查看汇总：2015年银行业初级资格《风险管理》银行监管汇总

　　银行监管的办法

　　市场准入、资本监管、监督检查、风险评级

　　市场准入：行政许可手段审查

　　银行机构的市场准入包括三个方面：

　　一是机构准入。

　　二是业务准入。

　　三是高级管理人员准入。

　　市场准入应当遵循公开、公平、公正、效率及便民的原则，其主要目标是：

　　(1)保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系。

　　(2)维护银行市场秩序。

　　(3)保护存款者的利益。

　　资本监管：重要性、计算、资本监管的要点

　　重要性：银行监管的核心、提升银行体系稳定性维护公平竞争的重要手段、促使商业银行可持续发展的有效监管手段。

　　计算：

　　资本的构成：资本由核心资本和附属资本两部分构成。核心资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券、混合资本债券和长期次级债务。

　　资本扣除的相关规定：

　　商誉应全部从核心资本中扣除;

　　对未并表金融机构资本投资应分别从核心资本和附属资本中各扣除50%;

　　对向非自用不动产投资和企业投资，分别从核心资本和附属资本中各扣除50%.

　　表内信用资产的风险权重：

　　采用外部评级机构评级结果来确定对境外主权债权的风险权重。

　　对我国中央政府(含中国人民银行)的债权统一给予0的风险权重。

　　对中央政府投资的公用企业的债权风险权重为50%，而对省及省以下政府投资的公用企业视做一般企业，给予l00%的风险权重

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