第三节　我国金融市场组织体系

　　四、证券期货类金融机构

　　(一)证券公司

　　证券公司具有证券交易所会员资格，是可以承销发行、自营买卖和自营兼代理买卖证券的证券类金融机构。证券公司业务包括证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券等。

　　(二)证券交易所和证券登记公司

　　1.证券交易所

　　证券交易所是指依法设立的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，并履行相关职责，实行自律性管理的法人。我国有两家证券交易所：上海证券交易所(1990年11月)和深圳证券交易所(1990年12月)。

　　证券交易所的主要职能包括：提供证券交易的场所和设施;制定证券交易的业务规则;接受上市申请，安排证券上市;组织、监督证券交易;对会员、上市公司进行监管;管理和公布市场信息等。

　　2.证券登记公司

　　职能：证券账户、结算账户的设立和管理;证券的存管和过户;证券持有人名册登记及权益登记;证券和资金的清算交收及相关管理;受发行人的委托派发证券权益;依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务，中国证监会批准的其他业务。

　　(三)基金管理公司

　　1.概述

　　基金管理公司是指经中国证监会批准、在中国境内设立、从事证券投资基金管理业务的企业法人。基金管理公司将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，按照利益共享、风险共担的方式，以投资组合的方法进行证券投资或其他项目投资。

　　2.种类(面向发行者不同)

　　公募基金是指面向非特定投资者公开发行受益凭证的基金。

　　私募基金是指面向特定投资者募集资金而设立的基金。

　　(四)期货公司

　　按照《公司法》、《期货交易管理条例》的规定设立的经营期货业务的金融机构。期货公司可以依法从事商品期货经纪、金融期货经纪、境外期货经纪、期货投资咨询、资产管理业务。

　　五、保险类金融机构

　　(一)保险公司

　　保险公司是指经中国保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。

　　保险人：享有收取保险费、建立保险费基金的权利;当保险事故发生时，有义务赔偿被保险人的经济损失。

　　保险公司按照经营方式分类，可以分为直接保险公司和再保险公司;

　　按照经营产品分类，可以分为财产保险公司和人寿保险公司;

　　按照出资人分类，可分为中资保险公司和中外合资保险公司。

　　(二)保险专业中介机构

　　保险专业中介机构是指依法设立的保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构。

　　保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构。

　　保险经纪机构是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。

　　保险公估机构是指接受委托，专门从事保险标的或者保险事故评估、勘验、鉴定、估损理算等业务，并按约定收取报酬的机构。

　　(三)保险资产管理公司

　　保险资产管理公司是指经中国保监会会同有关部门批准，依法登记注册、受托管理保险资金的金融机构。

　　六、其他金融机构

　　主要包括金融控股公司、小额贷款公司、第三方支付公司、融资性担保公司等准金融机构。

　　七、金融行业自律组织

　　(一)中国银行业协会

　　中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。

　　会员：中国境内银行业金融机构以及经各省银行业协会均可申请加入中国银行业协会成为会员单位。

　　(二)中国证券业协会

　　非营利性社会团体法人。

　　宗旨是：遵守国家各项方针政策，遵守社会道德风尚，以科学发展观为指导。在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理;发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用;为会员服务，维护会员的合法权益;维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展。

　　主要职责：维护会员的合法权益;制定证券业执业标准和业务规范;对会员及其从业人员进行自律管理负责证券业从业人员资格考试、执业注册;负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试;组织证券从业人员水平考试;组织开展证券业国际交流与合作等。

　　(三)中国期货业协会

　　中国期货业协会成立于2000年12月，是全国期货行业自律性组织，为非营利性的社会团体法人。接受中国证监会和国家社会团体登记管理机关的业务指导和管理。

　　宗旨：在国家对期货业实行集中统一监督管理的前提下，进行期货业自律管理;发挥政府与期货行业问的桥梁和纽带作用，为会员服务，维护会员的合法权益;坚持期货市场的公开、公平、公正，维护期货业的正当竞争秩序，保护投资者利益，推动期货市场的健康稳定发展。

　　(四)中国证券投资基金业协会

　　中国证券投资基金业协会是依法设立的，由证券投资基金行业相关机构自愿结成的全国性、行业性、非营利性社会组织，从事非营利性活动。

　　宗旨：提供行业服务，促进行业交流和创新，提升行业执业素质，提高行业竞争力;

　　发挥行业与政府间桥梁与纽带作用，维护行业合法权益，促进公众对行业的理解，提升行业声誉;履行行业自律管理，促进会员合规经营，维持行业的正当经营秩序;促进会员忠实履行受托义务和社会责任，推动行业持续稳定健康发展。

　　(五)中国保险业协会

　　中国保险业的全国性自律组织，是非营利性社会团体法人。

　　其宗旨是：遵守国家宪法、法律、法规和经济金融方针政策，遵守社会道德风尚，深入贯彻落实科学发展观，配合保险监管部门督促会员自律，维护行业利益，促进行业发展，为会员提供服务，促进市场公开、公平、公正，全面提高保险业服务社会主义和谐社会的能力。

　　(六)中国银行间市场交易商协会

　　全国性的非营利性社会团体法人，其业务主管部门为中国人民银行。中国银行间市场交易商协会是由市场参与者自愿组成的，包括银行间债券市场、同业拆借市场、外汇市场、票据市场和黄金市场在内的银行问市场的自律组织。

　　其宗旨是：遵守宪法、法律、法规和国家政策，对银行问市场进行自律管理;为会员服务，维护会员的合法权益;维持银行问市场正当竞争秩序推动市场的规范、健康发展。

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