四、综合题(本题共15个小题，每题2分，共30分。在每题给出的4个选项中，有1个或者1个以上的选项符合题目要求，请将符合题目要求选项代码填人括号内)

　　(一)

　　甲期货公司共有10家营业部，现有净资产5000万元，资产调整值为100万元，负债调整值为200万元，有两家客户需要追加保证金，但经催告后仍然未足额追加，未足额追加的保证金数额达到1000万元，该期货公司客户权益总额为10亿元。根据以上数据，回答下列问题：

　　141.甲期货公司的净资本是(　　)。

　　A.4100万元

　　B.5000万元

　　C.3900万元

　　D.4000万元

　　142.甲期货公司的情况符合下列(　　)风险监管指标。

　　A.净资本最低限额

　　B.净资本占客户权益总额的比例

　　C.净资本与净资产的比例

　　D.净资本按照营业部数量平均结算额

　　143.甲期货公司欲申请从事交易结算业务，则(　　)。

　　A.不能通过审核批准

　　B.能够通过审核批准

　　C.能否通过由证监会视具体情况而定

　　D.可以通过审核批准，但结算范围受到一定的限制

　　144.甲期货公司在经营过程中出现以下(　　)情形时，进入风险预警期。

　　A.期货公司近段时间效益不佳，净资产由4100万元降到2000万元

　　B.期货公司负债与净资产的比例达到130%

　　C.净资本按营业部数量平均折算额(净资本，营业部家数)为人民币300万元

　　D.流动资产与流动负债的比例为130%

　　145.如果在预警期内，甲期货公司风险指标不符合规定标准，中国证监会派出机构要求其进行整改，整改后仍不符合规定标准，证监会派出机构可以采取以下(　　)措施。

　　A.撤销其部分或者全部期货业务许可

　　B.关闭其分支机构

　　C.停止批准新增业务或者分支机构

　　D.限制转让财产或者在财产上设定其他权利

　　(二)

　　赵某是某期货公司从业人员，在从业过程中，赵某为了发展业务，对其客户谎称另一期货从业人员经常出去赌钱，现在欠了很多赌债，千万不要把自己的期货交易委托给他管理。根据以上信息，回答下列问题：

　　146.赵某的行为属于不正当竞争行为，违反了(　　)规定。

　　A.采用虚假或容易引起误解的宣传方式进行自我夸大或者损害其他同业者的名誉

　　B.贬低或诋毁其他期货经营机构、期货从业人员

　　C.采用明示或暗示与有关组织具有特殊关系的手段招徕投资者，或利用与有关组织的有关系进行业务垄断

　　D.中国证监会或协会认定的其他不正当竞争行为

　　147.针对赵某的行为，期货业协会给予其暂停从业资格7个月的处分，期货业协会做出该处分后，应当(　　)。

　　A.将纪律处分信息录入协会从业人员信息管理数据库

　　B.要求其所在机构在指定媒体上发出公告

　　C.按照规定的程序在协会网站和指定媒体上进行公示

　　D.向中国证监会报告

　　148.针对赵某的行为，期货业协会给予其暂停从业资格7个月处分，如果赵某对该处分不服，可以采取以下(　　)救济措施。

　　A.向协会申诉

　　B.对协会申诉决定不服的，可以向有关主管部门申诉或者反映

　　C.对协会申诉决定不服的，可以向人民法院提起诉讼

　　D.可以向仲裁机构提起仲裁

　　149.根据《期货从业人员执业行为准则》的规定，赵某受到暂停营业处分后，应当(　　)。

　　A.在处分期间不得从事任何与期货相关的活动

　　B.参加协会组织的专项后续职业培训

　　C.自我反省，公开道歉

　　D.向期货业协会递交保证书，承诺不再从事违法行为

　　150.期货业协会在调查赵某的违规行为时，发现赵某曾经利用自己职务上的便利侵吞公司财产，已经构成了犯罪，对此，期货业协会应该(　　)。

　　A.向中国证监会报告

　　B.移交司法机关追究刑事责任

　　C.直接对其进行刑事处罚

　　D.对其进行行政处罚后再移交司法机关处理

　　何某是甲期货公司的工作人员，张某是该公司的客户。该期货公司指派何某为张某提供交易服务。后来何某离职到了乙期货公司工作，但甲期货公司和何某都没 有将此事告知张某。张某继续在甲期货公司交易，并继续把交易指令交给何某，而何某没有把收到的指令交回甲期货公司，导致了张某的损失。乙期货公司对此事完 全知情并采取默认态度。乙期货公司现在正计划申请金融期货结算业务资格以及寻找一家证券公司为其提供中间介绍业务。

　　根据材料。作答151—155题。

　　151.在本案中，(　　)应当承担损失。

　　A.张某

　　B.何某

　　C.甲期货公司

　　D.乙期货公司

　　152.假设何某在甲期货公司任职期间被举报其在证券公司涉嫌从事期货自营业务，何某是直接责任人，经过中国证监会派出机构核实情况属实。何某可能受到的行政处罚是(　　)。

