第 1 页:一、单选题 |
第 7 页:二、多选题 |
第 13 页:三、判断题 |
第 16 页:一、单选题答案与解析 |
第 20 页:二、多选题答案及解析 |
第 24 页:三、判断题答案及解析 |
16.【答案】B
【解析】以开放式基金的托管为例,按照业务运作的顺序,在托管银行内部的基金托管业务流程主要分为四个阶段:①签署基金合同,是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段;②基金募集,是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段;③基金运作阶段。是基金托管人全面行使职责的主要阶段;④基金终止阶段,是基金托管人尽责的善后阶段。
17.【答案】C
【解析】基金的资金清算依据交易场所的不同分为交易所交易资金清算、全国银行问市场交易资金清算和场外资金清算三部分。其中,场外资金清算指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算,包括申购、增发新股、支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。
18.【答案】A
【解析】基金托管人内部控制的原则包括合法性原则、完整性原则、及时性原则、审慎性原则、有效性原则、独立立性原则。其中,有效性原则是指内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理需要适时修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。
19.【答案】A
【解析】基金市场营销的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。
20.【答案】C
【解析】我国目前的基金客户服务方式包括:电话服务中心;邮寄服务;自动传真、电子信箱与手机短信;“一对一”专人服务;互联网的应用;媒体和宣传手册的应用;讲座、推介会和座谈会。其中,“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金管理人一般会为此类大额投资者安排较固定的投资顾问,从开放式基金销售前就开始“一对一”的服务,并贯穿售前、售中和售后全过程。由于配有专人,这部分客户通常能得到更充分和更及时的有效信息,享受到更便捷、更完善的服务。
21.【答案】D
【解析】基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注意根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人,即基金销售的适用性。这反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品,坚持了投资者利益优先的原则,也是监管机构对基金销售的要求。
22.【答案】A
【解析】目前,我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付。
23.【答案】D
【解析】根据《关于实施<合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法>有关问题的通知》规定,基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。
24.【答案】A
【解析】基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用,包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。按照有关规定,发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后第5位的,
即发生的费用大于基金净值十万分之一,应采用预提或待摊的方法计入基金损益。发生的费用如果不影响基金份额净值小数点后第5位的,即发生的费用小于基金净值十万分之一,应于发生时直接计入基金损益。
25.【答案】A
【解析】基金管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比。题目中的四个选项中,A项证券衍生工具基金的风险最大,其管理费率最高。
26.【答案】B
【解析】基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体,对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,保证不同基金在名册登记、账户设置资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
27.【答案】D
【解析】基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。当估值或份额净值计价错误实际发生时,基金管理公司应立即纠正,及时采取合理措施防止损失进一步扩大。当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时,基金管理公司应及时向监管机构报告。当计价错误达到0.5%时,基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
28.【答案】C
【解析】投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益,因股票、基金投资等获得的股利收益,以及衍生工具投资产生的相关掳益,如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。
29.【答案】C
【解析】根据财政部、国家税务总局的规定,从2008年9月19日起,基金卖出股票时按照1‰的税率征收证券(股票)交易印花税,而对买入交易不再征收印花税。
30.【答案】C
【解析】对于开放式基金来说,基金的份额会随申购、赎回活动而变动,基金在定期报告中一般会披露基金份额的变动情况和基金持有人的结构。通过对基金份额变动情况和持有人结构的比较分析,可以了解投资者对该基金的认可程度。一般来说,如果基硷份额变动较大,则会对基金管理人的投资有不利影响.反之则有助于基金投资的稳定。如果基金持有人中个人投资者较多,则该基金的规模相对会稳定;反之则基金规模不太稳定。但如果基金持有人中机构投资者较多,表明机构比较认可该基金的投资。
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