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　　第六章：流动性风险管理

　　①、 将存款分为三类：1、敏感负债：随时都可能提取，可持有其总额的80%;2、脆弱资金：部分提前支取，可持有形式为30%;3、核心存款，15%。

　　②、 流动性应急计划主要包括：1、危机处理方案;2、弥补现金流量不足的工作程序。

　　③、 流动性风险管理要点：1、提高流动性管理的预见性;2、建立多层次的流动性屏障;3、通过金融市场控制风险。

　　④、 商业银行可以完全持有某种重要外币用来匹配所有外币债务而减少其他外币的持有量，可以持有“一揽子”外币资产组合并获得无风险收益率。

　　⑤、 商业银行应当定期对因资产、负债及表外项目变化所产生的现金流量及期限变化进行分析，以正确预测未来特定时段的资金净需求的是压力测试。

　　⑥、 在情景分析中，商业银行自身问题所造成的流动性危机的状况下的假设是商业银行的许多负债无法展期或以其他负责替代，必须按期偿还，因此不得不减少相应资产。

　　⑦、 影响流动性风险的因素包括：分布结构、资产负债期限结构和币种结构，不包括汇率结构。

　　⑧、 流动性负债包括活期存款、中央银行存款、定期存款、应付账款和其他应收款、发放的票据和债券。

　　⑨、 流动性指标属于商业银行监管指标，而不是评估常用指标。

　　⑩、 商业银行总的流动性需求等于负债流动性需求加上贷款流动性需求。

　　⑪、 情景分析有助于商业银行深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动风险可能出现的不同状况。

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