中级个人理财科目题型为客观题，包括单选题、多选题和判断题、综合题。

　　考卷：单选40题(20分)、多选20题(20分)、单项规划5题(30分)、综合规划1题(30分)

　　各章重要知识点归纳如下：

　　第一章家庭收支和债务管理

　　第一节 家庭收支和债务管理信息的分类

　　知识点一：家庭收入的分类。(熟悉)

　　知识点二：家庭支出的分类。(熟悉)

　　知识点三：家庭结余的分类。(了解)

　　知识点四：家庭资产和负债的分类。(熟悉)

　　第二节 收入支出表和资产负债表的制作

　　知识点一：家庭收入支出表的制作。(掌握)

　　知识点二：家庭资产负债表的制作。(掌握)

　　第三节 家庭收支和债务管理状况分析。

　　知识点一：家庭收支状况的分析。(掌握)

　　知识点二：家庭债务管理状况的分析。(掌握)

　　第四节 家庭收支和债务管理的综合运用

　　知识点一：家庭收支管理的综合运用。(掌握)

　　知识点二：家庭债务管理的综合运用。(掌握)

　　第二章财富保障与规划

　　第一节 财富保障概述

　　知识点一：财富保障的意义。(了解)

　　知识点二：风险的基本概念。(了解)

　　知识点三：风险管理的基本概念。(了解)

　　笫二节 保险的基本概念与原理

　　知识点一：保险的定义。(了解)

　　知识点二：保险的相关要素。(掌握)

　　知识点三：商业保险的种类。(了解)

　　知识点四：保险的基本原则。(熟悉)

　　知识点五：保险合同及特征。(掌握)

　　知识点六：保险的基本原理。(熟悉)

　　知识点七：保险规划的意义。(了解)

　　第三节保险的主要品种

　　知识点一：人寿保险。(了解)

　　知识点二：人身意外伤害保险。(了解)

　　知识点三：健康保险。(了解)

　　知识点四：财产保险。(了解)

　　知识点五：团体保险。(了解)

　　第四节 财富保障规划与保险产品选择

　　知识点一：财富保障规划的功能和目的。(熟悉)

　　知识点二：家庭寿险保障规划。(掌握)

　　知识点三：家庭财险保障规划。(熟悉)

　　知识点四：选择保险产品需要注意的其他事项。(了解)

　　第三章教育投资规划

　　第一节 教育投资规划概述

　　知识点一：教育投资规划的重要性。(了解)

　　知识点二：教育投资规划的特点。(了解)

　　知识点三：教育投资规划的原则。(了解)

　　第二节 教育投资规划的工具

　　知识点一：短期教育投资规划工具。(熟悉)

　　知识点二：长期教育投资规划工具。(熟悉)

　　第三节 教育投资规划的流程及原则

　　知识点一：教育投资规划的流程。(掌握)

　　知识点二：教育投资规划具体步骤分析。(掌握)

　　第四节 出国留学教育投资规划

　　知识点一：出国留学的需求现状。(了解)

　　知识点二：出国留学考虑的因素。(了解)

　　知识点三：出国留学的成本分析。(了解)

　　知识点四：出国留学面临的问题及建议。(了解)

　　第四章退休养老规划

　　第一节 退休养老规划的重要性

　　知识点一：社会老龄化趋势。(了解)

　　知识点二：医疗和健康费用持续增加。(了解)

　　知识点三：通货膨胀率居高不下。(了解)

　　知识点四：生活品质提高和额外支出增加。(了解)

　　知识点五：养老保障制度缺位。(了解)

　　第二节 影响退休规划的因素

　　知识点一：退休年龄。(掌握)

　　知识点二：寿命延长。(掌握)

　　知识点三：性别差异。(掌握)

　　知识点四：通货膨胀率。(掌握)

　　知识点五：预期生活方式。(掌握)

　　知识点六：现有资产状况。(掌握)

　　知识点七：预期投资回报率。(掌握)

　　第三节 退休规划的流程和原则

　　知识点一：退休规划的流程。(掌握)

　　知识点二：退休规划步骤分析。(掌握)

　　知识点三：退休规划原则。(熟悉)

　　第四节 薪酬与员工福利

　　知识点一：薪酬构成与福利。(了解)

　　知识点二：基本养老保险的资金筹集与发放。(熟悉)

　　知识点三：企业年金的资金筹集与发放。(了解)

　　知识点四：其他社会福利与单位福利。(了解)

　　第五章投资规划

　　第一节 投资规划概述

　　知识点一：投资规划相关定义。(了解)

　　知识点二：投资的目的。(了解)

　　第二节 现代投资组合理论与资产配置

　　知识点一：有效市场理论。(熟悉)

　　知识点二：投资组合理论。(掌握)

　　知识点三：资本资产定价模型。(掌握)

　　知识点四：套利定价理论。(熟悉)

　　知识点五：行为金融学。(熟悉)

　　知识点六：资产配置。(熟悉)

　　第三节 投资工具分析方法与投资组合绩效分析

　　知识点一：基本面分析。(熟悉)

　　知识点二：技术面分析。(熟悉)

　　知识点三：债券分析。(掌握)

　　知识点四：心理分析。(了解)

　　知识点五：投资组合业绩的评价。(掌握)

　　第四节 资产配置应用与投资规划

　　知识点一：资产配置的具体应用。(掌握)

　　知识点二：投资规划的案例分析。(掌握)

　　第六章 税务规划

　　第一节 税务规划概述

　　知识点一：什么是税收。(了解)

　　知识点二：税收制度。(了解)

　　知识点三：中国税制体系。(了解)

　　第二节 税务规划基本方法

　　知识点一：税收规划的定义。(了解)

　　知识点二：税务规划的分类。(了解)

