20.关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法错误的有( )。

　　A.最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚

　　B.注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本

　　C.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

　　D.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

　　21.下列各项属于我国基金销售渠道的有( )。

　　A.证券公司

　　B.利用交易所交易系统平台

　　C.商业银行

　　D.基金超市

　　22.后台管理系统应当具备的功能有( )。

　　A.对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能

　　B.交易清算、资金处理的功能

　　C.提供投资资讯功能

　　D.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

　　三、判断题

　　1.基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型。( )

　　2.影响投资者决策外在因素包括个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等。( )

　　3.虽然基金管理公司的直销队伍规模相对较小，但可以提供更好的、持续的理财服务，更容易留住客户并发展一些大客户，形成忠实的客户群。( )

　　4.基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。( )

　　5.基金管理人可以通过制定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。( )

　　6、基金销售的专业性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。( )

　　7.基金销售机构应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账，在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。( )

　　8.专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人的注册资本应不低于2000万元人民币。( )

　　9.出于商业秘密的考虑，基金管理人、代销机构对机构投资者适用优惠费率，可以不进行公告。( )

　　10.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年。( )

　　11.基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、公开性和灵活性原则。( )

　　12.直销是指基金管理公司将基金直接销售给公众。( )

　　13、开放式基金的申购费只能在申购时收取。( )

　　14、通常情况下，基金管理公司监察稽核部门发现问题应向公司管理层和相应部门报告。( )

答案解析

　　一、单项选择题1.A2.C3.A4.D5.D6.D7.A8.A9.A10.D11.D12.A13.C14.C15.A16.A

　　二、多项选择题

　　1.ACD2.ABCD3.ABD4.ABD6.ABCD6.AB7.BCD8.ABCD9.ABC10.ABCD11.AB12.ABCD13.ABCD14.BCD15.BCD16.ABCD17.ABC18.BCD19.ABCD20.ABC21.ABC22.ABD

　　三、判断题1.√2.√3.√4.√5.√6.×7.√8.×9.×10.×11.×12.√13.×14.√

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