2008年银行从业《个人理财》试题集(六)

　　二、多选题:

　　18、银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有(　　)

　　A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

　　B.熟知银行的反洗钱义务

　　C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

　　D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

　　E.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务

　　标准答案：B,D

　　19、某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们(　　)。

　　A.可以通过邮件交换各自银行已在网上公布及将要公布的信息的财务数据

　　B.只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据

　　C.可以一起参加学术研讨会

　　D.可以交流各自银行在理财产品方面的创新思路

　　E.可以共同研究货币政策在行业内的具体影响

　　标准答案：C,E

　　20、各银行个人理财业务人员适宜的“交流合作”有(　　)。

　　A.一起复习讨论CCBP的个人理财考试的知识要点

　　B.共同参加国际会议

　　C.相互交流客户信息

　　D.一起参加同业联席会议

　　E.互送本行正在研发的理财产品信息

　　标准答案：A,B,D

　　21、银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为可以采取(　　)的方式。

　　A.用电子邮件向全行所有员工披露

　　B.制止

　　C.向所在机构报告

　　D.提示

　　E.向司法机关报告

　　标准答案：B,C,D,E

　　22、《银行业从业人员职业操守》规定，银行业从业人员应当遵守“忠于职守”的原则。这一原则要求银行业从业人员(　　)。

　　A.保护所在机构的知识产权

　　B.保护所在机构的专有技术

　　C.保护所在机构的商业秘密

　　D.维护所在机构的形象

　　E.遵守行业自律规范

　　标准答案：A,B,C,D,E

　　23、下列做法不正确的有(　　)。

　　A.银行A的从业人员建立了重大事项报告制度，向监管部门报告该行的重大事件

　　B.银行B的从业人员在春节前向监管人员赠送购物卡、免费境内旅游等作为春节礼物，以便在银行B和监管部门之间建立并保持良好的关系

　　C.银行C一向业绩良好，但2007年受美国次级债危机影响损失了部分资产。为维护银行形象，也因为事件的偶然性和突发性，银行C的从业人员未向监管部门披露这一信息

　　D.银行D正在酝酿重大战略决策，为避免走漏风声，银行D的从业人员在回答监管部门的提问时，有意隐瞒了相关信息

　　E.银行E的从业人员在准备下午要呈报给监管部门的数据信息时，发现缺失了几个不重要的数据。仓促之下，银行E的从业人员凭经验猜测了几个数值填在了空缺处

　　标准答案：B,C,D,E

　　24、某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷-该员工应该(　　)

　　A.立即向媒体披露有关证据

　　B.立即向银行有关领导举报

　　C.立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时才向领导举报

　　D.立即制止并同时向领导举报

　　E.保持沉默

　　标准答案：B,D

　　25、银行业从业人员离职时。(　　)。

　　A.应当归还相关办公物品

　　B.应当妥善交接工作

　　C.只能带走自己在工作中积累的客户资料

　　D.应当归还所欠公司费用

　　E.可以带走所在机构的工作资料

　　标准答案：A,B,D

　　26、银行业从业人员的下列行为中正确的有(　　)。

　　A.与其所在机构的同事闲暇时谈论客户的婚姻状况

　　B.保守客户隐私，不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息

　　C.从银行离职后可以与朋友交流以前客户的交易信息

　　D.在有关国家机关依法调查时，透露有关客户信息

　　E.在午休时间与同事分享专业知识和工作经验

　　标准答案：B,D,E

　　27、根据《银行业从业人员职业操守》规定。银行从业人员在与客户的接触中做法不当的有(　　)。

　　A.邀请客户在员工餐厅吃工作餐

　　B.客户是上帝，应当满足客户的一切要求

　　C.每天都有与客户的娱乐活动

　　D.在过年时向客户寄送贺年卡并打电话问候

　　E.赠送客户当地商场消费卡

　　标准答案：B,C,E

　　28、张某和王某同为某银行的一个项目团队成员。他们在项目工作中共同研讨开发项目。共享项目研究成果。张某此时正在攻读在职博士学位，需要发表有关此研究成果的文章，银行领导已同意其待发表文章的内容及以个人名义署名的申请。在文章署名方面，(　　)。

　　A.张某可以在不告知王某的情况下独自署名

　　B.张某可以和王某联合署名

　　C.若王某不愿署名，张某可以单独署名

　　D.发表文章时只能以银行名义署名

　　标准答案：B,C

　　29、《银行业从业人员职业操守》中规定，银行业从业人员需(　　)。

　　A.遵守《银行业从业人员职业操守》

　　B.接受从业人员所在机构的监督

　　C.接受银行业自律组织的监督

　　D.接受银行业监管机构的监督

　　E.接受社会公众的监督

　　标准答案：A,B,C,D,E