1.投资咨询公司不是银行业金融机构，不在银监会的监管范围之内，而受证监会监管。

　　2.币值稳定包括对内(即物价稳定)和对外稳定(即汇率稳定)衡量汇率稳定的指标一般是人民币对美元汇率。

　　3.银团贷款可以分散风险，规避不必要的风险，但不能完全避免风险。可以强化贷款质量，提高对银行的保障，也可提升银行的知名度。

　　4.债券发行与买卖包括价格、票面价值、到期期限、票面利率、收益率、发行人、付息方式

　　5信用证业务中，开证行为出口商按照信用证条款的要求提交合格的单据承担首要的付款责任，

　　6.每月一般不超过5万元(含等值外币)，有些银行的白金卡可以享受更高透支额度;贷记卡持卡人在非现金交易时进行透支，可享受免息还款期待遇和最低还款额待遇;准贷记卡透支期限最长为60 天;透支日利率万分之五(相当于年利率18%)，透支按月计收单利。

　　7.对大多数银行来说，信用风险几乎存在于所有业务中，包括承兑、同业交易、贸易融资、外汇交易、金融期货、互换、债券、期权、股权、承诺和担保以及交易的结算等，是银行面临的最主要风险。

　　8.全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化为核心的新型管理模式。

　　9.金融创新的基本准则:合法合规、公平竞争、知识产权保护、成本可算、风险可控、信息充分披露、维护客户利益、四个“认识”。

　　10.银行业金融机构违反监管规定的时侯，采取限制分配红利和其他收入、责令对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员给予纪律处分、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

　　11.商业银行同业拆借业务的拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还人行到期贷款之后的闲置资金。

　　12.附生效条件的合同，自条件成立时生效。附解除条件的合同，自条件成就时失效。当事人不正当地阻止条件成就的，视为条件已成就;不正当地促成条件成就的，视为条件不成就。附生效期限的合同，自期限届至时生效，自期限届满时失效

　　13.公司章程对公司、董事、股东、监事具有约束力。

　　14.根据金融犯罪的行为方式分为诈骗型、伪造型、利用便利型和规避型

　　15.勤勉尽职要求勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。

　　16. “了解客户”是为了更好地为客户服务，并控制风险。通过了解客户的联系方式、子女年龄、风险承受能力及其是否有购房需求，以便根据客户需求为其提供合适的产品。

　　17. “忠于职守”原则要求保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。

　　18.经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息的跨国流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济相互依赖程度日益加深的趋势。

　　19.一年以上信用活动叫长期信用，相应的利率称为长期利率;远期利率是从未来的某个时点开始到更远的时点的利率，是未来的即期利率。即期利率是指无息债券当前的到期收益率。可见，长期利率与远期利率是不同的概念。

　　20.央行减少货币供应量：发行央行票据、提高存款准备金、提高再贴现率

　　21. 三个月期(自动转存)与一年期获得的利息金额大小不确定。

　　22.银行既可以进行短期融资券的承销，又可以进行投资。

　　23.金融工具的风险都与市场资金供需状况相关，公司债也不例外，同时还与本身的经营状况直接相关。

　　24.典型的货币互换结构包括：本金初换;息分期付，按照交换的本金数量和初始交易日的汇率计算;本金在到期日按照相同的汇率再交换

　　25.风险计量是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。

　　26.监管谈话的银行业监督管理机构包括银监会派出机构。

　　27.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。”

　　28.商业银行在境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。

　　29.合同对产品质量要求不明确的，按照国标、行标，没有标准的，按通常标准或者符合合同目的特定标准履行。

　　30. “专业胜任”准则要求具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

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