答案部分

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】

　　本票持票人的票据权利自出票日起2年内不行使而消灭;A中的限制是3个月，B中的限制是6个月，C中的限制是6个月。

　　【该题针对“票据权利的补救、消灭”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】

　　支票属见票即付的票据，因而没有到期日的规定。支票的出票日实质上就是到期日。我国《票据法》规定：“支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的，该记载无效。”

　　【该题针对“支票的规定”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】

　　根据我国《票据法》的规定，持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起3日内，将被拒绝事由书面通知其前手。

　　【该题针对“汇票的追索权”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】

　　出票后定期付款汇票的持票人应自到期日起10日内，向承兑人提示付款。

　　【该题针对“汇票的付款”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】

　　选项AB是绝对必要记载事项，选项D是不得记载的事项。

　　【该题针对“汇票的背书”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】

　　釆用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款无效：(1)免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的;(2)排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。

　　【该题针对“保险合同的特征、分类以及保险合同的当事人和关系人”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】

　　根据规定，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的20%但未超过30%的，应当编制详式权益变动报告书。

　　【该题针对“上市公司收购的权益披露及法律后果”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】

　　根据规定，持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员属于内幕信息知情人员。

　　【该题针对“禁止的交易行为”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】

　　(1)选项A：公司“股本总额”不少于3000万元;(2)选项B：股本总额超过人民币“4亿元”的，公开发行股份的比例为10%以上。(3)选项C：公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。

　　【该题针对“股票上市的相关规定”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】

　　根据规定，公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。

　　【该题针对“公司债券的发行”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】

　　根据《证券法》规定，公司公开发行新股，应当符合下列条件：(1)具备健全且运行良好的组织机构;(2)具有持续盈利能力，财务状况良好;(3)最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为;(4)经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　【该题针对“股票的发行”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】

　　根据规定，有下列情形之一的，为公开发行：(1)向不特定对象发行证券;(2)向累计超过二百人的特定对象发行证券，因此选项A、B、C均不正确。发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人，因此选项D是正确的。

　　【该题针对“证券发行的概述及分类”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】

　　本题表述体现的是证券法分业经营、分业管理原则。

　　【该题针对“证券活动和证券管理原则”知识点进行考核】

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 AB

　　【答案解析】

　　人身保险合同的索赔权利人是被保险人或受益人。

　　【该题针对“保险合同的履行、变更和解除”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 ABD

　　【答案解析】

　　在保险期间内发生的保险事故造成的损害，保险人承担保险责任。

　　【该题针对“保险合同的订立、条款和形式”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 BCD

　　【答案解析】

　　本票是见票即付的自付票据，其基本当事人只有出票人和收款人，无需承兑。因此选项A是不符合《票据法》规定的。

　　【该题针对“本票的规定”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】

　　票据的金额、日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。

　　【该题针对“汇票的概念与出票”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 AD

　　【答案解析】

　　根据规定，票据伪造的伪造人是假冒他人名义签章，而票据变造是对票据上签章以外的事项加以变更的行为。

　　【该题针对“票据的伪造与变造”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 BD

　　【答案解析】

　　根据规定，票据债务人可以对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人，进行抗辩，这里票据债务人为甲，其有权以乙不履行合同义务的行为为理由行使对人的抗辩权。

　　【该题针对“票据抗辩”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】

　　票据的取得，必须给付对价，但如果是因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，不受给付对价之限制。所以因无对价而取得票据的行为不一定无效。

　　【该题针对“票据权利的取得、行使、保全”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】

　　有下列情形之一的，接管终止：(1)接管决定规定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满;(2)接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力;(3)接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产。

　　【该题针对“商业银行的设立、变更、接管和终止”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 AB

　　【答案解析】

　　根据现行法律规定，人民检察院、国家安全机关只有查询和冻结个人储蓄存款的权力，而无扣划的权力。人民法院、税务机关和海关有查询、冻结和扣划个人储蓄存款的权力。

　　【该题针对“商业银行存款业务规则”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 ABD

　　【答案解析】

　　经营有人寿保险业务的保险公司，除因合并、分立或者被依法撤销外，不得解散。

　　【该题针对“保险公司”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 AD

　　【答案解析】

　　机关法人及其分支机构不得申请贷款;境外法人、其他组织或自然人申请贷款，不得违反国家外汇管理规定。所以，选项B错误。商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。所以，选项C错误。

　　【该题针对“商业银行贷款业务规则”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】

　　根据规定，A选项的情形属于投资者受同一主体控制;B选项并不属于投资者参股另一个投资者，可以对参股公司的重大决策产生重大影响，因此不构成一致行动人;C选项属于持有投资者30%以上股份的自然人，与投资者持有同一个上市公司股份;D选项属于在投资者任职的董事、监事、高级管理人员，与投资者持有同一个上市公司股份。

　　【该题针对“一致行动人的范围”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 AB

　　【答案解析】

　　根据规定，为股票发行出具审计报告的专业人员，在股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票;为上市公司出具审计报告的专业人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后5日内，不得买卖该种股票。

　　【该题针对“证券交易的概述和证券交易的一般规定”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 CD

　　【答案解析】

　　公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：(1)公司债券的期限为1年以上;(2)公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;(3)公司申请债券上市时应符合法定的公司债券发行条件。所以选项A是错误的。有限责任公司和股份有限公司都是可以发行公司债券的，所以选项B是错误的。

　　【该题针对“公司债券的交易”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 CD

　　【答案解析】

　　根据规定，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。本题中，代销期限届满，选项C、D未达到70%，因此为发行失败。

　　16、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】

　　上市公司收购可以采用现金、依法可以转让的证券以及法律、行政法规规定的其他支付方式进行。所以选项D错误。

　　【该题针对“上市公司收购的概述以及有关当事人的义务”知识点进行考核】

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