多选题

　　(61) 反映证券组合期望收益水平和风险水平之间均衡关系的模型包括()。

　　A、证券市场线方程

　　B、证券特征线方程

　　C、资本市场线方程

　　D、套利定价方程

　　专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：274-280

　　反映证券组合期望收益水平和风险水平之间均衡关系的模型包括证券市场线方程、资本市场线方程和套利定价方程。

　　(62) 关于开放式基金赎回费用，以下表述正确的是()。

　　A、赎回费率不得超过基金份额赎回总额的3%

　　B、赎回费总额的20%归入基金财产

　　C、对于持续持有期不少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费

　　D、基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费标准

　　专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：66

　　赎回费率不得超过基金份额赎回总额的5%;赎回费总额的25%归入基金财产。

　　(63) 国际上开放式基金的代销渠道包括()。

　　A、通过邮寄、电话、互联网

　　B、独立的投资顾问

　　C、基金超市

　　D、折扣经纪人

　　专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：137

　　国际开放式基金的代销渠道包括：独立的投资顾问;银行、券商的销售网络;基金超市;折扣经纪人。通过邮寄、电话、互联网属于直销渠道。

　　(64) 基金基准比较法的关键在于设立良好的基准组合，这个基准组合可以是()。

　　A、全市场指数

　　B、风格指数

　　C、不同指数复合而成的复合指数

　　D、以上均正确

　　专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：361

　　考核基准比较法的内容。

　　(65) 目前，对个人投资者从基金收益分配中获得的()，要由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴个人所得税。

　　A、买卖股票差价收入

　　B、股票的股利收入

　　C、企业债券的利息收入

　　D、储蓄存储利息收入

　　专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：中 页码：184

　　个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存储利息收入，由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。

　　(66) 关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是()。

　　A、基金市场竞争加剧，行业分化趋势突出

　　B、英国占据主导地位，美国发展迅猛

　　C、基金公司业务走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司

　　D、开放式基金成为证券投资基金的主流产品

　　专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：12-13

　　基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出;美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛;基金公司业务走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司是我国基金业发展的趋势。

　　(67) 运用基金分组比较法可能遇到的问题有()。

　　A、仅关注基金在同组中的表现，偏离绩效衡量的根本目的

　　B、不如全域比较有意义

　　C、同组基金之间的风险水平可能差异很大

　　D、要做到公平分组很困难

　　专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：361

　　这种比较法要比不分组的全域比较更能给出有意义的衡量结果。

　　(68) 在我国，基金的会计核算由()负责。

　　A、中国证券登记结算公司

　　B、基金管理公司

　　C、基金托管人

　　D、商业银行

　　专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：119

　　在我国，基金的会计核算由基金管理公司和基金托管人负责。

　　(69) 下列各项属于基金销售中反洗钱要求的是()。

　　A、采取相应的措施识别客户身份

　　B、核对客户的有效身份证件

　　C、确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致

　　D、留存有效身份证件的复印件或者影印件

　　专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：153

　　基金销售机构应根据反洗钱法规的要求，采取相应的措施识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或者影印件。

　　(70) 从范围上看，资产配置可分为()。

　　A、资产混合配置

　　B、全球资产配置

　　C、股票债券配置

　　D、行业风格资产配置

　　专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：301-302

　　从范围上看，资产配置可分为全球资产配置、股票债券配置、行业风格资产配置。资产混合配置属于从时间跨度和风格类别上的分类。

　　(71) A证券的预期报酬率为12%，标准差为15%;B证券的预期报酬率为18%，标准差为20%。投资于两种证券组合的可行集是一条曲线，有效边界与可行集重合，以下结论中正确的有()。

