101、某银行的贷款客户因为经营不善、无法偿还改银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请，下列所发正确的是（）。
A.在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产
B.对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销
C.银行发放给该企业未到期的债务视为到期
D.自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息
标准答案：a， b， c， d
102、根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有（）情形的，持票人可以行使追索权。
A.汇票被拒绝承兑
B.承兑人或者付款人死亡、逃匿
C.承兑人或者付款人被依法宣告破产
D.承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动
标准答案：a， b， c， d
103、票据丧失的补救措施包括（）。
A.挂失止付
B.公式催告
C.仿真制造
D.提起诉讼
标准答案：a， b， d
104、根据《担保法》的规定，可以质押的权利包括（）。
A.汇票、本票、支票
B.存款单、仓单、提单
C.土地所有权
D.依法可以转让的股份、股票
标准答案：a， b， d
105、破坏金融管理秩序的行为包括（）。
A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用
C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务
D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
标准答案：a， b
106、未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行的（）会受到处罚。
A.个人
B.单位
C.单位的直接负责的主管人员
D.单位的所有工作人员
标准答案：a， b， c
107、金融犯罪的对象可以是（）。
A.社会公众
B.金融机构
C.信用证
D.货币
标准答案：a， b， c， d
108、下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？（）
A.个人私设银行
B.企事业单位私设储蓄所
C.农村资金互助社吸收社员以外的公众存款
D.商业银行在客户存款时许诺先付利息
标准答案：a， b， c， d
109、银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用 伪造、变造的（ ）等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。
A.委托收款凭证
B.货币
C.汇款凭证
D.银行存单
标准答案：a， c， d
三、判断题：
110、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督，无权对个人的该类行为进行检查监督。（ ）
标准答案：错误
111、银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。（）
标准答案：错误
112、行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。（）
标准答案：正确
113、单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。（）
标准答案：错误
114、按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。（）
标准答案：错误
115、银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。（）
标准答案：正确
116、银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，银监会依法有权对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。（）
标准答案：正确
117、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项做出说明。（）
标准答案：错误
118、金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。（）
标准答案：错误
119、金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。（）
标准答案：错误
120、人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。（）
标准答案：正确
121、在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。（）
标准答案：正确
122、若银行发现客户存单的存款日期有误，其他内容均正确合理，那么银行可以自行修改存款日期。（）
标准答案：错误
123、合同履行中的抗辩权是指债权人行使债权时，债权人根据法定事由，对抗债务人的权利。（）
标准答案：错误
124、贷款人的不安抗辩权是指贷款人在贷款合同签订之后，有确切证据证明借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的情形，难以按期归还贷款时，可以中止（暂时停止）交付约定款项，并要求借款人提供适当担保。（）
标准答案：正确
125、《商业银行法》规定，商业银行的存款准备金率不得低于8％。（）
标准答案：错误
126、民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。（）
标准答案：正确
127、《合同法》规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。（）
标准答案：正确
128、《合同法》规定，承诺生效时合同成立。因此承诺生效的时间等于合同生效的时间。（）
标准答案：错误
129、《合同法》规定，当事人订立合同应具有要约邀请、要约和承诺三个阶段。（）
标准答案：错误
130、根据《公司法》规定，股份有限公司募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或向特定对象募集而设立公司。（）
标准答案：正确
131、根据《公司法》的规定，公司的法定代表人必须是公司的董事长。（）
标准答案：错误
132、以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。（）
标准答案：错误
133、《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。（）
标准答案：正确
134、《物权法》已由全国人民代表大会于2007年3月通过，自2007年10月1日起施行。（）
标准答案：正确
135、张某自己制作货币并出售的行为，不管所获得金额大小，都是违法行为。（）
标准答案：正确
136、某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。（）
标准答案：正确
137、伪造货币罪的行为人均有牟利目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。（）
标准答案：错误
138、违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础。（）
标准答案：正确
139、在金融犯罪中，若行为人出售、运输假币后又使用的，应当以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。（）
标准答案：正确
