2015年下半年银行业专业初级资格考试日期为10月31日、11月1日，为帮助各位学员巩固知识，考试吧网校整理了备考资料供大家参考，祝大家学习愉快!

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　　第四章 个人理财理论基础

　　1、如果协方差为零或相关系数为零，表明两种金融资产的收益之间没有相关性

　　2、投资组合的方差，取决于组合中各种金融资产的各自的方差以及这两种金融资产之间的协方差

　　3、一个由N种资产构成的投资组合，计算其方差涉及的项目有N2个，其中方差项有N项，协方差有N(N-1)项

　　4、在一个投资组合中，两种资产之间的协方差对整个组合收益方差的影响，大于每种金融资产自身的方差对组合收益方差的影响

　　5、在投资组合中，当证券的种数不断增加时，各种证券的方差最终完全消失

　　6、如果组合中金融资产的种数不断增加，组合收益的方差就逐步下降

　　7、在最充分分散条件下还保存的风险就是市场风险

　　8、组合投资所获得的预期收益率，是构成组合的证券的预期收益率加权平均值

　　9、只要相关系数小于1，组合的标准差就必然小于组合中所有证券的标准差的加权平均

　　10、贝它系数是度量一种金融资产对于市场组合变动的反应程度的指标

　　11、如果以各种金融资产的市场价值占市场组合总的市场价值的比重为权数时，所有金融资产的贝它系数的平均值等于1

　　12、如果所有的金融资产按照其市场价值进行加权，组合的结果就是市场组合

　　13、一种资产的期望收益与其风险(或贝它系数)之间应该是正相关的

　　14、市场的期望收益是无风险资产的收益加上市场组合因承担内在风险所需获得的补偿.

　　15、随着复利次数的增加，同一年名义利率求出的有效年利率会不断增加，但增加的速度却呈递减的趋势

　　16、根据财务报表反映的经济内容，财务报表分为：资产负债表、利润表、现金流量表

　　17、所有者权分为：实收资本(股本)、资本公积、盈余公积、未分配利润

　　18、按照稳定性由高到低的顺序，投入资本排在留存收益的前面

　　19、所有者权益是企业为抵御风险和亏损而留存的准备，也是企业利润分配的源泉

　　20、企业短期偿债能力指标有：流动比率、速动比率、现金比率

　　21、流动比率=流动资产总额÷流动负债总额

　　速动比率=速动资产÷流动负债=(现金+有价证券+应收帐款)÷流动比率

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