　　A、最小方差组合是全部投资于A证券

　　B、最高预期报酬率组合是全部投资于B证券

　　C、两种证券报酬率的相关性较高，风险分散化效应较弱

　　D、可以在有效集曲线上找到风险最小、期望报酬率最高的投资组合

　　专家解析：正确答案：ABC 题型：分析题 难易度：难 页码：265

　　根据有效边界与可行集重合可知，可行集曲线上不存在无效投资组合，而A的标准差低于B，所以最小方差组合是全部投资于A证券，即A的说法正确;投资组合的报酬率是组合中各种资产报酬率的加权平均数，因为B的预期报酬率高于A，所以最高预期报酬率组合是全部投资于B证券，即B正确;由于可行集曲线上不存在无效投资组合，因此两种证券报酬率的相关性较高，风险分散化效应较弱，C的说法正确;因为风险最小的投资组合为全部投资于A证券，期望报酬率最高的投资组合为全部投资于B证券，所以D的说法错误。 (72) 我国开放式股票基金的赎回采用()。

　　A、金额赎回

　　B、份额赎回

　　C、已知价交易原则

　　D、未知价交易原则

　　专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：65-66

　　我国开放式股票基金的赎回采用未知价原则和份额赎回原则。

　　(73) 为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告中作出的提示有()。

　　A、管理人和托管人的披露责任

　　B、管理人管理和运用基金资产的原则

　　C、投资风险提示

　　D、年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示

　　专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：中 页码：201

　　年报中披露的是：注册会计师出具“非标准”无保留意见的提示。如果出具的“标准无保留意见”不需要特别提示。

　　(74) 无风险资产的基本特点是()。

　　A、在两种证券组合时出现

　　B、两种证券完全正相关

　　C、两种证券完全负相关

　　D、有稳定的收益率

　　专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：260

　　在完全负相关的情况下，按适当比例买入证券A和证券B可以形成一个无风险组合，得到一个稳定的收益率。

　　(75)基金的促销手段包括()。

　　A、人员推销

　　B、广告促销

　　C、营业推广

　　D、公共关系

　　专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：140

　　基金的促销手段：人员推销、广告促销、营业推广、公共关系。

　　(76) 为加强对基金管理公司投资管理人员的管理,公司应建立以下()。

　　A、建立健全聘用制度及离任管理制度

　　B、建立健全信息管理及保密制度

　　C、建立健全记录和档案管理制度

　　D、建立健全利益冲突管理制度

　　专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：245-247

　　基金管理公司对投资管理人员的日常管理：建立健全聘用制度及离任管理制度;建立健全投资和研究内部控制制度和风险控制机制;建立健全信息管理及保密制度;建立健全记录和档案管理制度;建立健全利益冲突管理制度等。

　　(77) 证券投资基金在金融体系中的地位与作用有()。

　　A、为中小投资者拓宽了投资渠道

　　B、优化金融结构，促进经济增长

　　C、有利于证券市场的稳定和健康发展

　　D、完善金融体系和社会保障体系

　　专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：19-20

　　基金业的4大作用:为中小投资者拓宽了投资渠道;优化金融结构，促进经济增长;有利于证券市场的稳定和健康发展;完善金融体系和社会保障体系。

　　(78) 关于ETF基金份额折算的表述，正确的是()。

　　A、基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日

　　B、基金份额折算由基金管理人办理

　　C、基金份额折算由基金管理人进行份额的变更登记

　　D、份额折算后对基金份额持有人的收益有实质性影响

　　专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：71

　　基金份额折算由登记结算机构进行份额的变更登记;份额折算后对基金份额持有人的收益无实质性影响。

　　(79) 下列关于ETF的表述，正确的有()。

　　A、采用实物申购、赎回机制

　　B、实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　C、既是指数型基金，同时也是主动管理型基金

　　D、存在套利交易

　　专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：45-46

　　ETF属于指数型基金。

　　(80) 用于分析ETF运作效率的指标主要有( )。

　　A、周转率

　　B、折(溢)价率

　　C、跟踪偏离度

　　D、费用率

　　专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：48

　　用于分析ETF运作效率的指标主要有折(溢)价率、周转率、费用率、跟踪偏离度、跟踪误差等。

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