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2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(10)

本文《2011银行从业资格考试《个人理财》重要知识点,是历年考试的重点内容,下面整理出来主要是方便大家准确而快速地抓住考试重点,轻松备考。

  3、风险的确定

  方差:一组数据偏离其均值的程度,ΣPi*[Ri-E(Ri)],

  P是概率、R是预期收益率

  标准差:方差的开平方根σ

  变异系数: CV = 标准差/预期收益率=σi/E(Ri)

  4、必要收益率:

  投资对象要求的最低收益率称为必要收益率。必要收益率包括真实收益率、通货膨胀率和风险报酬三部分。

  例题: 一张债券面值100元,票面利率是10%,期限5年,到期一次还本付息。如果目前市场上的必要收益率是12%,则这张债券的价值是()元

  A 85.11 B 101.80 C 98.46 D 108.51 (答案:100*1.5/1.125=85.11)

  例题:徐先生打算10年后积累15.2万元用于子女教育,下列哪个组合在投资报酬率5%的情况下无法实现这个目标呢? (1.0510=1.63)

  A 整笔投资5万元,再定期定额6000元/年

  B 整笔投资2万元,再定期定额10000元/年

  C 整笔投资4万元,再定期定额7000元/年

  D 整笔投资3万元,再定期定额8000元/年

  5、系统性风险和非系统性风险

  系统性风险:宏观风险,如市场风险、利率风险、汇率风险、购买力风险等

  非系统性风险:微观风险,与具体产品有关,如经营风险、财务风险、信用风险、突发事件风险。

  (二)市场有效性:

  1、随机漫步

  2、市场有效性的三个层次

  (1)弱姓有效市场 (历史信息):价格趋势分析是徒劳的,历史信息可以公开得到

  (2)半强型有效市场(公开信息):基本面分析是徒劳的

  (3)强型有效市场(内幕信息):任何信息都体现在价格上

  3、有效市场假定的意义

  (1)主动投资策略:前提是相信市场无效

  (2)被动投资策略:前提是认为市场有效

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  2011年银行从业资格考试复习备考之入门篇

  2011银行从业资格考试《个人理财》知识点汇总

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