　　知识点三：税务规划的主要方法。(了解)

　　第三节 个人所得税税务规划

　　知识点一：个人所得税概述。(熟悉)

　　知识点二：个人所得税税务规划。(掌握)

　　第四节 房屋交易税务规划

　　知识点一：房产交易相关税种。(了解)

　　知识点二：房产交易税务规划案例分析。(掌握)

　　第五节 汽车纳税介绍

　　知识点一：汽车交易相关税种。(了解)

　　知识点二：汽车交易纳税案例。(熟悉)

　　第六节 企业经营相关税种税务规划

　　知识点一：增值税税务规划。(熟悉)

　　知识点二：消费税税务规划。(熟悉)

　　知识点三：营业税税务规划。(熟悉)

　　知识点四：企业所得税税务规划。(熟悉)

　　第七章财富传承规划

　　第一节 财富传承规划概述

　　知识点一：财富传承规划基本概念。(熟悉)

　　知识点二：财富传承规划需求及现状。(了解)

　　知识点三：财富传承规划功能。(了解)

　　知识点四：财富传承规划的主要内容。(了解)

　　第二节 财富传承之遗产继承

　　知识点一：遗产的法律界定。(熟悉)

　　知识点二：法定继承。(熟悉)

　　知识点三：遗嘱继承。(熟悉)

　　第三节 财富传承之家族信托

　　知识点一：家族信托概述。(熟悉)

　　知识点二：西方发达国家家族信托介绍。(了解)

　　知识点三：我国家族信托的发展现状。(了解)

　　第四节 财富传承——人寿保险

　　知识点一：人寿保险概述。(了解)

　　知识点二：人寿保险在财富传承中的作用。(了解)

　　第五节 财富传承规划工具比较与工作要点。

　　知识点一：财富传承规划工具比较。(熟悉)

　　知识点二：财富传承规划工作原则。(了解)

　　第八章中小企业主的理财规划

　　第一节 中小企业的界定和特征

　　知识点一：中小企业的界定。(了解)

　　知识点二：中小企业的特征。(了解)

　　第二节 中小企业主人群分析

　　知识点一：中小企业主的人群分类。(熟悉)

　　知识点二：中小企业主人群分类特征。(熟悉)

　　知识点三：中小企业主的理财偏好。(熟悉)

　　第三节 中小企业公司理财规划

　　知识点一：中小企业理财的特点和需求。(了解)

　　知识点二：中小企业融资需求。(了解)

　　知识点三：企业财务管理需求。(了解)

　　第四节中小企业主家庭理财规划案例 (掌握)

　　第九章 理财规划与客户关系管理

　　第一节 客户关系管理概论

　　知识点一：客户关系管理理念产生的社会原因。(了解)

　　知识点二：客户关系管理在中国的实践。(了解)

　　第二节 客户关系管理定义与方法

　　知识点一：客户关系管理的定义。(了解)

　　知识点二：客户关系管理与理财师工作实践。(了解)

　　知识点三：客户满意度的重要性。(熟悉)

　　第三节 有效客户关系管理的策略与措施

　　知识点一：市场细分与客户定位。(了解)

　　知识点二：提供有价值的优异客户服务。(了解)

　　知识点三：加强客户关系或感情维系。(了解)

　　知识点四：提高客户替换壁垒。(了解)

　　知识点五：做好客户投诉处理工作。(了解)

　　第十章 综合理财规划服务

　　第一节 综合理财规划概述

　　知识点一：理财规划服务的分类。(了解)

　　知识点二：综合理财规划服务的特征。(了解)

　　知识点三：综合理财规划的主要内容。(熟悉)

　　第二节 家庭财务状况分析

　　知识点一：厘清服务对象和初步需求。(掌握)

　　知识点二：家庭财务状况信息的收集与整理。(掌握)

　　第三节 明确理财目标

　　知识点一：全生涯模拟仿真分析。(掌握)

　　知识点二：调整和明确目标。(掌握)

　　第四节 综合理财规划方案

　　知识点一：对当前财务问题的建议。(掌握)

　　知识点二：实现其他理财目标的方案、措施。(掌握)

　　知识点三：家庭财富保障规划及建议。(掌握)

　　知识点四：资产配置和产品推荐。(掌握)

　　第五节 理财规划方案的执行和跟踪服务 (熟悉)

　　第十一章 理财规划书制作的标准和流程

　　第一节 理财规划书的特点和制作标准

　　知识点一：理财规划书的可读性。(了解)

　　知识点二：理财规划书的实用性。(了解)

　　知识点三：理财规划书的逻辑性。(了解)

　　知识点四：理财规划书内容的一致性。(了解)

　　知识点五：理财规划书的专业性。(了解)

　　知识点六：理财规划书的主要结构。(了解)

　　第二节 理财规划书的“开场白”

　　知识点一：理财规划书的装订。(了解)

　　知识点二：客户信件。(了解)

　　知识点三：理财规划书的封面。(了解)

　　知识点四：理财规划书摘要。(了解)

　　知识点五：目录。(了解)

　　第三节 理财规划书的主要内容

　　知识点一：客户家庭基本信息。(熟悉)

　　知识点二：家庭财务状况分析。(熟悉)

　　知识点三：理财目标的评估和分析。(熟悉)

　　知识点四：调整和明确客户的理财目标。(熟悉)

　　知识点五：综合理财规划建议。(熟悉)

　　第四节 理财规划书的“其他内容”

　　知识点一：方案具体执行细节的时间表。(了解)

　　知识点二：法律声明文件。(了解)

　　知识点三：相关信息披露。(了解)

　　知识点四：方案执行确认书。(了解)

　　知识点五：持续理财规划服务协议。(了解)

　　知识点六：附录。(了解)

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