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　　第五章 操作风险管理

　　考点　市场风险计量

　　操作风险评估(RCSA)，是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。其原理是按照“固有风险一控制措施一剩余风险”的方法，对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

　　操作风险评估的原则包括：①业务流程所有人负第一评估责任原则：业务流程的所有人(即“风险所有人”)需对风险与控制的评估工作承担第一评估责任;②动态管理原则：既要有定期的年度评估，又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况，开展动态的触发式评估工作;③重要性原则：应优先识别和评估对业务目标和管理目标有重大影响的操作风险。

　　操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤。准备阶段：包括确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风险信息;评估阶段：包括识别和评估固有风险、识别和评估现有控制、评估剩余风险、提出优化方案;报告阶段：包括整合评估成果和提交报告两个步骤。

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