(21) 开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由()直接办理,也可以由其委托其他机构代为办理。

　　A、基金管理人

　　B、基金销售机构

　　C、商业银行

　　D、保险公司

　　专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：65

　　基金管理人是直接办理即直销，其他三项为代销。

　　(22) 基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为()类型。

　　A、垂直式

　　B、综合式

　　C、不定式

　　D、水平式

　　专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：136

　　基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为水平式类型。

　　(23) 如果市场是有效的，证券价格针对一条信息会出现下列何种反应()。

　　A、反应过度

　　B、一步到位式的正确反应

　　C、反应不足

　　D、没有反应

　　专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：286

　　如果市场是严格有效的，一旦有新信息出现，证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。

　　(24) 当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将()。

　　A、随之降低

　　B、随之提高

　　C、保持不变

　　D、不确定

　　专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：305

　　当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将随之提高。

　　(25) 《证券投资基金托管资格管理办法》要求,基金托管人要有安全高效的清算、交割系统,系统内证券交易结算资金在()内汇划到账。

　　A、一天

　　B、三小时

　　C、一小时

　　D、两小时

　　专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：114

　　系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账。

　　(26) 以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法()。

　　A、可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度

　　B、有时也被称为简单过滤器规则

　　C、是相对强弱指标的变形

　　D、是技术分析指标BIAS的别称

　　专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：322

　　以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。

　　(27) 在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行()制度。

　　A、T

　　B、T-1

　　C、T+1

　　D、T+2

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：64

　　我国沪、深证券交易所对封闭式基金实行T+1交割，交收。

　　(28) 某基金前一日基金资产总值110,000万元,基金资产净值为100,000万元,基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%(一年按365天计算),则当日应计提的基金管理费为()万元。

　　A、3.6

　　B、2.5

　　C、4.2

　　D、4.1

　　专家解析：正确答案：D 题型：计算题 难易度：易 页码：170

　　我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下：每日计提的费用=(前一日的基金资产净值*费率)/365。数据带入计算可得：每日计提的费用=(100000*1.5%)/365=4.1(万元)。

　　(29) 开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的()。

　　A、申购与赎回情况

　　B、转入与转出情况

　　C、利息计算

　　D、拆分

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：173

　　开放式基金份额变化的核算：开放式基金还须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核算。

　　(30) 保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。

　　A、本金

　　B、投资组合现时净值

　　C、保本基金到期收益总和

　　D、安全垫

　　专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：43

　　保本基金的安全垫是风险资产可承受的最高损失限额。

　　(31) 投资者提交基金认购申请后，一般最早可于()日到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：60

　　投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

　　(32) 根据《证券投资基金法》的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的()。

　　A、证券公司

　　B、保险公司

　　C、基金管理公司

　　D、商业银行

　　专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：110

　　在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

　　(33) 保本基金的( )是风险投资可承受的最高损失限额。

　　A、最低目标价值

　　B、安全垫

　　C、现时净值

　　D、价值底线

　　专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：43

　　保本基金的分析的内容：保本基金的安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

　　(34) ( )对威廉·夏普(WilliamSharpe)的资本资产定价模型(CAPM)的可检验性提出质疑，并提出了替代的套利定价模型。

　　A、斯蒂芬·罗斯

　　B、尤金·法玛

　　C、威廉·夏普

　　D、哈里·马科维兹

　　专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：280

　　套利定价理论由罗斯于20世纪70年代中期建立。

　　(35) 在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是()。

　　A、基金管理公司

　　B、基金托管人

　　C、基金份额持有人

　　D、证券交易所

　　专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：120

　　基金托管人有权对基金管理人的投资行为进行监督。

　　(36) 下列关于债券组合的指数化投资策略的说法中，正确的有( )。

　　A、债券组合的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础

　　B、与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高

　　C、能满足投资者对现金流的需求

　　D、不利于基金发起人增强对基金经理的控制力

　　专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：347

　　管理费用更低;不能满足投资者对现金流的需求;有助于基金发起人增强对基金经理的控制力。

　　(37) 以下关于资本资产定价模型(CAPM)的表述，错误的是()。

　　A、假设投资者都是追求利益同时厌恶风险的

　　B、β系数作为衡量系统风险的指标，与其收益水平是正相关的，即风险越大收益越高

　　C、可以根据对市场走势的预测来选择具有不同β系数的证券或者组合以获得较高的收益或者规避市场风险

　　D、在熊市来临之际，应选择低β系数的证券或者组合，以减少因市场下跌而造成的损失

　　专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：279

　　考核资本资产定价模型(CAPM)相关知识。

　　(38) 根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是()。

　　A、安全保管基金财产

　　B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　C、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

　　D、按照规定监督基金管理人的运作投资

　　专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：111

　　根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是安全保管基金财产。

　　(39) 基金管理公司的督察长应由()任命。

　　A、总经理

　　B、董事会

　　C、全体独立董事

　　D、证监会

　　专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：241

　　督察长是由总经理提名，董事会聘任，并应经全体独立董事同意。

　　(40) 进行证券组合管理，最先需要确定的是( )。

　　A、证券组合业绩的评估

　　B、证券投资政策

　　C、证券组合的构建

　　D、证券组合的调整

　　专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：252

　　进行证券组合管理，最先需要确定的是证券投资政策。

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