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【单选题】
根据证券法律制度的规定,上市公司的下列行为不需要事先经中国证监会核准的是( )。
A、向原股东配股
B、仅面向合格投资者公开发行债券
C、实施要约收购
D、非公开发行股票
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考核证监会核准事项。选项AD:上市公司发行新股(不论公开发行,还是非公开发行),均应经中国证监会核准。选项B:公开发行公司债券应当经过中国证监会核准。选项C:实施要约收购、变更收购要约均无需取得中国证监会的事前行政许可。
【单选题】
李某在2016年投保了一份人寿保险,受益人为其子小李,填写投保单时故意隐瞒了自己患有先天性心脏病的事实,在身体状况上全部勾选“正常”,保险公司在核保时发现了这一情况但仍同其订立了合同,并收取了保费。2017年3月,李某因心肌梗塞不治身亡,小李向保险公司提出给付保险金的申请,则下列说法中正确的是( )。
A、保险公司可以解除合同
B、保险公司不承担保险责任,也不退还保险费
C、保险公司不承担保险责任,但应退还保险费
D、保险公司不得解除合同,并应承担给付保险金的责任
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考核保险合同中的最大诚信原则。保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的,保险人不得解除合同;发生保险事故的,保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任。
【单选题】
关于公司债券的发行,下列表述正确的是( )。
A、公司债券的公开发行只能面向公众投资者
B、发行人最近3年有债务违约或者迟延支付本息的事实,不能公开发行公司债券
C、公开发行公司债券的募集说明书自最后签署之日起6个月内有效
D、发行人的董事一旦不符合合格投资者的资质,不可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考核公司债券的发行。选项A:符合规定条件的公司债券可以向“公众投资者”公开发行,也可以仅面向“合格投资者”公开发行,选项A错误。选项B:对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者迟延支付本息的事实,仍处于继续状态,不得公开发行公司债券,选项B错误。选项D:发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东,可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让,不受上述合格投资者资质条件的限制,选项D错误。
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