(81) 基金评价的目的在于()。

　　A、帮助投资者更好的了解投资对象的风险收益特征

　　B、帮助投资者更好的了解投资对象的业绩表现

　　C、增加投资收益

　　D、方便投资者进行基金之间的比较和选择

　　专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：53

　　基金评价的目的在于帮助投资者更好的了解投资对象的风险收益特征、业绩表现，方便投资者进行基金之间的比较和选择。

　　(82) 基金上市交易公告书应披露的事项包括()。

　　A、基金概况

　　B、基金募集情况与上市交易安排

　　C、持有人户数

　　D、持有人结构及前5名持有人

　　专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：204

　　基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。

　　(83) 关于基金分类的意义,以下表述正确的有()。

　　A、对基金研究评价机构而言，分类是进行基金评级的基础

　　B、基金分类有助于投资者加深对风险收益特征的把握

　　C、对监管部门而言，明确基金的类别特征有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

　　D、基金分类有助于投资者获取收益

　　专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：21

　　ABC选项的内容是基金分类的意义。

　　(84) 基金公司()可以增加基金产品线的深度。

　　A、有不同的主题基金和行业基金

　　B、股票基金内部划分为价值型、成长型、平衡型

　　C、增加基金产品的总数

　　D、股票基金内部划分为大盘股、中盘股、小盘股

　　专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：136

　　产品线的深度，即一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。例如，股票基金内部又可以划分为价值型、成长型、平衡型，大盘股、中盘股、小盘股，以及投资风格和股票规模的不同组合，例如大盘价值型股票等;还可以有不同的主题基金和行业基金等。

　　(85) QDII基金不得有下列行为()。

　　A、购买不动产

　　B、购买实物商品

　　C、从事证券承销业务

　　D、购买房地产抵押按揭

　　专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：中 页码：49-50

　　以上都是QDII基金不得有的行为，除此之外还有利用融资购买证券，参与未持有基础资产的卖空交易等。

　　(86) 以下哪些要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件()。

　　A、注册资本不低于3亿元人民币

　　B、取得基金从业的专职人员达到法定人数

　　C、有完善的内部稽核监控制度

　　D、持续经营3个以上完整的会计年度

　　专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：中 页码：110

　　考核基金托管人的市场准入内容。

　　(87) 关于股票和证券投资基金的表述,不正确的有()。

　　A、股票反映的是一种所有权关系

　　B、基金是种低收益、低风险的投资品种

　　C、基金是一种直接投资工具

　　D、股票是一种直接投资工具，主要投资于实业领域

　　专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：4

　　基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品;基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　(88) 基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括制定投资管理相关制度以及()。

　　A、定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效

　　B、确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制

　　C、确定基金经理可以自主决定投资的权限

　　D、审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目

　　专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：91

　　基金管理公司投资决策委员会的主要职责：1、制定公司投资管理相关制度;2、根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制;3、审定基金资产配置比例或比例范围;4、确定基金经理可以自主决定投资的权限;5、审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目;6、定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等。

　　(89) 关于混合基金，下列说法正确的是( )。

　　A、能够实现投资收益的最大化

　　B、不得投资于货币市场工具

　　C、主要投资于股票、债券

　　D、通过对不同类别资产的比例配置，实现风险与收益之间的平衡

　　专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：41

　　主要投资于股票、债券;通过对不同类别资产的比例配置，实现风险与收益之间的平衡。

　　(90) 根据有关规定,申请募集基金时,基金管理人应向中国证监会提交的相关文件包括()等。

　　A、募集基金的申请报告

　　B、基金合同草案

　　C、基金托管协议草案

　　D、招募说明书草案

　　专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：58

　　基金管理人应向中国证监会提交的相关文件包括：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案等。

　　(91) 以下关于基金财务会计报告的编制与披露的说法中，正确的有( )。

　　A、基金的年度报告必须经过审计

　　B、基金的半年度报告无须经审计

　　C、基金年度报告中需披露上市基金前20名持有人的名称及持有的份额

　　D、基金年度报告必须经托管人审核

　　专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：中 页码：203-204

　　基金年度报告中需披露上市基金前10名持有人的名称及持有的份额。

　　(92) 下列关于封闭式基金交易账户的陈述，正确的有()。

　　A、投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户

　　B、个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续

　　C、每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户

　　D、已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户

　　专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：64

　　每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

　　(93) 一般来说，伞型或系列基金的主要特点有()。

　　A、多个基金共用一个基金合同

　　B、子基金独立运作

　　C、子基金间可以进行相互转换

　　D、属于指数基金

　　专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：25

　　伞型基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

　　(94) 用于分析ETF运作效率的指标主要有()。

　　A、折价率

　　B、周转率

　　C、费用率

　　D、跟踪误差

　　专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：中 页码：48

　　另外还有跟踪偏离度等。

　　(95) 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从()方面明确了各项技术标准。

　　A、前台业务系统、后台管理系统

　　B、自助式前台系统

　　C、监管系统信息报送

　　D、信息管理平台应用系统的支持系统

　　专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：154

　　《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从前台业务系统、后台管理系统、自助式前台系统、监管系统信息报送、信息管理平台应用系统的支持系统方面明确了各项技术标准。

　　(96) LOF与ETF的区别包括( )。

　　A、ETF一级市场申购、赎回交易通常只有大资金才能参与;而普通投资者就可以投资LOF

　　B、LOF的投资策略可以是主动型，也可以是指数型，而ETF通常是主动式投资管理

　　C、LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回

　　D、LOF申购、购回是基金份额与现金的对价，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票

　　专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：中 页码：27

　　ETF通常采用完全被动式管理方法。

　　(97) 道氏理论是技术分析的鼻祖，目前世界资本市场应用最广泛的()都是源于道氏理论的思想。

　　A、道一琼斯工业指数

　　B、标准普尔500指数

　　C、金融时报指数

　　D、日经指数

　　专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：中 页码：320

　　道氏理论是技术分析的鼻祖，目前世界资本市场应用最广泛的道一琼斯工业指数、标准普尔500指数、金融时报指数、日经指数都是源于道氏理论的思想。

　　(98) 从国际基金销售渠道的状况看，下列属于基金代销渠道的有( )。

　　A、独立的投资顾问

　　B、折扣经纪人

　　C、证券公司销售网络

　　D、基金超市

　　专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：中 页码：137

　　基金的代销渠道有独立的投资顾问、折扣经纪人、证券公司销售网络和基金超市。

　　(99) 以下关于基金存续期信息披露监管的说法中，正确的有()。

　　A、对基金上市交易公告书的监管

　　B、对基金合同、托管协议的监管

　　C、对基金净值公告的监管

　　D、对定期报告以及临时报告的监管

　　专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：中 页码：233

　　基金存续期信息披露监管包括：基金合同生效后，监管机构对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以及临时报告等信息披露文件的监管。

　　选项B是基金募集期的，不是存续期的。

　　(100) 关于证券投资基金损益结转的表述,正确的有()。

　　A、证券投资基金一般在月初结转当期损益

　　B、证券投资基金一般在月末结转当期损益

　　C、按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益

　　D、按固定价格报价的资本市场基金一般逐日结转损益

　　专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：174

　　证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。

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