历年考题解析

　　【提示】本栏目主要挑选适用现行教材的相关考题，以供考生朋友们学习参考。

　　一、单项选择题

　　1.(2013年)根据商业银行法律制度的规定，单位定期存款到期不取，逾期部分支取的计息规则是(　　)。

　　A.按存款存入日挂牌公告的定期存款利率计息

　　B.按存款存入日挂牌公告的活期存款利率计息

　　C.按存款支取日挂牌公告的定期存款利率计息

　　D.按存款支取日挂牌公告的活期存款利率计息

　　【答案】D

　　【解析】本题考核单位存款业务规则。单位定期存款到期不取，逾期部分按支取日挂牌公告日的活期存款利率计付利息。

　　2.(2013年)下列关于上市公司收购人权利义务的表述中，不符合上市公司收购法律制度规定的是(　　)。

　　A.收购人在要约收购期内，可以卖出被收购公司的股票

　　B.收购人持有的被收购上市公司的股票，在收购行为完成后的12个月内不得转让

　　C.收购人在收购要约期限届满前15日内，不得变更其收购要约，除非出现竞争要约

　　D.收购人在收购要约确定的承诺期限内，不得撤销其收购要约

　　【答案】A

　　【解析】本题考核上市公司收购中有关当事人的义务。-是报告义务。实施要约收购的收购人必须事先向中国证监会报送上市公司收购报告书。在收购过程中要约收购完成后，收购人应当在15日内将收购情况报告中国证监会和证券交易所。二是禁售义务。收购人在要约收购期内，不得卖出被收购公司的股票。三是锁定义务。收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的12个月内不得转让。因此A选项的说法是不符合规定的。

　　3.(2013年)甲公司在向乙银行申请贷款时以-张银行承兑汇票作质押担保。下列关于甲公司汇票质押生效要件的表述中，符合票据法律制度规定的是(　　)。

　　A.甲公司只须和乙银行签订该汇票的质押合同即可生效

　　B.甲公司只须将该汇票交付乙银行占有即可生效

　　C.甲公司只须向乙银行作该汇票的转让背书即可生效

　　D.甲公司只须在该汇票上记载“质押”字样、乙银行名称并签章即可生效

　　【答案】D

　　【解析】本题考核质押背书。《票据法》规定，质押时应当以背书记载“质押”字样。因此选项D正确。

　　4.(2013年)根据《保险法》的规定，下列关于保险合同成立时间的表述中。正确的是(　　)。

　　A.投保人支付保险费时，保险合同成立

　　B.保险人签发保险单时，保险合同成立

　　C.保险代理人签发暂保单时，保险合同成立

　　D.投保人提出保险要求，保险人同意承保时，保险合同成立

　　【答案】D

　　【解析】本题考核保险合同的订立。根据规定，投保人提出保险要求，经保险人同意承保，保险合同成立。

　　5.(2013年)根据外汇管理法律制度的规定，以欺骗手段将境内资本转移至境外的行为是(　　)。

　　A.套汇

　　B.非法携汇

　　C.逃汇

　　D.非法汇汇

　　【答案】C

　　【解析】本题考核逃汇和套汇行为。套汇，是指违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇的行为。而逃汇则是指违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外的行为。

　　6.(2012年)某上市公司监事会有5名监事，其中监事赵某、张某为职工代表。监事任期届满，该公司职工代表大会在选举监事时，认为赵某、张某未能认真履行职责，故-致决议改选陈某、王某为监事会成员。按照《证券法》的规定，该上市公司应通过-定的方式将该信息予以披露，该信息披露的方式是(　　)。

　　A.中期报告

　　B.季度报告

　　C.年度报告

　　D.临时报告

　　【答案】D

　　【解析】本题考核上市公司临时报告。公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动，属于重大事件，上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送“临时报告”，并予公告。

　　7.(2011年)下列关于证券发行承销团承销证券的表述中，不符合证券法律制度规定的是(　　)。

　　A.承销团承销适用于向不特定对象公开发行的证券

　　B.发行证券的票面总值必须超过人民币1亿元

　　C.承销团由主承销和参与承销的证券公司组成

　　D.承销团代销、包销期最长不得超过90日

　　【答案】B

　　【解析】本题考核承销团承销证券。发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议;选项A正确。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成;选项C正确。证券的代销、包销期限最长不得超过90日;选项D正确。向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销;选项B错误。

　　8.(2011年)根据《证券法》的规定，某上市公司的下列事项中，不属于证券交易内幕信息的是(　　)。

　　A.增加注册资本的计划

　　B.股权结构的重大变化

　　C.财务总监发生变动

　　D.监事会共5名监事，其中2名发生变动

　　【答案】C

　　【解析】本题考核证券交易的内幕信息。公司的董事、1/3以上监事或经理发生变动，是内幕信息。财务总监发生变动，不是内幕信息。

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