2008下半年银行从业资格考试大纲：《公共基础》

　　1银行知识与业务（60%）

　　1.1中国银行体系概况

　　1.1.1中央银行、监管机构与自律组织
　　中央银行
　　监管机构
　　自律组织

　　1.1.2银行业金融机构
　　政策性银行
　　大型商业银行
　　中小商业银行
　　农村金融机构
　　中国邮政储蓄银行
　　外资银行
　　非银行金融机构

　　1.2银行经营环境

　　1.2.1经济环境
　　宏观经济运行
　　经济结构
　　经济全球化

　　1.2.2金融环境
　　金融市场
　　金融工具
　　货币政策

　　1.3银行主要业务

　　1.3.1负债业务
　　存款业务
　　借款业务

　　1.3.2资产业务
　　贷款业务
　　债券投资业务
　　现金资产业务

　　1.3.3中间业务
　　交易业务
　　清算业务
　　支付结算业务
　　银行卡业务
　　代理业务
　　托管业务
　　担保业务
　　承诺业务
　　理财业务
　　电子银行业务

　　1.4银行管理

　　1.4.1风险管理
　　银行风险的种类
　　风险管理的发展历程
　　全面风险管理
　　风险管理流程

　　1.4.2公司治理
　　公司治理的主体
　　利益相关者
　　信息披露

　　1.4.3 内部控制
　　内部控制的目标
　　内部控制的原则
　　内部控制的构成要素

　　1.4.4资本管理
　　银行资本的概念与作用
　　《巴塞尔新资本协议》
　　我国监管资本的构成
　　银监会的资本干预措施
　　提高资本充足率的方法

　　1.4.5合规管理
　　合规管理的相关概念
　　合规管理的目标
　　合规管理体系的基本要素
　　合规管理部门职责
1.4.6金融创新
　　金融创新的基本原则
　　客户利益保护
2银行业相关法律法规（25%）

　　2.1银行业监管及反洗钱法律规定

　　2.1.1 《中国人民银行法》相关规定
　　中国人民银行的直接检查监督权
　　中国人民银行的建议检查监督权
　　中国人民银行在特定情况下的检查监督权
2.1.2《银行业监督管理法》相关规定
　　《银行业监督管理法》的适用范围
　　《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
2.1.3 违反有关法律规定的处罚措施
　　刑事责任
　　行政处罚
　　行政处分
　　相关的处罚措施
2.1.4反洗钱法律制度
　　洗钱概述
　　《中华人民共和国反洗钱法》
　　《金融机构反洗钱规定》
　　《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
　　违反反洗钱规定的法律责任

　　2.2银行主要业务法律规定

　　2.2.1存款业务法律规定
　　存款及其办理原则
　　存款业务的基本法律要求
　　对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
　　存款利率的法律管制
　　存单纠纷案件的认定与处理
　　存款合同
2.2.2授信业务法律规定
　　授信原则
　　授信审核
　　贷款法律制度
2.2.3银行业务禁止性规定
　　商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
　　对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
　　同业拆借业务的禁止
2.2.4银行业务限制性规定
　　对同一借款人贷款的限制
　　对关系人发放担保贷款的限制
　　对相关金融业务和直接投资的限制
　　对结算业务的限制

　　2.3民商事法律基本规定

　　2.3.1民事权利主体
　　民事权利主体的概念
　　自然人
　　法人
　　非法人组织
2.3.2民事法律行为和代理
　　民事法律行为
　　代理及其种类
2.3.3担保法律制度
　　担保法律制度概述
　　物权法
　　抵押
　　质押
　　保证
　　留置
2.3.4公司法律制度
　　《公司法》概述
　　公司设立制度
　　公司资本制度
　　公司的组织机构
　　公司终止制度
2.3.5破产法律制度
　　《企业破产法》概述
　　《企业破产法》的实体性规定
　　破产程序
　　破产财产的分配
2.3.6票据法律制度
　　《票据法》概述
　　票据的功能
　　票据行为
　　票据权利
　　票据丧失的补救措施
2.3.7合同法律制度
　　合同的概念及特征
　　合同的订立
　　合同的生效
　　合同的履行
　　违约责任

　　2.4 金融犯罪及刑事责任

　　2.4.1金融犯罪概述
　　金融犯罪的概念
　　金融犯罪的种类
　　金融犯罪的构成
2.4.2 破坏金融管理秩序罪
　　危害货币管理罪
　　破坏金融机构组织管理罪
　　破坏银行管理罪
2.4.3金融诈骗罪
　　集资诈骗罪
　　贷款诈骗罪
　　信用证诈骗罪
　　信用卡诈骗罪
　　票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
　　保险诈骗罪
　　有价证券诈骗罪
2.4.4银行业相关职务犯罪
　　职务侵占罪
　　挪用资金罪
　　非国家工作人员受贿罪
　　签订、履行合同失职被骗罪
3银行业从业人员职业操守（15%）

　　3.1概述及银行业从业基本准则

　　3.1.1《银行业从业人员职业操守》概述
　　3.1.1银行业从业基本准则

　　3.2银行业从业人员职业操守的相关规定
　　3.2.1银行业从业人员与客户
　　3.2.2银行业从业人员与同事
　　3.2.3银行业从业人员与所在机构
　　3.2.4银行业从业人员与同业人员
　　3.2.5银行业从业人员与监管者

　　3.3附则
　　3.3.1惩戒措施
　　3.3.2解释机构
　　3.3.3生效日期