本章小结

　　本章主要介绍了金融犯罪及刑事责任，分为金融犯罪概述、破坏金融秩序管理罪、金融诈骗罪、银行业职务犯罪四个部分。旨在帮助各位学员正确理解《刑法》中有关金融犯罪和职务犯罪条文的含义及司法实践的审判标准，有效提高银行业从业人员遵纪守法与防范犯罪的法律意识。

　　本章主要讲解了相关犯罪等的概念，犯罪的客体、主体，除需了解或掌握之处，对于《刑法》中的相关条文及其处罚金额、量刑程度等，因是串讲加之时间关系故不再讲述。

　　建议各位在学习中掌握共性、突出个性;把握重点、突破难点;弄清各类犯罪之间的联系和区别，尤其是教材新列入的，诸如：骗取贷款罪、票据承诺罪、金融票证罪、背信运用信托财产罪、职务侵占罪、挪用资金罪、非国家工作人员受贿罪等新内容。

　　本章典型例题解析

　　【例题单选题】有关出售、购买、运输假币罪，下列说法错误的是( )

　　A.本罪主体是一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人

　　B.本罪主观方面是故意

　　C.金融工作人员也可以构成购买假币罪

　　D.本罪侵犯了国家的货币管理制度

　　正确答案：C

　　【例题多选题】根据《刑法》的规定，以下属于金融诈骗的违法行为有( )

　　A.编造引进资金的理由从银行贷款

　　B.上市公司董事长变更，没有进行信息披露

　　C.自制信用卡从银行提款机提款

　　D.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款正确答案：ACD

　　试题解析：董事长变更，没有进行信息披露不属于金融诈骗，

　　因其没有违反《刑法》，但也是没有遵循信息披露的要求。

　　【例题多选题】金融犯罪的构成包括( )

　　犯罪客体

　　B.犯罪客观方面

　　C.犯罪主体

　　D.犯罪主观方面

　　E.犯罪动机

　　正确答案：ABCD

　　试题解析：金融犯罪的构成：犯罪客体;犯罪客观方面：犯罪主体;犯罪主观方面。

　　【例题多选题】擅自设立金融机构罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自设立( )的行为。

　　A.商业银行

　　B.证券交易所、期货交易所

　　C.证券公司

　　D.期货经纪公司

　　E.保险公司或者其他金融机构的行为

　　正确答案：ABCDE

　　【例题多选题】信用卡诈骗罪在客观上表现为( )。

　　A.使用伪造的信用卡B.使用作废的信用卡进行诈骗

　　C.冒用他人的信用卡进行诈骗

　　D.使用信用卡进行恶意透支

　　E.使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的

　　正确答案：ABCDE

　　试题解析：信用卡诈骗罪在客观上表现为使用伪造、变造的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。

　　【例题多选题】票据诈骗罪在客观方面表现为( )。

　　A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用

　　B.明知是作废的汇票、本票、支票而使用

　　C.冒用他人的汇票、本票、支票

　　D.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的

　　E.汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的

　　正确答案.ABCDE

　　【例题判断题】盗窃信用卡并使用的，定信用卡诈骗罪。( )

　　答案：N

　　试题解析：盗窃信用卡并使用的，应定为盗窃罪，而不应定信用卡诈骗罪;同时也不应定为诈骗罪或票据诈骗罪。

　　【例题判断题.】违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础。( )

　　答案：Y

　　【例题判断题.】伪造货币罪侵犯的客体是国家的货币管理制度，包括国家对本国货币的管理制度，但不包括在本国流通的外国货币。( )

　　答案：N

　　试题解析：

　　伪造货币罪侵犯的客体是国家的货币管理制度，既包括国家对本国货币的管理制度，也包括国家对在本国流通的外国货币的管理制度。

　　【例题判断题.】擅自设立金融机构罪中的金融机构不包括金融机构的分支机构与筹备组织。( )

　　答案：N

　　【例题判断题】当事人订立合同，应当按照法定程序进行，即采取要约承诺方式。( )

　　正确答案：Y

　　【例题判断题.】根据我国《票据法》的规定，我国的票据包括汇票、本票、支票。( )

　　正确答案：Y

　　【例题判断题】票据权利包括付款请求权和追索权。( )

　　芷确答案：Y

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