　　A.给予警告

　　B.并处1万元以上5万元以下的罚款

　　C.并处10万元以上50万元以下的罚款

　　D.暂停或者撤销任职资格、期货从业人员资格

　　153.何某在从事期货业务工作期间，从事的下列行为中符合法律规定的是(　　)。

　　A.向张某承诺收益率

　　B.代理客户进行期货交易

　　C.发现张某保证金不足时，通知其追加

　　D.当其自身利益或者相关利益与客户发生冲突时，及时向张某披露

　　154.何某以甲公司的名义与张某从事的一系列期货交易活动应该由(　　)承担责任。

　　A.甲公司

　　B.乙公司

　　C.离任前由甲公司承担，离任后由乙公司

　　D.离任前由甲公司承担，离任后何某自己

　　155.对于何某在乙期货公司任职期间，乙公司默认的，何某以甲公司名义从事的期货交易活动对张某造成的损失，乙期货公司(　　)。

　　A.只承担侵权责任

　　B.只承担违约责任

　　C.不承担任何责任

　　D.承担违约责任和侵权责任

　　141.【答案】A

　　【解析】根据《期货公司风险监管指标管理试行办法》第七条第二款的规定，净资产的计算公式为：净资本=净资产-资产调整值+负债调整值-客户未足额追加的保证金-/+其他调整项，根据该公式可以得出选项A是正确的。

　　142.【答案】ACD

　　【解析】本案例中甲期货公司的净资本为4100万元，净资本与净资产比例为82%，净资本按照营业部数量平均结算额为410万元，均符合《期货公司风险监管指标管理试行办法》第十八条的规定，只有B项净资本占客户权益总额的比例为4.1%，低于第十八条规定的6%，不符合指标。

　　143.【答案】A

　　【解析】《期货公司风险监管指标管理试行办法》第二十条规定，从事交易结算业务的期货公司，净资本不得低于人民币4500万元。本案中甲期货公司的净资本只有4100万元，不符合规定。

　　144.【答案】BC

　　【解析】《期货公司风险监管指标管理试行办法》第十八条规定，期货公司应当持续符合以下风险监管指标标准：(一)净资本不得低于人民币1500万元;(--)净资本不得低于客户权益总额的6%;(三)净资本按营业部数量平均折算额(净资本，营业部家数)不得低于人民币300万元;(四)净资本与净资产的比例不得低于40%;(五)流动资产与流动负债的比例不得低于100%;(六)负债与净资产的比例不得高于150%;(七)规定的最低限额的结算准备金要求。第二十三条规定，中国证监会对第十八条至第二十一条规定的风险监管指标设置预警标准。规定“不得低于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的120%，规定“不得高于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的80%。第三十二条规定，期货公司风险监管指标达到预警标准的，进人风险预警期。BC两项均达到预警标准，进入预警期。

　　145.【答案】AB

　　【解析】根据《期货公司风险监管指标管理试行办法》第三十六条和《期货交易管理条例》第五十九条的规定，CD两项属于期货公司逾期未整改时中国证监会派出机构采取的措施。

　　(二)

　　146.【答案】B

　　【解析】赵某为了发展业务，编造谎言来阻止客户与其他期货从业人员建立委托关系，很明显属于诋毁其他期货从业人员的不正当竞争行为。

　　147.【答案】ACD

　　【解析】根据《期货从业人员执业行为准则》第三十七条的规定，期货从业人员受到纪律处分的，协会将纪律处分信息录入协会从业人员信息管理数据库;期货从业人员受到本准则第三十一条中的第(三)项、第(四)项或第(五)项处分的，协会按照规定的程序在协会网站和指定媒体上进行公示，并向中国证监会报告。

　　148.【答案】AB

　　【解析】《期货从业人员执业行为准则》第三十九条规定，期货从业人员对协会的纪律处分不服的，可向协会申诉。对协会的申诉决定不服的，可以按照有关规定向国家主管机关申诉或反映。只有经济合同纠纷才可以向仲裁机构申请仲裁，本案例不属于仲裁的范围。

　　149.【答案】B

　　【解析】《期货从业人员执业行为准则》第三十八条规定，期货从业人员受到警告、公开通报批评和暂停从业人员资格的纪律处分的，应当参加协会组织的专项后续执业培训。

　　150.【答案】AB

　　【解析】《期货从业人员执业行为准则》第四十一条规定，期货从业人员违反国家法律、法规的执业行为，超出协会自律管理范围的，协会应向中国证监会报告;构成犯罪的，由司法机关追究刑事责任。期货业协会不属于行政机关和司法机关或其授权机构，无权对期货从业人员的违法违规行为给予行政处罚或者刑事处罚，只能移交中国证监会和司法机关处理。

　　151.BC【解析】《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第三条规定，人民法院审理期货侵权纠纷和无效的期货交易合同纠纷案件，应当 根据各方当事人是否有过错，以及过错的性质、大小，过错和损失之间的因果关系，确定过错方承担的民事责任。第九条规定，期货公司授权非本公司人员以本公司 的名义从事期货交易行为的，期货公司应当承担由此产生的民事责任;非期货公司人员以期货公司名义从事期货交易行为，具备合同法第四十九条所规定的表见代理 条件的，期货公司应当承担由此产生的民事责任。

　　152.ABD【解析】《期货交易管理条例》第七十条规定，(五)从事或者变相从事期货自营 业务的;期货公司有前款所列行为之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上5万元以下的罚款;情节严重的，暂停或者撤销任 职资格、期货从业人员资格。

　　153.CD【解析】《期货从业人员管理办法》第十四条规定，期货从业人员应当遵守下列执业行为规范：(三)向客户提供专业服务时，充分揭示期货交易风 险，不得作出不当承诺或者保证;(四)当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突或者存在潜在利益冲突时，及时向客户进行披露，并且坚持客户合法利益 优先的原则。

　　154.A【解析】《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第九条规定，非期货公司人员以期货公司名义从事期货交 易行为，具备合同法第四十九条所规定的表见代理条件的，期货公司应当承担由此产生的民事责任。何某离任后，甲公司没有及时通知张某，因此，此时何某的行为 仍然构成表见代理。

　　155.C【解析】由于乙公司不是合同的当事人，所以，即使其默认了何某的行为，但它仍然不必承担任何责任。

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