的流程

流程设计不完善

·设计不完善的流程

流程无效

·依赖手工录入
·管理信息不准确
·管理信息不及时
·未保留相应文件
·流程中断
·项目和主动变更的增加或集中
·项目未达到特定目标
·项目资金不足
·流程发生冲突

  案例分析:内部流程因素引发的操作风险

  某公司在商业银行贷款2 400万元,其中1 200万元以该公司所有的100亩土地作抵押,另外1 200万元由于欠缺手续,尚未来得及办理他项权证。该贷款发放不久后,该公司法人代表出车祸死亡,经营活动停止。该笔贷款中的1 200万元贷款因无抵押物而处于高风险状态。

  上例是因对内部流程执行不严造成的操作风险。该商业银行如果未在授信管理规定中明确“先落实抵押手续、后放款”的规定,则属于该商业银行流程缺失、设计不完善;如果有明确规定,但没有被严格执行,或者对客户通融办理授信提款,在贷后管理中未及时完成有关手续,则属于执行无效。

  (三)系统缺陷:由于信息科技部门或服务供应商提供的计算机系统或设备发生障碍或其他原因,导致商业银行不能正常提供全部/部分服务或业务中断而造成的损失。

  ·数据/信息质量

  ·违反系统安全规定

  ·系统设计/开发的战略风险

  ·系统的稳定性、兼容性、适宜性

  (四)外部事件

  ·外部欺诈

  ·洗钱

  ·政治风险

  ·监管规定

  ·业务外包

  ·自然灾害

  ·恐怖威胁

  背景知识:监管机构规定的可能造成实质性损失的操作风险事件

  (1)内部欺诈事件。

  (2)外部欺诈事件。

  (3)就业制度和工作场所安全事件。

  (4)客户、产品和业务活动事件。

  (5)实物资产的损坏。

  (6)信息科技系统事件。

  (7)执行、交割和流程管理事件。

  相关推荐:

  2011银行从业资格《风险管理》章节习题汇总

  2011银行从业资格考试《风险管理》精讲笔记汇总

  2011年银行从业资格考试报考与备考专题热点文章

  2011年银行从业资格考试报名时间有调整

美好明天
在线课程
主讲老师 必会考点
精讲班
必会考点精讲班
课程时长:15h/科
学习目标:精讲必考点,夯实基础
·根据最新教材,全面梳理知识体系,构建知识框架;
·精讲必考知识点,打牢基础,细化得分要点。
专项
提升班
专项提升班
课程时长:3h/科
学习目标:专项归纳整合,集中突破
·根据考试特点及高频难点、失分点,进行专项训练;
·对计算题、法律题等进行专项归纳整合,集中突破,高效提升。
考点
串联班
考点串联班
课程时长:3h/科
学习目标:高频考点强化,考前串联速提升
·浓缩高频考点进行二轮精讲,考前点题,巩固提升;
·考前圈书划点,掌握必会、必考、必拿分点!
内部
资料班
内部资料班
课程时长:6h/科
学习目标:感受考试氛围,系统测试备考效果
·大数据分析技术与名师经验相结合,编写3套内部模拟卷,系统测试备考效果;
·搭配全套卷名师精讲解析视频,高效查漏补缺!
报名
下载 下载 下载 下载
课时安排 15小时 3小时 3小时 6小时
法律法规与综合能力 小糖 报名
个人理财 赵明 报名
风险管理 晶鑫 报名
公司信贷 赵明 报名
个人贷款 伊墨 报名
在线课程
2022年全程班
适合学员 ①初次报考、零基础或基础薄弱的考生
②需要全程学习,全面、系统梳理考点的考生
③需要快速提升,高效备考争取一次通过的考生
在线课程
2022年全程班
适合学员 ①初次报考、零基础或基础薄弱的考生
②需要全程学习,全面、系统梳理考点的考生
③需要快速提升,高效备考争取一次通过的考生
夯实基础阶段
必会考点精讲班
必会考点精讲班
课程时长:15h/科
学习目标:精讲必考点,夯实基础
·根据最新教材,全面梳理知识体系,构建知识框架;
·精讲必考知识点,打牢基础,细化得分要点。
难点突破阶段
专项提升班
专项提升班
课程时长:3h/科
学习目标:专项归纳整合,集中突破
·根据考试特点及高频难点、失分点,进行专项训练;
·对计算题、法律题等进行专项归纳整合,集中突破,高效提升。
终极抢分阶段
考点串联班
考点串联班
课程时长:3h/科
学习目标:高频考点强化,考前串联速提升
·浓缩高频考点进行二轮精讲,考前点题,巩固提升;
·考前圈书划点,掌握必会、必考、必拿分点!
内部资料班
内部资料班
课程时长:6h/科
学习目标:感受考试氛围,系统测试备考效果
·大数据分析技术与名师经验相结合,编写3套内部模拟卷,系统测试备考效果;
·搭配全套卷名师精讲解析视频,高效查漏补缺!
VIP美题
智能刷题
✬✬✬
三星题库
每日一练
真题题库
模拟题库
✬✬✬✬
四星题库
教材同步
真题视频解析
✬✬✬✬✬
五星题库
高频常考
大数据易错
做题辅助功能 练题工具
VIP配套资料 电子资料 课程讲义
VIP旗舰服务 私人订制服务 学籍档案
PMAR学习规划
大数据学习报告
学习进度统计
官网查分服务
VIP勋章
节点严控 考试倒计时提醒
VIP直播日历
上课提醒
便捷系统 课程视频、音频、讲义下载
手机/平板/电脑 多平台听课
无限次离线回放
课程有效期
课程有效期12个月
增值服务 赠送2021年全部课程
套餐价格 全科:299
单科:298
文章搜索
万题库小程序
万题库小程序
·章节视频 ·章节练习
·免费真题 ·模考试题
微信扫码,立即获取!
扫码免费使用
法律法规与综合能力
共计147课时
讲义已上传
42人在学
个人理财
共计944课时
讲义已上传
12957人在学
风险管理
共计907课时
讲义已上传
5277人在学
公司信贷
共计1455课时
讲义已上传
13161人在学
个人贷款
共计1232课时
讲义已上传
7187人在学
推荐使用万题库APP学习
扫一扫,下载万题库
手机学习,复习效率提升50%!
距离2024下半年考试还有
版权声明:如果银行专业资格考试网所转载内容不慎侵犯了您的权益,请与我们联系800@exam8.com,我们将会及时处理。如转载本银行专业资格考试网内容,请注明出处。
官方
微信
关注银行从业微信
领《大数据宝典》
报名
查分
扫描二维码
关注银行报名查分
下载
APP
下载万题库
领精选6套卷
万题库
微信小程序
选课
报名
文章责编:梁美青