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2011银行从业资格考试《个人理财》考点预热(1)

考试吧提供了“2011银行从业资格考试《个人理财》考点预热”,帮助考生在基础复习阶段能够准确把握知识点,夯实基础。

  总结:

  一、个人理财业务概念、特点

  个人理财业务概念:商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动

  特点:

  服务对象:个人客户不是企业或其他法人

  服务的专业化

  服务的性质:顾问性质\受托性质

  服务的个性化、综合化

  二、个人理财业务分类

  理财顾问服务;综合理财服务。

  综合理财服务的分类:

  1、私人银行业务

  2、理财计划

  保证收益理财计划

  非保证收益理财计划

  保本浮动收益理财计划

  非保本浮动收益理财计划

  三、理财计划

  概念:针对特定目标客户群开发、设计、销售资金投资和管理计划

  四、私人银行业务

  银行向富人及家庭提供的系统理财业务

  私人银行业务的核心:个人理财

  范围:超越简单的资产负债业务

  性质:混业业务

  产品与服务的比例:3:7

  五、保证收益理财计划

  一种约定;银行承诺固定收益;银行承担由此产生的风险;或约定银行承诺最低收益,银行承担相应风险,其他收益按约定分配,风险共担

  六、非保证收益理财计划

  保本浮动收益理财计划特点:保本、不保证收益;

  非保本浮动收益理财计划特点:不保本、根据约定条件、实际收益支付收益。

 

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