5.2.2客户财务分析

　　1.个人资产负债表

　　2.现金流量表

　　3.未来现金流量表

　　(1)预测客户的未来收入

　　(2)预测客户的未来支出

　　5.2.3客户风险特征和其他理财特性分析

　　1.客户的风险特征

　　(1)风险偏好

　　(2)风险认知度

　　(3)实际风险承受能力

　　2.其他理财特征

　　(1)投资渠道偏好

　　(2)知识结构

　　(3)生活方式

　　(4)个人性格

　　5.2.4客户理财需求和目标分析

　　1.目标

　　(1)短期目标

　　(2)中期目标

　　(3)长期目标

　　2.需求

　　(1)收入的保护

　　(2)资产的保护

　　(3)客户死亡情况下的债务减免

　　(4)投资目标与风险预测之间的矛盾