2007年银行业从业资格考试大纲《个人理财》

　　5 理财顾问服务

　　5.1理财顾问服务概述

　　5.1.1理财顾问服务内容

　　5.1.2理财顾问服务特点

　　5.1.3理财顾问服务要素

　　5.2客户分析

　　5.2.1收集客户信息

　　5.2.2客户财务状况分析

　　5.2.3客户风险和其它理财特性分析

　　5.2.4客户理财需求和目标分析

　　5.3客户理财规划

　　5.3.1现金流、消费和债务管理

　　5.3.2保障管理

　　5.3.3税务管理

　　5.3.4人生事件管理

　　5.3.5投资管理

　　6 个人理财业务销售

　　6.1客户关系

　　6.2理财产品销售

　　第3篇 职业道德操守和相关法律法规

　　7 职业道德与从业操守

　　7.1银行从业人员的职业道德

　　7.1.1银行职业道德的概念

　　7.1.2银行职业道德的基本原则

　　7.1.3银行职业道德的基本规范

　　7.2银行从业人员的从业操守

　　7.2.1银行从业人员从业操守概述

　　7.2.2银行从业人员从业操守的基本内容

　　7.2.3树立银行从业人员从业操守的途径

　　7.3银行从业操守与法律、法规的关系

　　7.3.1银行从业操守与法律、法规的联系

　　7.3.2银行从业操守与法律、法规的区别

　　7.4《中国银行业从业人员职业操守》

　　8 个人理财业务相关法律法规

　　8.1个人理财业务相关法律法规概述

　　8.2个人理财业务活动涉及的相关国家法律及司法解释

　　8.3个人理财业务活动涉及的相关行政法规及解释

　　8.4个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

　　8.5个人理财业务活动涉及的相关其他法规及解释

　　8.6个人理财业务活动相关法律法规细则

　　9 个人理财业务监管要求

　　9.1个人理财业务管理概述

　　9.2个人理财业务监管内容

　　9.3个人理财业务监管细则

　　中国银行业协会