本章考情分析

　　在最近两年的考试中，本章内容所占比例约1%。《刑法》是保护金融秩序的最后一道屏障，了解银行业犯罪及刑事责任，能有效地提高银行业从业人员遵纪守法与防范犯罪的法律意识。

　　本章基础知识精讲

　　一、金融犯罪概述

　　狭义的金融犯罪是指金融业务活动本身，即破坏金融秩序罪、金融诈骗罪，广义的金融犯罪还包括金

　　融机构工作人员的职务犯罪。

　　(一)金融犯罪的种类

　　按照不同的划分标准，金融犯罪可划分为：

　　金融犯罪的种类

　　二、破坏金融管理秩序罪

　　(一)危害货币管理罪

　　1.伪造货币罪

　　指违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为。犯本罪的处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;有下列情形之一的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑或死刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产：a.伪造货币集团的首要分子;b.伪造货币数额特别巨大的;C.有其他特别严重情节的。

　　2.出售、购买、运输假币罪指出售、购买伪造货币，或明知是伪造的货币而运输，数额较大的行为。犯本罪的.数额较大的，处3年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大的处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上_50万元以下罚金;数额特别巨大的处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产。

　　3.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪指银行或其他金融机构的工作人员购买伪造的货币，或利用职务上的便利，以伪造的货币换取真币的行为。犯本罪的，处3年以上l0年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金;情节较轻的，处3年以下有期徒刑或拘役，并处或单处l万元以上10万元以下罚金;数额巨大的或有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金或没收财产。

　　4.持有、使用假币罪

　　指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为。犯本罪的，数额较大的，处3年以下有期徒刑或拘役，并处或单处l万元以上l0万元以下罚金;数额巨大的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。数额特别巨大的，处l0年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产。

　　5.变造货币罪

　　指对货币采用挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法，使原货币加大数量或改变面额，数额较大的行为。犯本罪的，数额较大的，处3年以下有期徒刑或拘役，并处或单处l万元以上l0万元以下罚金;数额巨大的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。