(二)多选题

　　1. 答案ABCD

　　银行业从业人员应当遵守银行业从业人员职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。(第263 页)

　　2. 答案AC

　　故意混淆预期收益率与保证收益率的概念违反了“诚实信用”原则。(第264 页)

　　口头保证该产品肯定能够达到预期收益率违反了“风险提示”原则。(第282 页)

　　3. 答案AC

　　A、C 选项违反了“监管规避”原则。

　　A 选项属于以明示或暗示方式向客户提供规避法律法规规定的建议。

　　C 选项属于出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。(第270～271 页)

　　4. 答案ABC

　　“信息保密”原则要求银行业从业人员在受雇期间及离职后均遵守该原则，故A、B、C 选项均正确。(第272 页)

　　银行业从业人员应按法定程序积极协助有关执法机关的执法活动，故D 选项错误。(第286 页)

　　5. 答案BD

　　A 选项属于“岗位职责”的规定，C 选项属于“信息保密”的规定。(第272 页)B、D 选项属于“反洗钱”规定。(第280 页)

　　6. 答案BCD

　　“互相监督”原则要求，对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。(第294页)

　　7. 答案ABD

　　银行业从业人员离职时，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源，因此C选项错误。(第298-300 页)

　　8. 答案AB

　　“电子设备使用”原则规定，银行业从业人员不得在所在机构的电子设备上安装盗版软件，因此C、D 选项均错误。(第302 页)

　　9. 答案ABC

　　“同业竞争”原则规定，银行业从业人员在办理信贷业务中不得违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户，在办理银行卡业务中不得在已经开展银行卡联网的地区安装具有排他性的POS 机，在业务宣传中不得对同业人员或同业人员所在机构进行歪曲、诋毁，A、B、C 选项均违反了该原则。(第307~308 页)

　　10. 答案ABD

　　“接受监管”原则规定，银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实。信息披露监管是银监会的监管措施之一，因此银行业从业人员应当按照规定披露有关信息，无论是正面信息还是负面信息。C 选项违反了该原则。(第310 页)

　　11. 答案AC

　　“禁止贿赂及不当便利”原则规定，银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。

　　B 选项中向监管人员提供财物或免费出国旅游明显是不当利益，因此违反了该原则。(第312~313 页)

　　12. 答案BD

　　对违反职业操守的银行业从业人员，所在机构应该应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应通报同业。A、C 选项“无法进行实质性的约束”和“情节不严重的，不应受到惩戒”都是错误的。(第314～315 页)