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　　一、个人理财总体说明

　　1、试题难度不是很高，题型结构分单选、多选和判断，共120题，60单选，40多选，20判断

　　2、题目侧重理解和辨析，也有部分记忆类型。

　　3、有部分计算题，计算题出题量约在10题左右。

　　4、 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》考点较多，需要仔细学习;另外，职业道德方面也有一些题。这些题都不用太用理解，能记忆就能得分。

　　5、有四五道题不在教材的范围内。

　　二、个人理财部分考点

　　1、P3-7，个人理财业务的概念和分类，每类的具体概念，尤其是理财计划几项分类

　　2、P17表1-2，通胀对与个人理财策略

　　3、P23表1-4，利率与个人理财策略

　　4、P32，货币市场的特征

　　5、P45，债券的特征

　　6、P47，开放式基金的特点

　　7、P63，按交易方式，金融衍生工具的分类

　　8、P67，远期利率合约如何表示

　　9、P70，金融期权的要素

　　10、P71，直接标价法下，本币和外币的换算

　　11、P83，到期收益率的计算

　　12、P88，证券投资基金管理费包括哪些;计算证券投资基金的收益(书上没有)

　　13、P94，例题2的计算

　　14、P101，财产保险的分类

　　15、P109，房地产投资的特点

　　16、P111，各类理财产品的风险排序

　　17、P114，信托产品的风险包括哪些

　　18、P116，各类理财产品的收益理解

　　19、P119，哪些理财产品流动性较强

　　20、P125，愿意承担风险的人生阶段

　　21、P159，例题2的计算

　　22、P169，个人资产负债表分析，各项目变动对资产和负债的影响

　　23、P177，个人现金流量表分析，对流入流出项目能区分

　　24、P184，个人财务比率分析

　　25、P198，理财顾问服务的特点

　　26、P199，客户信息分类

　　27、P200，客户信息收集方法

　　28、P207，客户的风险特征

　　29、P218，如何衡量投保人对保险人是否存在可保利益

　　30、P227，例题2的计算

　　31、P229，利用退休时需要准备的退休资金的公式进行计算

　　32、P237，发现客户的三种方法

　　33、P242，打破自我设防僵局的技巧

　　34、P244，客户信任的三个层次

　　35、P279，客观公正的体现

　　36、P284，《中国银行业从业人员职业操守》，重要的准则：专业胜任、岗位职责、信息保密、了解客户、公平对待、风险提示、信息披露、协助执行、兼职、配合现场检查、配合非现场监管、禁止贿赂及不当便利。主要是给出例子，判断属于哪项。

　　37、P307，《商业银行法》规定，银行不得从事的业务

　　38、P312，《银行业监督管理法》调整的对象

　　39、P370，第22、23条

　　40、P372，外部营销业务开展原则

　　41、P376，第19、20、22、24、25条

　　42、P384，第2条

　　43、P394，第4条

　　44、P403，第九章需要仔细看，考点很多，很细。

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