历年真题答案及解析

　　一、单选题

　　1.【答案】D

　　【解析】经美国国会通过和总统批准的在1999年11月的《金融服务现代化法案》成为美国金融业经营和管理的一项基本性法律。《金融服务现代化法案》意味着20世纪影响全球各国金融业的分业经营制度框架的终结，并标志着美国乃至全球金融业真正进入了金融自由化和混业经营的新时代。

　　2.【答案】B

　　【解析】股票发行监管制度分两种：核准制与注册制。其中，注册制是指股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性、真实性负责。

　　3.【答案】B

　　【解析】新修订的《证券法》规定：在发行监管方面明确了公开发行和非公开发行的界限;规定了证券发行前的公开披露信息制度，强化社会公众监督;肯定了证券发行、上市保荐制度，进一步发挥中介机构的市场服务职能;将证券上市核准权赋予了证券交易所，强化了证券交易所的监管职能。

　　4.【答案】D

　　【解析】根据《全国银行问债券市场金融债券发行管理办法》的规定，金融债券的发行主体在原来单一的政策性银行的基础上，增加了其他非银行金融机构。

　　5.【答案】A

　　【解析】2006年1月1日实施的修订后的《证券法》规定：经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。

　　6.【答案】D

　　【解析】证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐方式，但参与联合保荐的保荐机构不得超过两家。

　　7.【答案】A

　　【解析】中国证监会对保荐机构和保荐代表人实行注册登记管理。

　　8.【答案】C

　　【解析】保荐机构应当于每年4月份向中国证监会报送年度执业报告。

　　9.【答案】D

　　【解析】申请记账式国债承销团甲类成员资格的申请人除应当具备乙类成员资格条件外，上一年度记账式国债业务还应当位于前25名以内。

　　10.【答案】B

　　【解析】申请记账式国债承销团乙类成员的条件有：①在中国境内依法成立的金融机构;②依法开展经营活动，近3年内在经营活动中没有重大违法记录，信誉良好;③财务稳健，资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标达到监管标准，具有较强的风险控制能力;④具有负责国债业务的专职部门和健全的国债投资和风险管理制度;⑤信息化管理程度较高;⑥注册资本不低于人民币3亿元或者总资产在人民币100亿元以上的存款类金融机构，或者注册资本不低于人民币8亿元的非存款类金融机构。

　　11.【答案】A

　　【解析】我国申请人申请记账式国债承销团成员资格的，应当将申请材料提交财政部。

　　12.【答案】A

　　【解析】证券公司投资银行业务风险(质量)控制与投资银行业务运作应适当分离，客户回访应主要由投资银行风险(质量)控制部门完成。

　　13.【答案】D

　　【解析】根据规定，证券公司必须持续符合的风险控制指标标准有：①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%;②净资本与净资产的比例不得低于40%;③净资本与负债的比例不得低于8%;④净资产与负债的比例不得低于20%。

　　14.【答案】C

　　【解析】所谓核准制，是指发行人申请发行证券，不仅要公开披露与发行证券有关的信息，符合《公司法》和《证券法》中规定的条件，而且要求发行人将发行申请报请证券监管部门决定的审核制度。

　　15.【答案】A

　　【解析】核准制的特点主要有：①在选择和推荐企业方面，由保荐机构培育、选择和推荐企业，增强了保荐机构的责任;②在企业发行股票的规模上，由企业根据资本运营的需要进行选择，以适应企业按市场规律持续成长的需要;③在发行审核上，发行审核将逐步转向强制性信息披露和合规性审核，发挥发审委的独立审核功能;④在股票发行定价上，由主承销商向机构投资者进行询价，充分反映投资者的需求，使发行定价真正反映公司股票的内在价值和投资风险。

　　16.【答案】B

　　【解析】首次公开发行股票并在主板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后两个完整会计年度。

　　17.【答案】D

　　【解析】发行人公开发行证券上市当年即亏损的，中国证监会自确认之日起暂停保荐机构的保荐资格3个月，撤销相关人员的保荐代表人资格。

　　18.【答案】B

　　【解析】非现场检查主要是通过手工或计算机系统对证券公司上报的年度报告等资料进行定期和不定期的统计分析，发现存在的问题。

　　19.【答案】D

　　【解析】中国证监会各派出机构对辖区内证券公司冰冻期业务的现场检查包括机构、制度与人员的检查和业务检查。

　　20.【答案】D

　　【解析】中国证监会各派出机构对辖区内的证券公司进行检查，证券承销业务的合规性、正常性和安全性是现场检查的重要内容。

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