四、客户档案的管理(★)

　　业务经办部门应按客户分别建立客户档案卷，移交贷款档案员集中保管。

　　(一)保管

　　业务经办部门应设置专门的档案柜(与贷款文件、档案分开存放)集中存放档案。

　　(二)客户档案

　　①借款企业及担保企业的“三证”(即年检营业执照、法人代码本、税务登记证)复印件。

　　②借款企业及担保企业的信用评级资料。

　　③借款企业及担保企业的开户情况。

　　④借款企业及担保企业的验资报告。

　　⑤借款企业及担保企业近3年的主要财务报表，包括资产负债表、损益表、现金流量表等，上市公司、“三资”企业需提供经审计的年报。

　　⑥企业法定代表人、财务负责人的身份证或护照复印件。

　　⑦反映该企业经营、资信(“三资”企业还应提交企业批准证书、公司章程等)及历次贷款情况的其他材料。

　　相关推荐：

　　试题:法律法规与综合|个人理财|个人贷款|公司信贷|风险管理

　　考试吧深度对比分析：银行专业资格考试与银行从业资格考试

　　2014上半年银行专业初级资格考试时间 | 报名时间:3.31-5.16