2010年内蒙古党群机关公务员考试申论试题

　　治理虚假信息诈骗

　　满分100分时限150分钟

　　一、注意事项

　　1.申论考试是对应试者阅读理解能力、综合分析能力、提出和解决问题能力、文字表达能力的测试。

　　2.作答参考时限：时限150分钟。其中阅读资料40分钟，作答110分钟。

　　3.仔细阅读给定资料，按照后面的“申论要求”依次作答。

　　二、给定资料

　　1.2009年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。此类犯罪在原有作案手法的基础上手段翻新，作案者冒充电信局、公安局等单位工作人员，使用任意显号软件、VOIP电话等技术，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪，以没收受害人所有银行存款进行恫吓威胁，骗取受害人汇转资金。

　　公安部刑侦局副局长赵启明在2010年2月24日召开的公安部社会治安“冬季行动”新闻通气会上表示，截至目前，全国打击电信诈骗犯罪专项行动共破获电信诈骗案件25137起，全国电信诈骗犯罪发案明显下降，案件高发多发的势头得到了初步遏制。

　　赵启明介绍说，2009年6月公安部部署全国公安机关开展打击电信诈骗犯罪专项行动以来，共破获电信诈骗案件25137起，打掉犯罪团伙845个，抓获犯罪嫌疑人5348名，追缴及冻结涉案资金7462.3万元。

　　河北丰宁、湖北红安、大悟、湖南双峰、广东电白、海南儋州等6个重点整治地区先后打掉电信诈骗犯罪团伙138个，抓获电信诈骗犯罪嫌疑人564名，破获电信诈骗犯罪案件1274起，捣毁犯罪窝点193个。

　　2.接到“同学”电话被骗上万元

　　一天下午，在机关工作的吴某接到一个电话，称是大学同学赵某，现正在石家庄，明天来京开会，顺便看望老同学。工作多年的吴某与赵某一直没有联系，突然接到当年同窗要来看望他的电话自然喜出望外。第二天，吴某再次接到这位赵同学的来电，语气急切地说他在石家庄出了车祸，因其所带的钱不够，恳请吴某往石家庄一个银行账号上打入12000元。因前一天接电话时，对方的口音确实像同学赵某，所以吴某没有对这个求救电话产生怀疑，再加上对方着急的口吻使他未及多想，立即按对方要求将钱汇出。但对方收到钱后再没有音信，手机关机，吴某方得知受骗，到派出所报案。

　　“你家电话欠费”骗走近五万

　　陈某在家接到一个自称是电信公司工作人员的电话，告知其电话欠费2760元，为骗取事主信任，又称将电话转给某某公安分局。然后，有一名“警察”告诉陈某：“你的身份证已被犯罪分子盗用，涉嫌一起洗黑钱案件，请你立即与银行工作人员取得联系。”随后将“银行工作人员”的电话告诉他。“银行工作人员”说，必须将陈某的钱转到一个安全的账户上，让他在工商银行办个卡，把所有存款转到该卡上。陈某按照“银行工作人员”的电话指挥，在自动柜员机上操作，将原来几个账户上的钱都转入其指定的账号，共计被骗48000元。

　　3.“您的固定电话欠费了，身份证和银行卡资料可能泄漏，需要进行财产保全”、“您的QQ号码中奖了，详情请拨打电话×××”，接到类似的电话和短信，深圳市民需要留个心眼了。深圳警方通报称，无孔不入的虚假信息诈骗已经严重威胁到市民财产安全，2009年以来，深圳警方共打掉信息诈骗团伙数十个，抓获犯罪嫌疑人200多名。

　　深圳警方在实际办案基础上，总结和披露了当前活跃的诈骗形式。虚假信息诈骗案件从诈骗渠道上共分三大类，分别是：短信、电话诈骗，网络诈骗和信用卡诈骗。从诈骗内容上划分，具体有以下15种类型：

　　(1)购物信息诈骗。犯罪嫌疑人通过手机短信或网络发布超低价格出售车辆、手机、电脑信息，先诈骗货款，再以货物为走私物品被扣等原因，要求补“关税”、“手续费”、“运费”等为借口，实施诈骗。

　　(2)贷款信息诈骗。犯罪嫌疑人群发提供低息甚至无息贷款信息。当事主联系诈骗犯罪分子时，犯罪嫌疑人要求其向指定账户汇入“验资款”、“手续费”、“好处费”，以诈骗钱财;或索要事主银行账户，再层层设套，窃取事主银行账户密码，通过网上银行将存款迅速转走。

　　(3)中奖信息诈骗。犯罪嫌疑人群发大量彩票中奖、电话号码中奖、QQ号码中奖等信息，要求中奖人打“兑奖热线”电话，以先交纳“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等为借口，诈骗钱财。