2008年银行从业资格考试大纲：《个人理财》

第4章 个人理财理论基础
4.1生命周期理论
    4.1.1生命周期理论概述
    4.1.2生命周期理论与个人理财
    4.1.3生命周期理论的应用
4.2 投资组合理论
    4.2.1投资的收益与风险的度量
    4.2.2最优资产组合模型
    4.2.3资本资产定价模型

4.3财务管理理论
4.3.1货币时间价值
4.3.2财务报表分析
4.3.3财务比率分析

4.4 市场营销理论概述
4.4.1市场营销的含义
4.4.2个人理财业务的市场细分
4.4.3市场营销组合策略

第2篇个人理财业务专业技能

第5章 理财顾问服务
5.1理财顾问服务概述
    5.1.1理财顾问服务概念
    5.1.2理财顾问服务流程
    5.1.3理财顾问服务特点
5.2客户分析
    5.2.1收集客户信息
    5.2.2客户财务分析
    5.2.3客户风险特征和其它理财特性分析
    5.2.4客户理财需求和目标分析
5.3客户理财规划
    5.3.1现金流、消费和债务管理
    5.3.2保险规划
    5.3.3税收规划
    5.3.4人生事件规划
    5.3.5投资规划

第6章 个人理财业务销售
6.1建立客户关系
    6.1.1银行客户
    6.1.2发现客户
    6.1.3了解客户
    6.1.4建立信任
    6.1.5客户沟通
    6.1.6提出建议
    6.1.7客户维护
    6.1.8投诉处理
6.2理财产品销售技巧
    6.2.1客户接触
    6.2.2商谈技巧