(二)多选题

　　1. 答案BCD

　　此次《中国人民银行法》修订的重点是将中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给银监会，中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行，维护币值的稳定以及对金融市场进行宏观调控，促进金融市场的繁荣发展，故B、C、D 选项正确。(第155 页)国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，故A 选项错误。(第5 页)

　　2. 答案ABCD

　　《中国人民银行法》第三十二条规定，中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的有关行为有权进行检查监督，这些行为包括执行有关黄金管理、反洗钱、外汇管理、人民币管理规定的行为。(第155 页)

　　3. 答案ABCD

　　《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。(第158 页)

　　4. 答案ABCD

　　刑事责任包括：管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑以及罚金、剥夺政治权利、没收财产等刑罚。(第162 页)

　　5. 答案ABCD

　　行政处分分为：警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。(第162 页)

　　6. 答案ABC

　　行政处罚包括：警告、罚款、责令停产停业、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照、行政拘留等。(第162 页)

　　7. 答案ABCD

　　《银行业监督管理法》第三十七条规定了对违反审慎经营规则的强制性监管措施。除了A、B、C、D 四项之外，还包括：限制资产转让;责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利。(第157 页)

　　8. 答案A

　　对违反国家有关银行业监督管理规定的银行业金融机构的工作人员，根据《银行业监督管理法》第四十七条规定，可以区别不同情形，采取纪律处分、警告、罚款、取消任职资格、禁止从事银行业工作等，故B、C、D 选项都是可以采取的处罚措施。(第164页)A 选项剥夺政治权利属于刑事制裁措施，银监会无权采用。(第162 页)

　　9. 答案ABC

　　《银行业监督管理法》第四十二条规定：银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，调查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和调查通知书;调查人员少于

　　二人或者未出示合法证件和调查通知书的，有关单位或者个人有权拒绝。《反洗钱法》第二十三条规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

　　10. 答案ABCD

　　A 选项属于非现场监管。B 选项属于现场检查。C 选项属于监管谈话。D 选项属于信息披露监管。(第8 页)

　　11. 答案ABC

　　《银行业监督管理法》第三十六条规定：银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。员工中所有的违法违规处理结果不一定都属于重大事项，故D选项错误。(第161 页)

　　12. 答案AC

　　《反洗钱法》规定：国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。《金融机构反洗钱规定》规定：中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，故B 选项错误。(第167~168 页)根据《反洗钱法》第七条，任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，故D 选项错误。

　　13. 答案ABCD

　　借用金融机构洗钱的技巧包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。还有一些洗钱者在保险市场购买高额保险，然后再以折扣方式低价赎回。A 选项属于通过保险公司洗钱，保险公司属于金融机构，所以A 选项属于通过金融机构洗钱，B、C、D 选项属于通过金融机构洗钱的技巧，教材中将通过金融机构和通过保险业洗钱分开(第165~166 页)。

　　14. 答案ACD

　　《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定了九类交易如未发现交易可疑的，免于大额交易报告。其中：交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队(不含其下属的各类企事业单位)的，如未发现交易可以的，免于大额交易报告，据此国家行政机关的下属事业单位不在免于报告之列，故B 选项错误。(第170 页)

　　15. 答案CD

　　被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：一是有严格的银行保密法，二是有宽松的金融规则，三是有自由的公司法和严格的公司保密法，这些地方允许建立空壳公司，信箱公司等不具名公司，故A、B 选项错误。(第165 页)