银行从业考试学习打卡营 赶快加入吧>>

　　【考点】破坏银行和其他金融机构管理类犯罪

　　1、非法吸收公众存款罪

　　客体：国家的银行管理制度

　　客观方面：非法吸收和变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

　　主体：一般主体，包括自然人和单位。

　　主观方面：故意

　　2、高利转贷罪

　　客体：国家对贷款的管理制度

　　客观方面：套取金融机构信贷资金，并将该资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

　　主体：一般主体，包括自然人和单位。

　　主观方面：故意

　　3、违法发放贷款罪

　　客体：国家对贷款的管理制度

　　客观方面：违反国家规定发放贷款的行为

　　主体：特殊主体

　　主观方面：故意，并且违法向关系人发放贷款罪中还要求明知是关系人

　　4、吸收客户资金不入账罪

　　客体：国家对存款的管理制度

　　客观方面：吸收客户资金不入账的方式，数额巨大或者造成重大损失的行为

　　主体：特殊主体(银行或者其他金融机构及其工作人员)

　　主观方面：故意

　　5、伪造、变造金融票证罪

　　客体：国家对金融票证的管理制度

　　客观方面：伪造、变造金融票证的行为，包括：

　　(1)伪造、变造汇票、支票、本票;

　　(2)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证;

　　(3)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件;

　　(4)伪造信用卡。

　　主体：一般主体(自然人和单位)

　　主观方面：故意

　　6、违规出具金融票证罪

　　客体：国家对金融票证的管理制度

　　客观方面：违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。

　　主体：特殊主体(银行或者其他金融机构及其工作人员)

　　主观方面：故意

　　7、对违法票据承兑、付款、保证罪

　　客体：国家对票据的管理制度

　　客观方面：在票据业务中，对违反《票据法》规定的票据予以承兑、付款或保证

　　主体：特殊主体(银行或其他金融机构及其工作人员)

　　主观方面：故意

　　8、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

　　概念：指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。

　　客观方面：以欺诈手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等

　　主体：一般主体(自然人、单位)

　　9、背信运用受托财产罪

　　客观表现：行为主体“违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产”的行为。

　　本罪属于结果犯，必须是“情节严重的”。

　　主体：特殊主体(商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构)

　　10、洗钱罪

　　客观方面：《刑法》中洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这集中违法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。

　　主观方面：故意

点击下方↓↓链接领取[银行]真题\考点\模拟题等资料>>>

扫描二维码下载题库帮助银行考试学习

每日银行从业考试打卡

获取银行从业历年真题

银行从业考试手机做题

获取银行考试模拟试题

万题库下载|微信搜索”万题库银行从业资格考试“

　　相关推荐：

　　银行专业资格报名时间及入口 | 报名流程

　　银行专业资格考试报名条件(初中级) | 免考条件

　　银行专业资格考试时间(初中级) | 考试科目

　　银行专业资格考试教材 | 考试大纲 | 考试介绍