类别

事件/内容

大事记

2006年11月6日

《金融机构反洗钱规定》通过，共27条。

2007年1月1日

《金融机构反洗钱规定》施行。

监管职责

规定中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。人行在履行反洗钱职责过程中，应与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民银行可和其他国家或地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。  

中国反洗钱监测分析中心职责

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行：接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；按照规定向中国人民银行报告分析结果；要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；中国人民银行规定的其他职责。

类别

事件/内容

大事记

2006年11月6日

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》通过(21条)

2007年3月1日

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》施行

报告主体应报告的交易

大额交易

单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、支取、结售汇、票据解付、汇款和现钞兑换及其他形式的现金收支

单位银行帐户之间单笔或当日累计人民币200万元以上或外币等值20万美元以上的转账

个人银行帐户之间及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上的款项划转

交易一方为个人、单笔或当日累计等值1万美元以上的跨境交易

可疑交易

免于报告的交易

同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转；

自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协和人民解放军、武警部队的（不含其下属的企事业单位）

金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的交易

金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

金融机构内部调拨资金

国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付

责任追究

不法行为

法律责任

对反洗钱行政主管部门和其他反洗钱监督管理职责部门、机构从事反洗钱工作人员

违反规定进行检查、调查或采取临时冻结措施的

依法给予行政处分

泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或个人隐私的

违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

其他不依法履行职责的行为

对金融机构：不法行为导致洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人处5万元以上50万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可建议有关金融监督管理机构：责令停业整顿或吊销经营许可证；依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分或依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

未按照规定建立反洗钱内部控制制度

由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和两项直接责任人员给予纪律处分。

未按照规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作

未按照规定对职工进行反洗钱培训

未履行客户身份识别义务

由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处1万元以上5万元以下罚款。

未按照规定保存客户身份资料和交易记录

未按照规定报送大额交易或可疑交易报告

与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户

违反保密规定，泄露有关信息

拒绝、阻碍反洗钱检查、调查

拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料

违反《反洗钱法》

构成犯罪的

依法追究刑事责任